Fisher Investments ofrece cuentas de inversión administradas profesionalmente. Si bien tienen altas tarifas en comparación con los robo-advisors, tienen mucho más que ofrecer. Si usted es un inversor con un poco más de dinero para gastar, Fisher Investments es un gran asesor práctico.
Los avances tecnológicos han proporcionado muchas opciones a los inversores. Si no tiene idea de dónde o cómo invertir su dinero y los robo-advisors apela, entonces Fisher Investments podría ser el lugar adecuado para comenzar.
La compañía proporciona una cartera personalizada basada en sus necesidades, similar a un robo-advisor pero con un toque humano personalizado.
¿Qué es Fisher Investments?
Fisher Investments, una de las firmas de gestión de patrimonio más grandes del país, ha manejado activos por valor de $ 100 mil millones. La compañía tiene oficinas en Washington y California y atiende a más de 40,000 personas privadas y 175 instituciones.
La compañía fue fundada en 1979 y continúa sirviendo a personas de alto patrimonio neto. El término individuos de alto patrimonio neto se refiere a personas cuyo patrimonio neto es de al menos $ 500,000.
¿Cómo funciona Fisher Investments?
Fisher Investments es únicamente una empresa basada en honorarios.
Esto implica que los inversores potenciales deben pagar una tarifa fija por la gestión de inversiones en lugar de cada inversión individual o comercio facilitado por la empresa. Esta estructura garantiza que no haya conflicto de intereses y la empresa tiene en cuenta sus preferencias.
En un mundo donde existe una tendencia cada vez mayor de robo-advisors, Fisher Investments es una firma tradicional de gestión de inversiones guiada por humanos.
La diferencia significativa entre los robo-advisors y Fisher Investments es que este último no toma el control completo de su cartera.
Una cartera de inversiones en Fisher Investments consiste en valores de renta fija (como bonos), acciones estadounidenses e internacionales y fondos negociados en bolsa (ETF). Todos son parte de una cartera de inversiones, y sus pesos respectivos dependen del objetivo deseado del cliente es.
Cómo se determina su cartera
Fisher Investments utiliza muchos factores para determinar la composición de su cartera, como su :
- Horizonte de inversión tiempo
- Requisitos de flujo de efectivo
- Tolerancia al riesgo
- Objetivos de inversión
- Ingresos y activos externos
- Cualquier solicitud específica
Una vez que se haya recopilado la información, Fisher Investments dará una recomendación para su cartera en función de sus evaluaciones de los resultados.
Después de registrarse como cliente, usted eserán invitados a eventos como reuniones de clientes y mesas redondas de inversión para empresas que no cotizan en bolsa.
La estrategia de inversión amplia y general está determinada por el Comité de Política de Inversión que comprende cinco personas, aportando una experiencia acumulada de 130 años en el mundo de las inversiones.
Aunque el enfoque principal está en las cuentas conjuntas y personales, la compañía también trabaja con pensiones autoinvertidas, planes de capital personal, cuentas corporativas e incluso fideicomisos como fondos de caridad y fondos de dotación universitaria.
Características clave
Además de la gestión y orientación de inversiones experimentadas, estas son algunas de las otras características clave de la plataforma.
Actualizaciones constantes
Mediante la emisión de actualizaciones periódicas del Comité de Política de Inversiones, informes trimestrales completos y evaluaciones diarias en línea, Fisher Investments se esfuerza por mantener actualizados a sus inversores y al tanto.
Programas de clientes
La compañía organiza eventos en más de 60 ciudades exclusivas de los clientes. La razón detrás de estos eventos es proporcionar a los clientes información sobre las estrategias implementadas por la alta gerencia y hacer que los inversores se reúnan con otros clientes. Las actividades incluyen seminarios de pronóstico de Fisher, eventos de Fisher Friends e incluso mesas redondas de inversión.
Asistir a los eventos es gratuito y no tiene un límite establecido sobre cuántos eventos puede asistir cada inversor. Estos eventos son una excelente plataforma para cualquiera que busque una mirada en profundidad a los principales acontecimientos del mundo de las inversiones.
Calculadora de inversiones
Para llegar a sus preferencias de inversiones, a veces puede requerir el uso de herramientas externas. Fisher Investments le proporciona tales calculadoras para su beneficio y facilidad.
Por ejemplo, la compañía tiene una calculadora 401 (k) para evaluar cómo los cambios significativos o mínimos pueden afectar su plan de jubilación. Considera su salario, los años restantes para jubilarse, el porcentaje del salario que se contribuye y el rendimiento estimado de las inversiones.
Tarifas y precios
Fisher Investments no cobra y cobra comisiones por transacciones o inversiones individuales ni cobra tarifas ocultas ni cargos adicionales por los servicios prestados. En cambio, la compañía cobra una tarifa basada en el tamaño de su cartera de inversiones.
