¿Qué son los dividendos? Los tipos de dividendos explicados

Obtener ingresos de dividendos es un concepto básico de inversión que todos los inversores deben comprender. Sin embargo, muchos nuevos inversores no saben qué son los dividendos y cómo funcionan dentro de una estrategia de inversión.

Entonces, en este artículo,te ayudaré a responder la pregunta qué son dividendos para que pueda aprender cómo comenzar a hacer de esto un flujo de ingresos para su cartera de inversiones existente.

• ¿Qué son los dividendos?
• Quién debe prestar atención a los dividendos?
• Quién debería t prestar atención a los dividendos?
• Qué tipos de dividendos hay?
• ¿Cómo pueden las personas aprovechar los dividendos?
• ¿Qué son los rendimientos de dividendos?
• ¿Qué es una relación de pago de dividendos?
• Frecuencia de dividendos
• ¿Por qué las empresas pagan dividendos?
• Encontrar los mejores dividendos
• Resumen

¿Qué son los dividendos?

comienza con una definición. Los dividendos son pagos que una empresa realiza a sus accionistas. Poner de otra manera; algunas compañías le pagarán si posee sus acciones.

Piense en los dividendos como un agradecimiento de la empresa es una forma de dar algunos de sus ingresos a los inversores que lo respaldaron mediante la compra de acciones. Si desea ganar dividendos, asegúrese de invertir en empresas que ofrecen acciones de dividendos.

Si usa Robinhood, usted encontrará muchas compañías que ofrecen dividendos consistentes. Eso incluye AT T, Pfizer y Exxon Mobil, y cada uno ofrece rendimientos de dividendos superiores al 4%. Cuando compra acciones en estas compañías, Robinhood procesará automáticamente el dividendo y le dará la opción de reinvertir el pago.

Entonces, ahora sabe que los dividendos son una forma de pago. Qué tipo de pago puede solicitar? Eso depende. Si bien la mayoría de los dividendos provienen en efectivo, puede obtenerlos en acciones adicionales o warrants para comprar acciones.

Existencias

dice que posee 50 acciones en Banana Boats, Inc., y la compañía paga 10 centavos por cada acción. Usted recibiré $ 50 cada vez que Banana Boats, Inc. paga dividendos. La compañía también puede liberar un dividendo de acciones del 10%, lo que hace que su número de acciones pase de 50 a 55.

La mayoría de la gente piensa en los dividendos como activos públicos. Si bien puede invertir en empresas públicas, como Altria Group Inc. o National Elalth Investors Inc. y recibir uno, los dividendos son t exclusivamente opciones públicas. Las empresas privadas también los ofrecen.

Cooperativas de crédito

Un ejemplo es una cooperativa de crédito. Las cooperativas de crédito difieren de los bancos porque sus miembros las poseen. Cuando te registras en una cooperativa de crédito, te conviertes en copropietario. De acuerdo, su parte es muy pequeña, pero usted un copropietario, no obstante.

Las cooperativas de ahorro y crédito recompensan a sus miembros por su lealtad con un dividendo regular. La cooperativa de crédito paga dividendos a las personas en función de la cantidad de acciones que tienen en la institución. Este proceso varía de su contraparte pública porque solo puede obtener acciones privadas si usted forma parte de la organización.

Hay una estipulación más con respecto a quién obtiene dividendos y quién no . El hecho de que tenga acciones en una empresa no significa y significa que usted son elegibles para el pago. Las empresas dividen las acciones en acciones preferentes y comunes. Como su nombre indica, el accionista preferido a menudo obtiene dividendos, mientras que los accionistas comunes pueden no hacerlo.

Quién debe prestar atención a los dividendos?

Solo dos tipos de personas deben prestar atención a los dividendos: las personas que invierten en acciones que pagan dividendos y las que planean invertir en ellos. El primer grupo es sencillo. Las personas que ganan dividendos tienen un flujo pasivo de ingresos que desean mantener.

Tanto los inversores actuales como los potenciales pueden usar dividendos para evaluar la salud de una empresa y de s. Ellos son una herramienta útil para cualquier persona que quiera evaluar la equidad y el retorno general de la inversión. El uso de una relación precio / ganancias de la empresa proporciona más información que un balance de la empresa es.

