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Su lista de verificación de documentos fiscales: la guía sin estrés para presentar sus impuestos

Your Tax Document Checklist:  No-Stress Guide To Filing Your Taxes

Este sitio web trata de tomar temas confusos y aburridos y presentarlos lo más claramente posible. Y algunos temas son más confusos y aburridos que los impuestos.

Entonces, si los impuestos simplemente no lo excitan o lo asustan, nosotros vamos a tratar de hacer que esta temporada de impuestos sea un poco más llevadera.

La temporada de impuestos está casi sobre nosotros, por lo que es hora de reunir toda su información necesaria y obtenerla en un solo lugar y organizarla.

Los impuestos parecen aterradores.

Pero para aquellos de nosotros que recién estamos comenzando, presentar sus impuestos suele ser una tarea bastante simple.

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desembolsar un par de cientos de dólares (o más) cada año para obtener sus impuestos por otra persona puede parecer una opción fácil, pero no siempre es no siempre nnnecesario. Si usted es joven, soltero y aún no es propietario de una casa, hacer sus impuestos por su cuenta es fácil.

Y para casi todos los demás, el software de impuestos como TurboTax puede guiarlo a través de sus impuestos paso a paso. Y, si sus impuestos son simples, presentar una declaración federal con TurboTax es incluso gratuito.

No importa si deja todo su papeleo de impuestos con su contador o usa el software del hogar para completar sus impuestos por su cuenta, debe asegurarse de tener todos sus documentos necesarios.

En este artículo, nosotros hemos reunido una lista de verificación de documentos fiscales para ayudarlo a prepararse para el 15 de abril y para prepararse con los documentos que usted ll necesita.

Aquí es un resumen rápido de la lista de verificación para comenzar:

  • W-2 Informe de información salarial
  • 1040 EE. UU. declaración de impuestos individual
  • 1099 Informe de ingresos por cuenta propia
  • Anexo C Usado para informar ingresos o (pérdidas) de un negocio
  • Programe SE Usado para calcular el impuesto adeudado sobre las ganancias netas del trabajo por cuenta propia
  • 1098 Le dice cuánto pagó en intereses hipotecarios
  • Registro de cualquier impuesto pagado durante todo el año (impuestos trimestrales estimados, etc.)
  • Declaración de impuestos del año anterior
  • Cualquier información sobre cuentas bancarias extranjeras
  • Cualquier software fiscal que desee utilizar
  • Información personal que necesita para presentar impuestos
  • Información sobre sus ingresos y debe presentar impuestos
  • Explicación de las diferentes formas 1040
  • Deducciones y créditos
  • Información adicional debe presentar impuestos
  • Hacer contribuciones de ahorro retroactivas
  • En caso de duda, use el software fiscal
  • Resumen

Información personal que necesita para presentar impuestos

Parte de la información más crítica que debe tener al presentar sus impuestos es su información personal. Según los expertos de TurboTax, esto incluye su número de seguro social y los números de seguro social para su cónyuge y cualquier dependiente que desee reclamar.

También debe tener, a mano, una copia de su declaración de impuestos del año pasado. Si bien esto es t necesario, puede acelerar el proceso de presentación y facilitarlo, por lo que se recomienda es. Y asegúrese de tener una cuenta bancaria y un número de ruta correctos si desea que su reembolso se deposite directamente en su cuenta.

Una razón por la que muchas personas prefieren trabajar con el mismo contador año tras año es que generalmente mantendrán esta información a mano. Cuando nada cambia de año en año, puede hacer que la presentación de sus impuestos sea más rápida y fácil.

Información sobre sus ingresos debe presentar impuestos

Debe asegurarse de tener mucha información para probar cualquier ingreso que desee reclamar en sus impuestos. Y aquí es donde algunas personas tienen problemas.

No importa si trabaja para una gran empresa, trabaja por cuenta propia o dirige su propio negocio, debe tener los formularios correctos para sus impuestos. Estos pueden incluir un papeleo W-2 o de trabajo por cuenta propia para demostrar sus ingresos.

