La ironía de muchos asesores financieros es que ganaron t trabajar con usted a menos que usted ya es rico y en la ciudad de Nueva York, esto es especialmente cierto. De hecho, muchos asesores de Nueva York requieren que tenga un mínimo de $ 1 millón en activos para convertirse en cliente. La mayoría de las veces, esta condición previa descarta a los Millennials.
Combine con asesores financieros calificados de 5 estrellas en su área
Afortunadamente, usted no t tiene que ser un millonario antiguo y establecido para trabajar con un planificador financiero tienes que saber dónde buscar. A continuación se enumeran siete de los mejores asesores financieros de la ciudad de Nueva York y .
No solo comparten una gran experiencia y un amplio reconocimiento en la industria, estos hombres y mujeres están allanando el camino para nuestra generación porque es también su generación .
- Resumen de los mejores asesores financieros en la ciudad de Nueva York
- Douglas Boneparth, fundador de Bone Fide Wealth, LLC
- Andrew Altfest, presidente de Altfest Personal Wealth Management
- Julie Ford, fundadora de Ford Financial Solutions
- Kaya Ladejobi, fundadora de Earn Into Wealth Strategies
- Gideon Drucker, fundador de Drucker Wealth Management es Wealth Builder Division
- Kristen Euretig, fundadora de Brooklyn Plans LLC
- Riqueza Riqueza
- Resumen de los mejores asesores financieros en la ciudad de Nueva York
- Cómo se me ocurrió esta lista
- ¿Qué debe buscar en un asesor financiero?
- ¿Qué preguntas debe hacerle a un asesor financiero?
- Resumen
Resumen de los mejores asesores financieros en la ciudad de Nueva York
Asesor financiero
Mejor para
Douglas Boneparth, fundador de Bone Fide Wealth, LLC
Fiabilidad
Andrew Altfest, presidente de Altfest Personal Wealth Management
Amplia experiencia
Julie Ford, fundadora de Ford Financial Solutions
Metas complejas
Kaya Ladejobi, fundadora de Earn Into Wealth Strategies
Creación de riqueza
Gideon Drucker, Director de Drucker Wealth Management es Wealth Builder Division
Coaching de comportamiento financiero
Kristen Euretig, fundadora de Brooklyn Plans LLC
Mujeres de entre 20 y 40 años
Riqueza Riqueza
Enfoque innovador
Douglas Boneparth, fundador de Bone Fide Wealth, LLC
- Contacto: 212-390-1161 o info@bonefidewealth.com.
- Servicios ofrecidos: Planificación financiera (incluye gestión de efectivo, inversiones, seguros, impuestos, jubilación y planificación patrimonial), inversión milenaria, seguro (incluye seguro de vida, seguro de discapacidad y seguro de atención a largo plazo), beneficios en el lugar de trabajo .
- Requisitos de activos: Sin activo mínimo o requisito de inversión.
- Tarifas típicas: Los planes financieros anuales comienzan en $ 1,950; Los servicios de inversión milenarios se basan en un modelo de tarifa única.
En el momento en que Douglas A. Boneparth se convirtió en un Planificador Financiero Certificado (CFP ), era uno de los más jóvenes del país. Desde entonces, él es convirtió a los profesionales jóvenes e impulsados como él en el centro de su práctica.
En 2017, Douglas y su esposa, Elather, escribieron Millennial Money Fix para ayudar a los Millennials a aprender e implementar soluciones prácticas a sus desafíos financieros.
Él es un CFP Embajador de la Junta y ha recibido un amplio reconocimiento en publicaciones como Investment News, Forbes y CNBC como uno de los principales asesores financieros de próxima generación de la nación y x2019.
Andrew Altfest, presidente de Altfest Personal Wealth Management
- Contacto: 212-406-0850 o query@altfest.com.
- Servicios ofrecidos: Gestión de inversiones y planificación financiera integrada (incluye planificación de jubilación, planificación fiscal, planificación patrimonial, seguros, revisión de inversiones, beneficios de la empresa, planificación educativa, planificación de objetivos de flujo de efectivo y donaciones caritativas).
- Requisitos de activos: Si bien la empresa generalmente requiere un tamaño mínimo de cuenta de $ 1 millón, esta calificación no se aplica a los profesionales jóvenes.
- tixag_17) Tarifas típicas : (Para clientes que son jóvenes profesionales) Por el primer año, a los clientes se les cobra el 0.275% de los activos trimestralmente, con una tarifa trimestral mínima de $ 625 (asciende a un mínimo de $ 2,500 anuales; reducido a $ 1,500 después del primer año) Los clientes pagan una tarifa por hora de $ 250 por servicios adicionales de planificación financiera.
Dr. Lewis y Karen Altfest son pioneros de la industria en el campo de la planificación financiera, y su hijo Andrew Altfest ahora está allanando el camino para su propia generación.