A veces las empresas falsifican los números en sus estados financieros. Solo Google Enron para un ejemplo de libro de texto de prácticas contables engañosas. Cuando una empresa manipula sus ganancias para impresionar a los inversores, puede ser un desafío determinar qué es real y qué es y qué es no.

Los dividendos son t algo que una empresa puede fingir. Sí, puede encontrar empresas con rendimientos excesivamente altos, pero en su mayor parte, los dividendos proporcionan un indicador confiable del desempeño financiero. Cuanto más largo sea el historial de dividendos de una empresa y una empresa, más seguro puede estar en su inversión.

Debe prestar más atención a sus dividendos cuando llegue la temporada de impuestos. Si tiene dividendos calificados, usted pagará un impuesto del 15% sobre ellos en comparación con el 25% del ingreso regular. Si sus ingresos caen por debajo del 25%, los dividendos están libres de impuestos, lo que lo convierte en un flujo de ingresos altamente eficiente.

Quién debería t prestar atención a los dividendos?

Los dividendos son solo una pequeña porción de la ecuación de inversión. Deberían t tomar o romper su decisión de comprar acciones. Puedes pensar en dividendos como una taza de cacao tibia en un frío día de invierno. Si bien es agradable tener y tu vida está mejor con esa taza espumosa, no es esencial.

Stock Street es Robbie Schultz ofrece una excelente explicación de por qué algunas personas ponen demasiado énfasis en los rendimientos de dividendos. Berkshire Hathaway no paga dividendos a los inversores. En cambio, reinvierte el 100% de sus ganancias en la organización. Si hubiera invertido $ 10,000 en Berkshire Hathaway en 1964, hoy tendría $ 134 millones sin ganar dividendos.

Si el fundador de Berkshire Hathaway, Warren Buffett hubiera reinvertido las ganancias, su compañía no estaría donde está hoy. También tendría que lidiar con algunas consecuencias no deseadas. En lugar de que sus acciones de Berkshire Hathaway aumenten cada año, se reduciría ligeramente durante el pago de dividendos, y tendría que pagar impuestos sobre los ingresos por dividendos.

En el universo paralelo donde Berkshire Hathaway paga dividendos, la compañía sería menos valiosa. Ustedtiene que pagar impuestos adicionales, y Warren Buffett t tiene tanto dinero para reinvertir en su empresa. Berkshire Hathaway t ha crecido tan rápido, y sus $ 10,000 t se han convertido en $ 134 millones.

Qué tipos de dividendos hay?

La mayoría de los inversores reciben un dividendo tradicional. Se dirige a personas que poseen acciones comunes basadas en la empresa y la rentabilidad de s. Descubrirá otros dos tipos de acciones que vale la pena mencionar:

Dividendos en efectivo

Los inversores pueden ganar dividendos de múltiples maneras. Cuando se trata de embolsarse su pago, muchas personas prefieren efectivo.Los inversores reciben un pago directo cada vez que una empresa genera suficientes ingresos para pagar dividendos.

dice que posee acciones en Nike. El gigante de las ropa deportiva anunció un dividendo trimestral en efectivo en febrero de 2019. Si tuviera acciones ordinarias pendientes, habría ganado 22 centavos por acción. Tenga en cuenta que todavía tiene que pagar impuestos sobre el dividendo en efectivo, incluso si lo reinvierte.

Dividendos de acciones

Desea evitar pagar impuestos inmediatamente sobre sus pagos de dividendos? Es posible que prefiera un dividendo en acciones. Algunas compañías tienen planes de reinversión de dividendos que permiten a los inversores comprar acciones adicionales en una compañía ligeramente por debajo del precio de mercado.

Los dividendos en acciones benefician a la empresa y sus inversores. Los accionistas obtienen capital en la organización, y la compañía no tiene y tiene que reducir su saldo de efectivo. Los inversores solo pagan impuestos sobre los dividendos de las acciones cuando venden sus acciones.