La tarifa oscila entre 1% -1.5%, dependiendo de la inversión. Por lo general, a los saldos de hasta $ 500,000 se les cobra una tarifa del 1.5%, mientras que se cobra una tarifa más baja por los saldos más altos.
Una tarifa de este margen es competitiva en el mundo de la gestión de inversiones. Sin embargo, en comparación con los robo-advisors, esta tarifa parece mucho más alta.
Proceso de registro
En su plataforma web, la compañía proporciona dos métodos principales para ponerse en contacto un número de teléfono dedicado y un formulario de contacto. El formulario ofrece la opción de obtener una cita con un asesor de inversiones o simplemente enviar una consulta.
Aplicación móvil Fisher Investments
La aplicación móvil para Fisher Investments solo está disponible para residentes de EE. UU. A través de Apple es App Store y Google Play para Android. La aplicación proporciona a los clientes noticias diarias, destacados y comentarios.
Alternativas a Fisher
Tarifas
Inversión mínima
Fisher Investments
1% -1.5%
Usted necesitaré un patrimonio neto de al menos $ 500,000
Fidelidad
0.20% – 1.7%
$ 50,000 por una cuenta administrada
Charles Scwhab
Varíe dependiendo del fondo
$ 1,000 para abrir una cuenta estándar y $ 5,000 para una cuenta administrada
Edward Jones
1.25% a casi 2% para honorarios de fondos mutuos
$ 5,000
Fidelity Investments
Fidelity Investments atiende a inversores en todos los niveles. Fidelity Investments cobra menos por las cuentas autogestionadas y tiene diferentes tarifas por la gestión de cartera y los servicios de gestión de patrimonio. Para las cuentas de inversiones con un saldo mínimo de $ 50K, la empresa diseña una estrategia específica basada en sus objetivos financieros.
Su tarifa generalmente varía y varía de 0.20% 1.7% con la tarifa más baja ofrecida a las cuentas de nivel superior. La compañía se enorgullece de la flexibilidad, por lo que los inversores que buscan opciones flexibles deberían encontrar útil a la empresa.
Charles Schwab
Con una calificación de cinco estrellas en todas las categorías, Charles Schwab demostró ser una de las principales empresas de gestión de inversiones del país.
Usted necesitará al menos $ 1,000 para abrir una cuenta estándar y $ 5,000 para una cuenta administrada, y la empresa está atendiendo a inversores en todos los niveles y no solo a personas de alto patrimonio neto. Los clientes con una inversión de $ 25,000 califican para una consulta de cartera.
Edward Jones
Una de las empresas más antiguas de la industria, Edward Jones se formó en 1922. Desde entonces, ha brindado asesoramiento sobre inversiones y servicios de gestión de cartera. La compañía cuenta con más de 13,000 oficinas, que es más que cualquier otra firma de corretaje. Esto ha ayudado a la compañía a ganar siete millones de clientes.
Las tarifas cobradas por la empresa son ligeramente más altas que otras empresas de gestión de inversiones. Van desde 1.25% casi 2% para honorarios de fondos mutuos.
¿Para quién es Fisher Investments?
Individuos de alto patrimonio neto
La empresa atiende principalmente a personas de alto patrimonio neto, ya que la inversión inicial se establece en al menos $ 500,000. Si no tiene experiencia en la construcción de riqueza a través de inversiones o tiene tiempo, Fisher Investments puede manejarlo todo.
Aquellos que quieren un enfoque práctico
Las personas que buscan un toque más personalizado se sienten a gusto con Fisher Investments, ya que ofrecen a cada cliente un asesor de inversiones personales dedicado. El consejero conocerá sus detalles financieros y le asesorará con la mejor estrategia para seguir adelante. Los inversores pueden consultar con su consejero dedicado en cualquier momento sin limitaciones.
Comerciantes de día
Los inversores que buscan comerciar o comerciar día con mayor frecuencia se sentirán cómodos con la empresa, ya que cobra una tarifa fija y ninguna comisión basada en transacciones individuales.
Resumen
No todos se sienten cómodos con la gestión de sus propias inversiones. Existe una tendencia masiva de avanzar hacia robo-advisors generados debido a las tarifas más bajas.
Aunque los robo-advisors cobran menos, los servicios ofrecidos por Fisher Investments están en un nivel completamente diferente.
La provisión de un asesor de inversiones personales que conozca los entresijos de su situación financiera le brinda alivio mental y una satisfacción adicional de que su dinero se está administrando bien. Este nivel de servicio altamente personalizado no está disponible con robo-advisors.
El factor más convincente para elegir Fisher Investments sobre cualquier robo-advisor es que la compañía persigue la gestión activa de inversiones como estrategia. Los robo-advisors utilizan una gestión pasiva que implica igualar el rendimiento del mercado. La estrategia de inversión activa, que utiliza Fisher, tiene como objetivo vencer al mercado.
Entonces, si usted tiene dinero para invertir y qué más de un servicio de guantes blancos, consulte Fisher Investments.
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