Revisión de riqueza de facetas

Struggling To Save? Drowning In Debt? A Financial Coach May Be Your Ticket Forward - Facet Wealth

Facet Wealth tiene como objetivo hacer que la planificación financiera en línea sea personal y asequible. Ofrecen siete niveles de precios basados en sus necesidades específicas de planificación financiera, así como acceso ilimitado a su CFP.

Encontrar un profesional que lo ayude a administrar tanto su futuro financiero de gran imagen como las necesidades financieras diarias puede ser abrumador. Hay un montón de opciones para elegir y cada uno cobra por sus servicios de diferentes maneras que podrían entrar en conflicto con el asesoramiento que brindan.

Puede elegir un asesor financiero local, un robo-advsior en línea, o incluso podría hacerlo usted mismo. Cada opción viene con beneficios y inconvenientes.

Hasta hace poco, estas eran sus principales opciones. Sin embargo, una compañía relativamente nueva llamada Facet Wealth está agregando una nueva opción que puede encontrar atractiva.

Facet Wealth ofrece planificadores financieros certificados en línea para ayudarlo a planificar su futuro financiero por una tarifa anual fija. Usted no t tiene que pagar comisiones o pagar activos bajo honorarios de administración.

¿Qué es la riqueza de facetas?

Facet Wealth es una empresa de planificación financiera en línea que prioriza sus intereses al ofrecer planificación financiera a un precio asequible. Se centran en su salud financiera y bienestar.

En lugar de cobrarle en función de los activos que administran para usted, Facet Wealth cobra una tarifa anual fija por su asesoramiento y gestión de inversiones. Esto es preferible porque usted no t tiene que pensar en el impacto potencial que las comisiones pueden tener en el asesoramiento que recibe.

Una vez que construye un huevo de nido, no tiene que preocuparse por pagar altas tarifas solo porque tiene muchos activos.

Facet Wealth proporciona sus servicios de planificación financiera a través de los numerosos planificadores financieros certificados (CFP ) tienen en el personal.

Después de una llamada inicial, usted ese configura con un CFP # xAE dedicado; eso se encuentra mejor con su situación particular. Este CFP será su CFP dedicado a la que tiene acceso para cualquiera de sus preguntas financieras.

Una distinción importante de usar solo CFP asesores financieros es el hecho de que cada CFP Es un fiduciario. Eso significa que ellos están obligados a poner sus intereses primero por encima de todo lo demás.

¿Cómo funciona Facet Wealth?

Facet Wealth inicia el proceso con una llamada telefónica inicial. Tiene una duración de aproximadamente media hora y es un establecimiento de objetivos y una llamada telefónica de introducción. Usted no t tiene que hacer cualquier tarea antes de la llamada.

Facet Wealth Call

Una vez que Facet Wealth tiene la información básica, ellos pueden configurarlo con uno de sus CFP para una revisión financiera inicial complementaria. Esta parte lleva menos de una hora.

Después de la revisión, puede contratar Facet Wealth de forma continua. Tienen una variedad de planes basados en sus necesidades. Y una vez que usted un cliente, puede reunirse con su CFP cuando lo necesite y pueda hacer cualquier pregunta que pueda tener.

Tenga en cuenta que sus preguntas pueden limitarse a los temas sobre los que paga los consejos. Por ejemplo, si no lo hace t elija un nivel de plan que incluya la planificación patrimonial, ganó t puede hacer preguntas sobre planificación patrimonial.

Qué servicios financieros ofrece Facet Wealth?

Facet Wealth va más allá de la simple gestión de inversiones proporcionada por los robo-advisors.

Proporcionan gestión de inversiones, pero también servicios integrales de planificación financiera, que incluyen lo siguiente:

Planificación de la jubilación : su PPC en Facet Wealth elaborará un plan de acción para ayudarlo a alcanzar sus objetivos de jubilación, así como para ayudarlo a comprender las estrategias detrás de esto.

Planificación educativa : si tiene hijos, Facet Wealth presenta opciones para pagar su educación futura.

Planificación de la vida : su asesor lo ayudará a planificar lo que es más importante en su vida.

Gestión de activos : esta es la parte de gestión de inversiones del programa Facet Wealth. Incluirá la construcción de una cartera bien diversificada para ayudarlo a alcanzar sus objetivos a largo plazo.

Planificación del impuesto sobre la renta : este servicio implica minimizar el impacto de los impuestos al implementar su plan financiero y las actividades de inversión.

Planificación de seguros : si no sabe mucho sobre seguros, su asesor financiero en Facet Wealth puede ayudarlo. Ellos recomendaré los mejores tipos de planes para proporcionar protecciones específicas que necesita para usted y su familia.

Planificación patrimonial : Facet Wealth trabajará con su abogado personal para crear un plan patrimonial para mantener a sus seres queridos después de su muerte.