Dividendos de propiedad

Los dividendos de la propiedad zig donde el efectivo y los dividendos en acciones zag. Por lo general, los inversores reciben dinero o acciones cuando una empresa genera ganancias. Los dividendos de la propiedad proporcionan a los inversores activos físicos, como bienes inmuebles o mercancías, o acciones en una organización subsidiaria.

Las empresas ofrecen dividendos a la propiedad para evitar diluir el valor de sus acciones. Los dividendos de la propiedad también pueden servir como alternativa si la organización no tiene y tiene suficiente dinero para realizar pagos. Los contadores registran el dividendo al precio de mercado del activo aunque los inversores pueden conservar la propiedad todo el tiempo que quieran.

Scrip dividendos

Un problema de scrip ocurre cuando una empresa fabrica nuevas acciones y las entrega a los inversores de forma gratuita. El proceso es una alternativa a la moneda de curso legal. La compañía utiliza su efectivo disponible para crear nuevas acciones y pagar a los accionistas.

La mayoría de las empresas entregan dividendos de scrip cuando no lo hacen y tienen suficiente dinero para pagar un dividendo en efectivo tradicional. La emisión de scrip permite a los inversores elegir si quieren efectivo o acciones. Si bien estos dividendos funcionan de manera similar a los planes de reinversión de dividendos, no incurren en honorarios de corretaje o negociación porque ellos técnicamente no son una reinversión.

Dividendos liquidantes

Los dividendos liquidantes tienen lugar cuando una empresa pasa por una liquidación parcial o completa. Una ventaja es que los accionistas no tienen que pagar impuestos sobre ellos. Los dividendos liquidadores son diferentes a los dividendos en efectivo porque provienen directamente de la ganancia operativa.

Las empresas generalmente ofrecen dividendos liquidadores cuando la gerencia cree que la empresa está infravalorada. Por ejemplo, Miller es La gerencia de Bakery cree que el negocio vale $ 30 millones, pero la oferta de adquisición más alta es de $ 20 millones. Los líderes de la compañía pueden vender algunos o todos sus moldes y pagar sus obligaciones.

Dividendos especiales

Un dividendo especial, también conocido como dividendos adicionales, recibe su nombre porque no tiene y tiene un pago recurrente. Las empresas lo distribuyen a los accionistas a intervalos irregulares, generalmente con un pago más sustancial que sus contrapartes de acciones comunes. La mayoría de los dividendos especiales se relacionan con un evento particular de la compañía, como la venta de activos.

Por ejemplo, la empresa austriaca Red Bull GmbH vendió más de seis mil millones de latas de bebidas energéticas en 2016, lo que le permitió # x20AC; 6.3 mil millones. Al año siguiente, la compañía pagó un dividendo especial por un total de # x20AC; 500 millones. Eso fue además de su # x20AC; 263.4 millones en dividendos que Red Bull GmbH generalmente otorga a los inversores cada año.

Dividendos preferidos

Un dividendo preferido va a las personas que poseen acciones preferentes. El activo preferencial pone a sus propietarios primero en la línea cuando se trata de pagos. Si una empresa puede t pagar a todos los inversores sus dividendos, primero pagará a los accionistas preferidos.

Ser propietario de dividendos preferidos tiene algunas compensaciones. Debido a que la mayoría de los inversores compran acciones preferentes en grandes grupos, pierden su derecho a votar sobre ciertos asuntos de la compañía. Por ejemplo, no tienen voz en la forma en que las decisiones comerciales afectan a los accionistas.

Los dividendos preferidos también vienen con mayores rendimientos. Este pago considerable los convierte en una de las principales razones por las que los inversores compran acciones preferentes. Las empresas suelen realizar pagos cada trimestre a una tasa fija.

¿Cómo pueden las personas aprovechar los dividendos?

El primer paso es encontrar una empresa que pague dividendos en efectivo o en acciones. Estas empresas generalmente están bien establecidas con un historial a largo plazo de éxito financiero. La rentabilidad año tras año les da a estas empresas la capacidad de pagar dividendos en lugar de reinvertirlo todo en el desarrollo de la empresa.

Algunas compañías que han pagado dividendos durante más de un siglo incluyen:

• DuPont.
• General Mills.
• Stanley Black Decker.
• Eli Lilly y compañía.
• Edison consolidado.
• Procter Gamble Co.