Aquí es una guía rápida a la que se forma el IRS y / o documentación personal que usted ll necesita para las situaciones de ingresos más comunes:

Si tiene uno o más empleadores

Si trabaja para otra persona los impuestos sobre la media, el empleo y los ingresos se deducen de sus cheques de pago necesitará al menos estos dos formularios:

  • W-2: Su (s) empleador (es) enviará estos formularios a su casa a más tardar el 31 de enero.
  • 1040 *: Dependiendo de la complejidad de sus impuestos, hay tres formularios 1040 para elegir 1040-EZ, 1040A, o el original 4p; 1. (Los diferentes tipos de formularios 1040 se explican a continuación).

Si gana dinero por su cuenta (de trabajo independiente / por cuenta propia)

Si trabajó para usted (a tiempo completo o al costado), necesitará algunos formularios más para completar:

  • 1099: Debe recibir un 1099 de cada compañía o persona de la que obtuvo ingresos durante el año si es es mayor que $ 600. (Incluso si es no es mayor a $ 600, aún debe informar los ingresos.) En general, esto será a 1099-MISC. Estos se incluirán como ingresos obtenidos en su formulario de Anexo C.
  • Anexo C *: Esta es la forma en que usted determinarán si usted y / o su empresa obtuvieron ganancias o sufrieron pérdidas durante el año. No importa si obtuvo una ganancia o sufrió una pérdida, esto se sumará o restará de su ingreso general en su formulario 1040. Si obtuvo ganancias, usted tendré que pagar impuestos sobre el empleo (como FICA, Medicare, Seguridad Social, etc.) porque un empleador no estaba deduciendo esos impuestos de sus cheques de pago usted era su propio empleador.
  • Anexo SE *: Si obtuvo una ganancia, este formulario determinará la cantidad de impuestos de autoempleo que usted deberá pagar. En general, puede deducir la mitad de esta cantidad de su ingreso total (línea 27 en su formulario 1040).
  • Formulario 1040 *

Si estaba desempleado

  • 1099G: La compensación por desempleo está incluida en su ingreso imponible, por lo que debe incluirla en su declaración de impuestos. Usted generalmente recibirá un formulario 1099G del estado que le pagó una compensación por desempleo.
  • Formulario 1040 *

Si pagó un préstamo estudiantil o un interés hipotecario

  • 1098: Su préstamo estudiantil o prestamista (es) hipotecario le enviarán por correo 1098 formularios que muestran cuánto interés pagó por sus préstamos en el año fiscal. Este interés podría ser potencialmente deducible de impuestos.

Si ganó intereses de cuentas bancarias o inversiones

  • 1099-INT: Su banco o compañía de inversión le enviará estos formularios por cualquier interés que se le pague en efectivo. Los ingresos por intereses deben informarse a su declaración.

* Solo necesita estos formularios si planea hacer sus propios impuestos sin software. Otros documentos que necesita de cualquier manera.

Otras consideraciones de ingresos

Además de los ingresos obtenidos de un trabajo, también debe asegurarse de tener documentos que muestren distribuciones de cosas como:

  • IRA
  • Dividendos de existencias
  • Seguridad Social
  • Intereses sobre cuentas
  • Ingresos de propiedades de alquiler
  • Desempleo

Muchas personas cometen errores al reunir este papeleo para sus impuestos y porque no lo hacen no se dan cuenta de que elementos como el Seguro Social y los dividendos de las existencias deben informarse y caerán en el ingresos y categoría.

Cada tipo de ingreso que debe informar también requerirá una forma diferente.

Ajustes a sus ingresos

También es importante tener a mano documentos que puedan reducir la cantidad de sus ingresos. Esto puede reducir la cantidad que debe (cuando necesita pagar impuestos) o aumentar su reembolso de impuestos. Es por eso que debe prestar atención y reunir estos documentos.

Si usted y usted son estudiantes, puede usar los formularios 1098-T y 1098-E para mostrar cuánto pagó por la matrícula y cuánto de su interés de préstamo estudiantil pagó, respectivamente. Los maestros pueden proporcionar cheques cancelados o copias de recibos que muestran que pagaron por los suministros del aula, lo que puede ayudar a compensar sus ingresos.

