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Beginner Guide To Value Investing

 Beginner#x2019;s Guide To Value Investing

El artículo de a continuación presenta un método para elegir acciones individuales. Si usted un nuevo inversor, le sugerimos que comience por investing in index funds o fondos mutuos. Esto mantendrá su cartera diversificada y reducirá el riesgo mientras aprende más sobre el mercado de valores.

Si decide invertir en acciones individuales, no lo hacemos; y le sugerimos que asigne más del 10% de su cartera a la selección de acciones individuales. Este artículo explica más sobre la asignación de activos.

Si usted y son un inversor experimentado y y quieren aprender un método probado para elegir acciones individuales, continúen leyendo.

Un estudio realizado por
La tasa bancaria encontró que el 52% de los estadounidenses no posee acciones o inversiones basadas en acciones. Aún más alarmante, el 74% de los adultos menores de 30 años no poseen stock.

Cuando se les preguntó por qué no invirtieron y en acciones, los encuestados fóbicos del mercado dieron dos razones:

  • No sabían lo suficiente sobre las existencias
  • Sintieron que las acciones eran demasiado arriesgadas

Nuestra sociedad actual se centra en la tecnología y en obtener soluciones rápidamente. Esto significa que queremos tomar decisiones rápidas. También significa que queremos ganar dinero con nuestras inversiones rápidamente.

En esta publicación,le mostraré un método diferente de inversión en acciones, un método que se centra en conocer y comprender la empresa en la que está invirtiendo. Un método que tiene como objetivo reducir el riesgo.

estoy hablando de inversión de valor.

  • ¿Qué es la inversión de valor?
  • Los tres principios de inversión de valor
  • Cómo comenzar
  • Conclusión
  • Para llevar
  • Learn más:

¿Qué es la inversión de valor?

Hace mucho tiempo, Ben Graham me enseñó que el precio es lo que pagas; El valor es lo que obtienes. Ya sea que estemos hablando de calcetines o acciones, me gusta comprar productos de calidad cuando está marcado., Warren Buffett, de su presidente de Berkshire Hathaway 2008 es Carta

Probablemente no lo haya hecho t pensó en comprar una acción como comprar mercancía. La mayoría de los inversores del Milenio no lo hacen y. De hecho, los estudios han demostrado que los inversores del Milenio son pasivos y en su estrategia de inversión.

Puede tender a favorecer cosas como su 401 (k) o fondos indexados debido a su simplicidad.Pero esto es t siempre la forma más inteligente de invertir.

La inversión de valor es la inversión inteligente.usaré los términos indistintamente en este artículo. ( Editor es Nota : Al usar la palabra inteligente aquí, significa sugerir que la inversión pasiva es tonto. Es muy inteligente. Inteligente, en este caso, significa knowledgegable, conscient e indica una profunda familiaridad con las empresas en las que invierte.)

La inversión de valor se centra en invertir en una empresa de calidad que cree que está infravalorada. Usted toma esta decisión basándose en un análisis fundamental fuerte .

Esto es una estrategia de compra y retención. Presta atención a las reacciones exageradas del mercado a los eventos actuales y a las cuales las empresas pagan dividendos. Esto deja a algunas empresas infravaloradas en función de su potencial de crecimiento a largo plazo.

Benjamin Graham es el autor de Intelligent Investor . En algunos círculos, él es conocido como Padre de inversión de valor.

Él dice que los inversores inteligentes realizan un análisis completo y profundo antes de invertir. Hacer esto les dará rendimientos seguros y constantes de sus inversiones.

También se centran en los precios. Los inversores inteligentes solo compran una acción cuando su precio está por debajo de su valor intrínseco .

El valor intrínseco es cómo usted valora la empresa en función de su propio análisis fundamental. Haces esto mientras ignoras el mercado. En otras palabras, olvida lo que todos los demás dicen.

Los inversores inteligentes también buscan un margen de seguridad antes de comprar una acción. Esto significa que piensas que hay una brecha entre lo que tú y pagaré las acciones y lo que tú ganaré de las acciones a medida que la compañía crezca.

Para recapitular, la inversión de valor se centra en:

  • Análisis fundamental fuerte
  • Encontrar y comprar acciones que están infravaloradas
  • Comprar con un margen de seguridad

Relacionado: ¿Cuál es el valor intrínseco de una acción? ( a través de Investopedia )

Los tres principios de inversión de valor

1. Haga su investigación

Tómese el tiempo para analizar y comprender la compañía en la que está invirtiendo antes de comprar cualquier acción. Debe comprender lo siguiente sobre la empresa:

  • sus planes a largo plazo
  • sus principios comerciales
  • su estructura financiera
  • el equipo que lo gestiona (el CEO, CFO, etc.)

La inversión en valor se centra en las empresas que pagan dividendos consistentes . Por qué? Las empresas maduras y rentables a menudo pagan parte de sus ganancias a sus inversores. Esta parte de la ganancia se llama dividendo.