Planificación del legado : esto implica crear un plan para hacer provisiones para su familia o una organización benéfica favorita. Le permitirá estructurar sus finanzas de tal manera que pueda proporcionar a las personas u organizaciones que más le interesan.

Ingresos de jubilación : además de la planificación de la jubilación, también es importante para administrar con éxito los ingresos en la jubilación. Su asesor financiero tendrá en cuenta sus ingresos del Seguro Social y las pensiones, al crear un plan de distribución a partir de sus ahorros para la jubilación.

¿Cuánto cuesta Facet Wealth?

El costo de los servicios de Facet Wealth es depende de los servicios que desea pagar.

Las tarifas de riqueza de facetas oscilan entre $ 1,200 / año (que es $ 100 / mes) $ 6,000 / año (que es $ 500 / mes) y la mayoría los clientes caen en el medio de ese rango dependiendo de la complejidad de su panorama financiero. ofrecen siete niveles de servicios con precios que aumentan con el nivel de servicios prestados.

Cuando lo desglosa mes a mes, puede pagar tan solo $ 100 por mes hasta $ 500 por mes por sus servicios. Solo depende de tus necesidades. Y aquí, una PPC de Facet Wealth puede incluso ayudarlo a elegir los beneficios de sus empleados y brindarle asistencia para tomar las decisiones correctas con su empresa y el plan de opciones sobre acciones de .

Características de la riqueza de facetas

Tablero

Además de poder contactar a su CFP cuando lo necesite y los servicios enumerados anteriormente, Facet Wealth también ofrece un panel para ayudarlo a realizar un seguimiento de sus finanzas.

El panel le permite vincular sus cuentas financieras para que obtenga una vista en tiempo real de sus finanzas sin iniciar sesión en varias cuentas.

El panel también destaca sus metas y objetivos, así como las métricas clave como el estado del fondo de emergencia, la tasa de ahorro, el puntaje de la deuda, el puntaje de crédito y más, lo que facilita ver una instantánea de su panorama financiero general.

Planificación integral

Uno de los grandes beneficios de usar Facet Wealth sobre un robo-advisor es Facet Wealth es ofertas de planificación integral. En lugar de centrarse solo en administrar y hacer crecer sus activos, Facet Wealth también puede ayudarlo con otras partes importantes de su plan financiero. Por ejemplo, Facet adopta un enfoque de objetivos para su gestión de inversiones, alineando sus consejos de inversión con los objetivos que usted indica son los más importantes como comprar una casa.

Tarifa plana

Finalmente, uno de los puntos de venta más importantes es que Facet Wealth cobra una tarifa fija por sus servicios. Esto significa que recibe un valor igual a lo que paga, no en función de qué tan grande es su saldo de activos o qué tan grande es una comisión que su asesor está ganando de los servicios que recomiendan.

¿Para quién es mejor la riqueza de facetas?

Aquellos que quieren consejos, pero no tarifas altas

Facet Wealth puede ser una gran opción para aquellos que buscan asesoramiento financiero profesional sin tener que pagar grandes activos bajo los honorarios de administración.

Por ejemplo, aquellos con una cartera de $ 1,000,000 pagarían $ 10,000 por año bajo un asesor financiero tradicional con una tarifa de gestión del 1%. Sin embargo, incluso con la tarifa más cara de Facet Wealth , el costo sería casi la mitad del precio.

Aquellos que desean un sistema sin comisión

Esto es también es una gran opción para aquellos que no lo hacen; no quieren preguntarse si el consejo que su asesor les está dando entra en conflicto con las comisiones que el asesor puede ganar por sugerir un determinado producto.

Tenga en cuenta que debe sentirse cómodo comunicándose por correo electrónico o por teléfono cuando tenga preguntas. La buena noticia es que no hay una tarifa de cancelación si descubre que Facet Wealth no es así; yermina siendo una buena opción para usted.

Quién es t Facet Wealth for?

Inversores principiantes

Facet Wealth ganó t funciona para todos. En particular, aquellos que recién comienzan podrían no necesitar pagar cientos o miles de dólares cada año por el asesoramiento que ofrece Facet Wealth.

En cambio, leer un buen libro sobre los conceptos básicos de la inversión en índices podría proporcionar suficiente conocimiento para comenzar. Una vez que construya suficientes activos para necesitar más orientación, Facet Wealth puede ser una buena opción en ese momento.

Auto-entrantes

Una vez que se construye su plan financiero inicial, es posible que los emprendedores no necesiten continuar pagando por la riqueza de Facet cada año. Dicho esto, usted ese perderá los beneficios de los consejos continuos para ayudarlo a administrar los cambios de la vida es si no lo hace t permanecer suscrito.

Aquellos que quieren un asesor en persona

Finalmente, aquellos a los que les gusta reunirse con un asesor cara a cara probablemente estarán mejor con un asesor financiero local.