Otros ejemplos de artículos en esta categoría que pueden ayudar a ajustar sus ingresos incluyen:

  • Registros de cualquier contribución que haya hecho a su IRA
  • Prueba de mejorar su hogar con electrodomésticos o ventanas energéticamente eficientes
  • Registros de contribuir a una cuenta de ahorro médico

También realice un seguimiento de gastos como:

  • Gastos de mudanza en los que incurrió
  • Cualquier pensión alimenticia que pagó a un cónyuge
  • Información sobre seguro de salud por cuenta propia
  • Planes de pensiones autónomos

Estos se pueden usar para ajustar sus ingresos y ayudarlo a obtener un rendimiento más sustancial.

Explicación de las diferentes formas 1040

Ahora que sabe cómo informar los ingresos que obtuvo durante todo el año, usted tendré que decidir qué formulario 1040 usar. Recuerde, hay tres para elegir, el más simple es el 1040EZ (nombre pegadizo, ¿eh?) y el más complejo es la forma original 1040. El 1040A está justo entre ambos en términos de complejidad.

Aquí es cómo decidir qué forma usar:

Forma 1040EZ

Pude presentar este formulario durante todos los años que estuve en la escuela (a través de la universidad) porque el único ingreso que necesitaba informar al IRS era el ingreso simple que recibí de varios empleadores a tiempo parcial. Si usted recién está comenzando, intente usar este formulario si puede. Hace que presentar sus impuestos sea muy simple. Estos son algunos de los requisitos:

  • Ingresos imponibles inferiores a $ 100,000
  • Sin dependientes
  • Menos de 65 años de edad
  • Presentación individual o casada Estado conjunto
  • Ingresos por intereses inferiores a $ 1,500

Formulario 1040A

Esto se convierte en una forma popular para muchos graduados universitarios recientes porque este formulario le permite deducir los intereses de los préstamos estudiantiles. Si sus impuestos siguen siendo bastante simples pero necesita deducir los intereses de los préstamos estudiantiles (o gastos de educación, contribuciones de IRA o gastos de educación superior), puede usar este formulario.

Además, si posee una casa, probablemente no podrá usar este formulario ya que no puede detallarlo (p. Ej. deduzca los gastos de intereses hipotecarios) cuando use este formulario.

  • Ingresos imponibles inferiores a $ 100,000
  • Toma la deducción estándar (no detalla)
  • Solo se permiten ciertos créditos fiscales

formulario 1040

Si todo lo demás falla, usted ll necesita presentar un formulario 1040. Cuanto más antiguo sea, más probabilidades tendrá de presentar un formulario 1040 en lugar de las versiones A o EZ.

De este quick checklist, cree que puede calificar para la A o EZ, puede consultar cada detalle de la calificación en el sitio web del IRS. Incluso si califica para las versiones A o EZ del formulario, aún puede usar el 1040 normal si eso es lo que se siente cómodo.

Recuerde, no importa qué formulario 1040 decida usar, cada el contribuyente debe enviar un formulario 1040 para presentar su declaración de impuestos. Es el principal de los documentos de declaración de impuestos, así que asegúrese de familiarizarse con su funcionamiento.

Deducciones y créditos

Esto es una gran idea detallar las deducciones si desea reducir la cantidad de ingresos imponibles que tiene. Esto requiere más tiempo y esfuerzo que solo usar deducciones estándar, pero si usted está preparado para el trabajo adicional, puede disfrutar de los beneficios.

Vea qué Paul Sisolak en U.S.News tiene que decir sobre las deducciones detalladas y considere usar estas deducciones este año para ayudar a disminuir la cantidad de ingresos imponibles que tiene. Aquí hay algunos ejemplos rápidos de deducciones y créditos comunes que usted necesitaré documentación para:

  • Créditos de cuidado infantil. si tiene hijos y tiene que pagar para que reciban atención mientras usted trabaja, puede quitar este gasto de sus impuestos. pero debe tener información sobre el proveedor. Tenga el nombre del proveedor, su dirección, su identificación fiscal y el monto que pagó durante el año.
  • Gastos de educación. Cualquier gasto en educación y costos de adopción también se pueden enumerar aquí si tiene los formularios correctos para documentar los gastos.
  • Adopción. si desea detallar sus costos de adopción, debe tener el número de seguro social de su hijo y los registros de todos los costos médicos, legales y de transporte.
  • Costos hipotecarios. puede enumerar los intereses hipotecarios, los puntos que pagó por su hipoteca y el seguro hipotecario privado (PMI).
  • Propiedad de alquiler. Si tiene propiedades de alquiler o trabajo desde su hogar, entonces querrá considerar detallar los ingresos / gastos de su propiedad de alquiler y cualquier información sobre los gastos del negocio de la vivienda.