Si bien es fácil de fijar en los rendimientos de dividendos, el pago es y todo. Los inversores novatos pueden caer en una trampa de rendimiento de dividendos. Una empresa puede tener rendimientos atractivos que obtienen nuevos inversores, a pesar de tener problemas comerciales subyacentes.

Entonces, ¿cómo evitas la trampa del rendimiento de dividendos? Usted es mejor considerar varios factores antes de invertir.Por ejemplo, debe conocer la relación de pago, que expresa cuánto de las ganancias de una empresa y se destinan a dividendos.

Asegúrese de mirar también:

• Rentabilidad total.
• Ganancias por acción.
• Relación precio / ganancias.
• Ratio de pago de dividendos en efectivo.
• Una empresa es historial de dividendos.

Estos marcadores tienen en cuenta una imagen más amplia de la salud financiera de una empresa y de s. Las proporciones de pago lo ayudan a medir la sostenibilidad de dividendos y s, mientras que su historial de dividendos le permite calibrar los rendimientos futuros. Don olvídate de mirar la industria de la compañía es y sus competidores para vigilar el riesgo externo.

Cómo y cuándo invierte su dinero también es importante. Si desea obtener más de sus inversiones en dividendos, considere el Plan de reinversión de dividendos (DRIP) de TD Ameritrade . La plataforma ofrece una forma práctica e innovadora de reforzar su riqueza.

DRIP le permite reinvertir los dividendos que gana de las existencias automáticamente. Esos dividendos se destinan a una parte total o fraccional de las acciones, dependiendo del dividendo y el tamaño de s. Lo mejor de todo es que TD Ameritrade no cobra t cobra tarifas o comisiones cuando reinvierte.

Un DRIP es una herramienta poderosa para hacer crecer el nido de huevos. Todo lo que tienes que hacer es sentarte y relajarte. Los poderes del tiempo y el interés compuesto harán el trabajo por usted cuando se trata de aumentar su ingreso pasivo.

¿Qué son los rendimientos de dividendos?

Los rendimientos de dividendos le indican cuánto paga una empresa en relación con el precio de sus acciones. Las personas expresan el índice financiero como un porcentaje anual. Si desea calcular el rendimiento de un dividendo, divida el dividendo por el precio de las acciones.

Los rendimientos de dividendos son esenciales para la transparencia. Señalan a los inversores que las empresas pagan a los inversores la mayor cantidad de dinero. Por ejemplo, la Compañía A tiene una acción de $ 10 que paga $ .25 dividendos cada trimestre, mientras que la Compañía B tiene una acción de $ 1,000 y $ 25 dividendos. En ambos casos, el rendimiento de dividendos es del 10% anual.

Elegí un rendimiento de dividendos del 10% a propósito. Buscando Alpha es Dane Bowler dice que cualquier proporción superior al 10% es arriesgada. Debe analizar estas compañías porque el rendimiento de dividendos es probablemente insostenible. También debe tener cuidado con las empresas que reducen sus dividendos.

Al igual que los dos extremos de un balancín, el rendimiento y los precios de las acciones tienen una relación inversa. Cuando los rendimientos suben, los precios de las acciones bajan y viceversa. Estas son las dos formas de aumentar el rendimiento de dividendos:

1. La compañía aumenta su dividendo. La empresa B tiene un precio de acción de $ 1,000 y un dividendo de $ 25. Decide aumentar el dividendo en un 20%. Mientras el precio de las acciones no cambie, usted t tendrá un mayor rendimiento de dividendos.
2. El precio de las acciones baja, pero el dividendo permanece igual. Esa misma acción de $ 1,000 cae a $ 800. La compañía mantiene su dividendo igual. Su rendimiento de dividendos aumentará en la misma cantidad que el primer ejemplo.

¿Qué es una relación de pago de dividendos?

Todos tienen diferentes niveles de tolerancia al riesgo. Algunos de nosotros queremos apostar una pequeña fortuna en una acción que paga dividendos, mientras que otras personas prefieren invertir en bonos y ETF. Una forma de verificar un dividendo y un nivel de riesgo es su índice de pago.