Mi experiencia usando Facet Wealth

La experiencia de Facet Wealth se centra en proporcionar una gestión integral de la vida financiera a un precio asequible.

En lugar de centrarse en sus ofertas y tecnología automatizadas, Facet Wealth se centra en la relación que usted ll construye con su CFP, como puede ver en el siguiente video :

En lugar de confiar en los conceptos básicos de la gestión de activos, Facet Wealth proporciona asesoramiento objetivo sobre la planificación financiera integral en función del nivel de servicio que necesita.

Usted recibiré un paquete de bienvenida al registrarse

Una vez que se registre para su servicio, usted recibirá un paquete de bienvenida que describe el papel de Facet Wealth como fiduciario. También comparte las pautas que siguen para ofrecer sus servicios de planificación financiera.

Usted llene un cuestionario

Usted tendré que completar un cuestionario introductorio que incluye información básica sobre usted, su familia y sus finanzas, incluidos los objetivos financieros que pueda tener.

Facet Wealth

Según los resultados, sus objetivos e información financiera se mostrarán en un tablero. El objetivo del tablero de instrumentos y el objetivo de es proporcionar toda su información financiera y objetivos en un solo lugar en un formato fácil de entender.

Facet Wealth

Usted luego se le asignará un CFP

A continuación, su CFP ayudará a adaptar la experiencia de planificación financiera en Facet Wealth en función de los servicios que necesita. Esto incluye elegir el nivel de servicio que necesita.

Una vez que usted un cliente, usted tendrá una serie de reuniones de planificación para ayudar a desarrollar su plan financiero personal que finalmente dará como resultado un documento llamado su plan financiero. También pueden desglosar objetivos individuales en planes de una página, como prepararse para los gastos de la universidad.

Por supuesto, puede llamar en cualquier momento para hablar con su profesional cuando tenga preguntas financieras.

Competidores

Facet Wealth tiene muchos competidores, pero todos varían ligeramente en cómo trabajan y cobran por sus servicios.

Asesores de Robo

En cierto modo, Facet Wealth compite con los asesores robo. Los robo-advisors generalmente cobran un porcentaje relativamente pequeño de los activos que administran y proporcionan una gestión financiera básica. Sin embargo, el software maneja su relación en lugar de ser humano.

Los asesores de Robo generalmente lo ayudarán a configurar su asignación inicial de activos y reequilibrar su cartera cuando sea necesario. Su software puede incluso ayudarlo a construir un plan financiero.

betterment

Debido al menor costo de un robo-advisor es servicios, generalmente habrá muy poca interacción, si es que hay alguna, con un profesional humano. Los asesores de Robo incluyen compañías como Betterment y Wealthfront.

Robo-advisor / backerage firm hybrids

M1 Finance 210

Otro competidor, M1 Finance, es una mezcla entre un robo-advisor y una cuenta de corretaje. M1 Finance le permite elegir una combinación de inversión, que llaman pasteles. Si ustedlike, también puede crear su propia combinación de inversión personalizada.

Una vez que elija una combinación de inversiones, M1 Finance se asegurará de comprar la cantidad correcta de cada inversión cada vez que deposite dinero para mantener su cartera equilibrada.

M1 Finance se destaca de otros competidores porque su servicio es actualmente gratuito. No hay activos bajo honorarios de administración u otras tarifas para usar su servicio, pero no proporcionan planificación financiera.

Híbridos Robo-advisor / asesor financiero

Facet Wealth Review - My Experience Using Facet Wealth - Personal Capital

Servicios como Personal Capital combinan el modelo robo-advisor con un profesional dedicado. Proporcionan un panel de control en línea para ayudarlo a rastrear sus finanzas y patrimonio neto de forma gratuita.

Si usted les gustaría usar sus servicios de asesoría financiera, cobran un 0.89% de activos bajo tarifa de administración por los primeros $ 1,000,000 en activos. La tarifa disminuye en montos superiores a $ 1,000,000.

Dependiendo de su saldo, esta tarifa puede ser más alta que usar un servicio como Facet Wealth. De hecho, la tarifa podría ser bastante grande si tiene muchos activos.

Asesores financieros

Facet Wealth también compite con los asesores financieros tradicionales que puede encontrar en su área o en línea. Los asesores financieros tradicionales pueden obtener su compensación a través de comisiones sobre transacciones, cobrar activos bajo honorarios de administración o cobrar tarifas de consulta por hora.

Resumen

Si no lo hace y tiene un profesional que puede ayudarlo a administrar su vida financiera y sus objetivos, considere configurar una llamada introductoria con Facet Wealth para ver si ellos son una buena opción para sus necesidades.

sin riesgo por adelantado y Facet Wealth es objetivo es hacer que la planificación financiera en línea sea personal y asequible para usted.

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