Otros gastos detallados que puede incluir aquí son costos dentales y médicos, donaciones de caridad, gastos de intereses de inversión y reembolsos de seguros y cantidad de daños por robo y pérdidas por accidentes.

Impuestos que usted ha pagado

Esto es también es esencial para realizar un seguimiento de todos los impuestos que ha pagado durante el año, ya que deberá enumerarlos en sus impuestos en abril. A diferencia de algunas de las otras categorías de información que necesita recopilar para sus impuestos, esta lista es relativamente corta y debería ser fácil de realizar.

Mantenga información sobre sus impuestos inmobiliarios, impuestos sobre la propiedad personal, los impuestos sobre la renta estatales y locales que usted ha pagado. Usted incluso querrá mantener las tarifas de licencia de vehículos que tiene que pagar. Esto dependerá del valor de su vehículo para que bajen cada año, pero aún es esencial para que esta información llegue a tiempo de impuestos.

Seguro de salud

Mientras no lo hace t necesita demostrar que tiene cobertura de atención médica, es útil tener esta información a mano para que pueda verificar fácilmente la cobertura si es necesario. Esto puede incluir sus tarjetas de seguro, declaraciones de su asegurador, explicación de beneficios e incluso un W-2 que muestra sus deducciones para el seguro de salud.

Si obtienes Formulario 1095-A, entonces debe esperar para presentar sus impuestos hasta que lo tenga en la mano. Este formulario es la Declaración del mercado de seguros de salud. Recuerde que la mayoría de los empleadores no necesitan proporcionarle información para demostrar que tiene cobertura de atención médica, por lo que debe mostrar esta información por su cuenta si es necesario.

Cambios en la vida

Es crucial para usted y conocer todos los cambios significativos en la vida que pueden afectar sus impuestos . Especialmente si usted ha hecho sus impuestos durante años, o si usted ha tenido la misma persona que los completa para usted. Asegurarse de enumerar todos los cambios significativos en la vida por los que ha pasado garantizará que sus impuestos se completen correctamente.

Venta de viviendas

Si vende una casa, debe informar esto sobre sus impuestos. Michele Lerner en Realtor.com dice que Los contribuyentes individuales pueden excluir una ganancia de hasta $ 250,000, y los contribuyentes casados que presentan declaraciones conjuntas pueden excluir una ganancia de hasta $ 500,000. Puede usar esta exclusión más de una vez en su vida siempre que tenga t tomó la exclusión en los últimos dos años para otra casa.

Para la mayoría de las personas, la venta de una casa ganó t impacta sus impuestos. Pero si usted es alguien que es afectado, debe informar esto.

Pérdida catastrófica

Si usted desafortunadamente ha sufrido una pérdida catastrófica, debe reclamar esto en sus impuestos. El IRS lo ayudará permitiéndole detallar las pérdidas por accidentes, que comúnmente están relacionadas con desastres naturales.

De acuerdo con Kay Bell en Bankrate, Los contribuyentes que detallan están autorizados por el IRS para deducir pérdidas por accidentes el daño, la destrucción o la pérdida de propiedad de un evento identificable que es repentino, inesperado o inusual. Por lo general, esto significa esperar para reclamar la pérdida en su próxima presentación de impuestos. Consulte su artículo completo para ver qué información adicional necesita usted ll.

Matrimonio o divorcio

Si se casó o se divorció, debe tener esta información lista para informar al IRS. Si bien no siempre es necesario,recomiendo tener al menos su certificado de matrimonio a mano.

Información adicional debe presentar impuestos

Hay algunas otras piezas clave de información que puede necesitar al presentar sus impuestos. Por lo tanto, recomiendo asegurarse de tener esta información a mano. Son t necesario para todos, pero son parte de esta lista de verificación de documentos fiscales para garantizar que todos obtengan la ayuda que necesitan.

Trabajadores independientes

La primera información adicional que puede necesitar tener es si trabaja por cuenta propia.Usted necesitará tener información sobre sus pagos de impuestos estimados que realizó durante todo el año. Es importante tenerlo para que pueda demostrar no solo que pagó sus impuestos trimestrales, sino cuánto pagó.