Los inversores inteligentes siempre miran más allá de las ganancias a corto plazo de una empresa y también. No les importa si la compañía es popular en los medios o no.

Relacionado: Por qué los dividendos importan (a través de Investopedia )

2. Diversificar

Alguna vez escuchó el dicho poner todos sus huevos en una canasta ? Bueno, también se aplica a la inversión de valor.

Los inversores inteligentes tienen muchos tipos diferentes de inversiones en sus carteras. Esto los protege de pérdidas graves. Aunque se ha demostrado que la inversión en valor ofrece rendimientos anuales constantes, no está garantizada.

Relacionado: Una guía para la diversificación

3. Busque devoluciones seguras y constantes (no extraordinarias)

Este suele ser difícil de entender para los nuevos inversores. Todos quieren ganar dinero rápido. ¿Por qué crees que hay tantos 5 Mejores existencias para artículos por ahí?

En la universidad, tenía una clase llamada Advanced Investments. Mi profesor siempre decía que si usted leyendo sobre un estock caliente, entonces es ya es demasiado tarde para invertir. Tiene sentido. Sin embargo, todavía aceptamos el bombo publicitario.

Pocos de nosotros queremos dedicar tiempo y esfuerzo a obtener retornos seguros y constantes. Queremos acciones que exploten en valor y den retornos extraordinarios. Eso no es realista.

Es posible que pueda encontrar acciones como esa, e incluso puede durar un tiempo. Pero ganó t dura para siempre. En algún momento, esa estrategia va a fallar.

Entonces, en lugar de buscar retornos inmediatos que superen el mercado, los inversores inteligentes quieren coherencia. Un inversor inteligente estará satisfecho con los rendimientos consistentes y de bajo riesgo de sus inversiones, año tras año.

Busque acciones que satisfagan sus necesidades personales . No intenta vencer a las carteras de aquellos que hacen esto para ganarse la vida.

Relacionado: Why Slow and Steady Investments Win the Race (a través de Marketwatch)

Cómo comenzar

Ahora es el momento de comenzar a elegir algunas acciones. Pero, ¿por dónde deberías comenzar?

Primero, usted ll necesita determinar si usted a inversor defensivo o an (tixag_16.

Es típico de un inversor defensivo a:

  • busque reducir el riesgo con la mayor frecuencia posible
  • adoptar un enfoque más pasivo para administrar su cartera
  • diversificar invirtiendo en acciones maduras de primera línea, así como en bonos de alta ley

Los inversores emprendedores suelen ser:

  • más activo en la gestión de sus inversiones
  • dispuesto a asumir riesgos en las nuevas empresas con la esperanza de un mayor rendimiento
  • diversificado, pero coloque un peso más pesado en stocks

re no hay forma incorrecta de invertir. Ambos pueden ser inversores inteligentes si siguen las reglas de inversión de valor.

Una vez que usted he decidido cómo quiere invertir, es hora de comenzar a buscar acciones. Si bien no lo hago t sugiero que salga y compre una acción de inmediato, entiendo que su tiempo es valioso.

Utilizo el Classic Benjamin Graham Stock Screener de Serenity Stocks. Esta es una herramienta excelente para orientarte en la dirección correcta en busca de existencias infravaloradas.

Una vez que encuentre algunas acciones que le gusten, comience su investigación. Asegúrese de consultar los enlaces adicionaleshe incluido después de cada sección. Esto lo ayudará a repasar cualquier cosa que usted no está familiarizado con.

Después de usted ha hecho su investigación, es hora de invertir. Asegúrese de invertir solo lo que usted es cómodo perder. Recuerde, no hay garantías en invertir incluso inversión de valor.

Relacionado: Benjamin Graham es Siete criterios para elegir acciones de valor ( a través de Cabot )

Conclusión

Para algunos, puede parecer una tontería adoptar un enfoque más lento para invertir. Pero hay una razón por la que dicen que lento y constante gana la carrera.

Pocos de nosotros tenemos la paciencia para quedarnos y esperar retornos constantes y constantes. La mayoría de nosotros solo queremos dinero rápido.

Pero la inversión de valor es t destinado a ser sexy. Esto es destinado a obtener ganancias a largo plazo.

Para hacer esto de manera efectiva, debe estar dispuesto a invertir tiempo en investigación. Debe ser paciente y conservar sus existencias. Si puede hacer esto, usted veré crecer su patrimonio neto con el tiempo.

Comida para llevar

he tocado un pequeño valor invirtiendo en este artículo. Le recomiendo que recoja una copia de Intelligent Investor y la lea de principio a fin. Benjamin Graham es perspicacia y proceso de pensamiento sobre la inversión de valor es sorprendente.

Learn más:

  • Cómo comprender su mente lo convertirá en un mejor inversor
  • Inversiones extranjeras: aquí y por qué debería dar el salto

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