El índice de pago de dividendos compara el monto total de los pagos de dividendos con el ingreso neto. Algunas compañías pagan todos sus ingresos a los inversores, mientras que otras retienen parte de ellos para fines operativos. Si una empresa paga más del 100% de sus ingresos a los inversores, considérela una señal de alerta.

La relación puede decirle mucho sobre una empresa y su vencimiento. Una empresa joven generalmente quiere seguir creciendo, aumentar su participación en el mercado y expandir su investigación y desarrollo. Este enfoque a menudo va de la mano con pagos pequeños o inexistentes. Una compañía más establecida recompensará a los inversores por sus acciones.

Frecuencia de dividendos

Ninguna regla dice que una empresa tiene que pagar un dividendo. Elige cuándo pagar a los accionistas y cuánto. Si bien una empresa, en teoría, podría dejarlo adivinar sobre sus pagos de dividendos, la mayoría de las instituciones realizan pagos cada mes, trimestre o año. La excepción son los dividendos especiales, de los cuales hablaré Soyás en un minuto.

Si desea saber cuándo su empresa paga dividendos, debe conocer tres fechas clave:

• La fecha de declaración. cuando la junta o los equipos de gestión dicen que pagará el dividendo. La junta de la compañía luego vota para aprobar o negar el dividendo.
• La fecha ex dividendo. La fecha ex dividendo dice que debe estar en acciones de la compañía que pagan dividendos para este día si desea su pago. La mayoría de las empresas lo hacen un día antes de verificar la lista de accionistas. Si compra acciones en o después de la fecha ex dividendo, usted tendrá que esperar hasta el próximo período de pago. Si vende acciones en esa fecha o después, usted todavía recibirá un cheque de pago.
• La fecha de pago. En este glorioso día, usted veré el pago de dividendos en su cuenta bancaria. Todo lo que tiene que hacer es descubrir cómo usted lo va a gastar.

¿Por qué las empresas pagan dividendos?

Algunas compañías pueden usar efectivo y dividendos en acciones para recompensar a los accionistas por invertir. Otros los usan para flexionar su bienestar financiero. Los dividendos envían un fuerte mensaje de que una empresa es estable y tiene un futuro prometedor.

Los dividendos consistentes y bien remunerados atraerán nuevos inversores y aumentarán la demanda de acciones de la compañía. Proporcionan una forma convincente para que los inversores obtengan ingresos adicionales. Si invierte en la organización adecuada, puede ver que su dinero se duplica durante un período de siete a ocho años.

Encontrar los mejores dividendos

Listo para comenzar a ganar un pago regular de dividendos? Todo lo que tiene que hacer es seleccionar una acción que pague dividendos. Si necesita un punto de partida, consulte Público . Esto es una plataforma de inversión gratuita que proporciona inversiones fraccionarias y no t cobra tarifas de comisión o mínimos de cuenta.

Algunas de las acciones de alto rendimiento más populares en público incluyen Johnson Johnson, Novartis y SunLife Financial. La aplicación también tiene una sección de Vacas en efectivo que le muestra qué compañías tienen más efectivo disponible. Es una forma de evaluar sus dividendos futuros.

Al igual que TD Ameritrade, Public tiene una función de reinversión que automáticamente devuelve sus dividendos en efectivo a las acciones. El servicio gratuito es una de las muchas formas en que la aplicación hace que la inversión sea más accesible para las personas de todos los presupuestos. Reinvertir le permite aumentar su cartera mientras demora los pagos de impuestos sobre los ingresos por dividendos.

Resumen

Si bien invertir en dividendos no tiene y tiene reglas estrictas, quiero dejarte con este pensamiento. Obtener un retorno significativo requiere tiempo y paciencia. Incluso un índice tan poderoso como el SP500 solo devuelve 2.5% en los rendimientos de dividendos cada año. Si bien puede llevar tiempo cosechar los frutos de su trabajo, no significa que el esfuerzo sea t que valga la pena.

Leer más:

• Cómo invertir en existencias de dividendos de la manera correcta
• Beginner es Guía para la inversión de valor