Reembolsos del año anterior

Si tuvo un reembolso en el año anterior y quería que se aplicara a su año, entonces necesita esa información. Tenga toda la información sobre cuánto se pagó junto con su extensión para archivar.

Cuentas bancarias extranjeras

Las personas con cuentas bancarias extranjeras deben divulgar esta información sobre sus impuestos. La información incluye el nombre y la ubicación del banco donde se mantienen sus cuentas, el número de cuenta e incluso el valor máximo de su cuenta durante todo el año.

No todos tienen que informar la información de su cuenta bancaria extranjera, pero si su cuenta excede ciertos umbrales, debe asegurarse de informar esta información sobre sus impuestos. Debido a que hay, de acuerdo con el IRS, varias excepciones y procedimientos que debe seguir, es mejor que obtenga ayuda profesional si se encuentra en esta situación.

Realice contribuciones de ahorro retroactivas

Finalmente, una última cosa que recomiendo que haga antes de finalizar y presentar sus impuestos es reunir todo su papeleo y haga cualquier contribución retroactiva que pueda para el último año fiscal. Esta es una excelente manera de aprovechar su cuenta de ahorros o jubilación de la universidad, e inteligente para asegurarse de tener toda su información fiscal preparada de antemano.

Si lo hizo t maximiza su cuenta de jubilación o su cuenta de ahorros de la universidad, entonces ahora es el momento de maximizarlos, aunque técnicamente es un año nuevo. Puede contribuir fácilmente retroactivamente a varias cuentas, incluidas su HSA, IRA, 401K, Roth IRA, Coverdell Education Savings Account y 529 si reclama la contribución para el año fiscal anterior.

También debe asegurarse de que su pago se reciba antes del día de impuestos o de que ganó t podrá aplicarlo a los impuestos del año anterior es y debe reclamarlo este año es. puede leer sobre cómo hacer esto here.

En caso de duda, use el software fiscal

Esta es solo una lista parcial de las cosas que debe tener a mano para presentar sus impuestos. Todos tienen una situación fiscal única que requerirá diferentes tipos de documentos. Y esto es solo la mitad de la batalla.

Presentar sus impuestos puede llevar mucho tiempo y ser tedioso. Así que siempre es bueno obtener un poco de ayuda. Si desea que este proceso sea lo más fluido posible, le recomiendo usar un servicio de impuestos como TurboTax, TaxAct, H R Block, Liberty Tax o E-File.

Aquí es una tabla que muestra una comparación entre los servicios fiscales:

Versión gratuita?
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Si, por PDF
24/7 Soporte en vivo
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Si
Orientación gratuita + Representación premium: $ 49.99 para personal, $ 59.99 para empresas
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Si
N / A
Sí, de H R Block TurboTax y TaxAct
Limitado al centro de ayuda en línea, no se proporciona soporte en vivo
N / A
Si
Asistencia y representación a través de un proveedor externo
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Capa de impuestos
Si
Clásico: $ 17

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Si, por PDF
Correo electrónico, chat y soporte telefónico
1099 y soporte de Anexo C
Si
Sí, con plan Premium
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Si
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Deluxe: $ 23.99

Prima: $ 39.99

Autoempleado: $ 67.99

Si
Chat en vivo y esoporte telefónico
Crear W2 1099 formas

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Para declaraciones de impuestos simples
Deluxe: $ 22.46

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Auto-Emloyed +: $ 58.46

Sí, de TurboTax H R Block
Correo electrónico o teléfono
Prepare los formularios 1065 (asociaciones)

1120 (C Cuerpo)

1120S (S Corps)

Si
Solo asistencia

sin representación directa
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E-File
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Resumen

Esperamos que esta lista de verificación de documentos fiscales lo ayude a prepararse para presentar sus impuestos. También debería facilitarle asegurarse de tener a mano todo su papeleo y documentos y listo para usar cuando presente.

Archivar sus impuestos y no es caminar en el parque, pero todos tenemos que hacerlo. Esta lista lo ayudará a comenzar, pero si your los impuestos son más complicados de lo que cualquiera de los formularios anteriores permite, considera y amplifica; contratar a un preparador de impuestos.

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