Ha implementado y dirigido una variedad de iniciativas únicas en Altfest Personal Wealth Management, como encabezar la firma es Grupo de Jóvenes Profesionales, diseñado para Millennials. Andrew también recibió una variedad de premios y reconocimientos, incluso en la lista Forbes de America es Top Next-Generation Wealth Advisors en 2017, 2018 y 2019.
Julie Ford, fundadora de Ford Financial Solutions
- Contacto: 212-799-0631 o hello@fordfinancialsolutions.com.
- Servicios ofrecidos: Planificación financiera (incluye flujo de caja y presupuesto, gestión de inversiones, seguros y planificación patrimonial, beneficios para empleados y más).
- Requisitos de activos: Sin activo mínimo o requisito de inversión.
- Tarifas típicas: Para la planificación integral (compromiso de seis meses), las tarifas típicas son de $ 2,500 por adelantado, luego $ 450 mensuales (según la complejidad; sin compromiso continuo). Después de completar la Planificación integral, los clientes tienen la opción de hacer la transición a la Planificación continua (la tarifa de suscripción mensual típica es de $ 500, sin compromiso continuo).
Desde la fundación de Ford Financial Solutions en 2015, Julie Ford ha tratado de proporcionar servicios de planificación financiera para la vida compleja de jóvenes profesionales urbanos.
guiamos a nuestros clientes a través de las temporadas de transición y los objetivos financieros competitivos que acompañan estos años, como comprar un apartamento y ahorrar para la universidad mientras también planificamos la jubilación, su sitio web lee.
Julie ha desarrollado una variedad de recursos de educación financiera para ayudar a estas personas, incluidos cursos en línea y su blog de finanzas personales, Fiscal rapy. También ha aparecido en varias publicaciones destacadas como Wall Street Journal, Forbes y más.
Kaya Ladejobi, fundadora de Earn Into Wealth Strategies
- Contacto: 646-494-6220 o kaya@earnintowealth.com.
- Servicios ofrecidos: Flujo de efectivo y Presupuestación, planificación fiscal y Beneficios para empleados, capital y Compensación de acciones, gestión de deudas, inversiones y Planificación de jubilación, gestión de riesgos (protección), planificación patrimonial y carrera y Opciones de negocios.
- Requisitos de activos: Sin activo mínimo o requisito de inversión.
- Tarifas típicas: Asesoramiento por hora: sesión de 30 minutos por $ 200 o una sesión de una hora por $ 400; Planificación financiera continua y Gestión de inversiones: a partir de $ 6,000 anuales ($ 500 mensuales) para un solo asalariado de W-2. Se aplica una tarifa de configuración única para nuevos clientes.
Al igual que muchos de los asesores enumerados anteriormente, Kaya Ladejobi fundó su práctica para abordar la falta de servicios financieros disponibles para jóvenes profesionales pero no solo ellos.
Kaya también reconoció que otros grupos de personas, a saber, mujeres y personas de color, estaban siendo desatendidos en el campo de la planificación financiera. Como mujer de color, Kaya lanzó Earn Into Wealth Strategies para remediar esta necesidad. De hecho, Kaya espera apoyar a otras mujeres de color que buscan planificación financiera como carrera, patrocinando a dos o tres mujeres cada año para tomar el examen de la PPC. Además, Kaya ha aparecido en Business Insider, HuffPost y más.
Gideon Drucker, fundador de Drucker Wealth Management es Wealth Builder Division
- Contacto: 646-647-2205 o gideon@druckerwealth.com.
- Servicios ofrecidos: Plan de vida financiera (incluye planificación de gestión fiscal, análisis de planificación financiera basado en objetivos, análisis de flujo de efectivo, análisis de planificación de protección, riesgo personal # Análisis de cartera y hoja de ruta de preparación para la jubilación).
- Requisitos de activos: Sin activos o inversiones mínimas; Sin embargo, los clientes de Wealth Builder (profesionales jóvenes) generalmente tienen un nivel de ingresos superior a $ 100,000 y la capacidad de ahorrar más de $ 1,000 cada mes.
- Tarifas típicas : para el Plan de vida financiera , Drucker Wealth Management cobra una tarifa de planificación única de $ 2,000 para clientes de 29 años o menos; Hacemos recomendaciones objetivas y procesables que puede elegir implementar con nuestra firma o en cualquier lugar donde se sienta cómodo. Si elige trabajar con nosotros después de que se complete su Plan de Vida Financiera, podemos recibir una comisión de algunos de los elementos de su plan que implementamos.
Al igual que Andrew Altfest, Gideon Drucker se crió en la industria de planificación financiera. Su abuelo, Bernie Drucker, fundó Drucker Wealth Management en 1959; su padre, Lance Drucker, dirige la firma hoy como presidente; y ahora Gideon interviene para servir a la próxima generación como fundador y director de Drucker Wealth Management es Wealth Builder Division.
Reconociendo las complejas necesidades financieras de sus propios pares, Gideon creó el Síndrome HENRY conjunto de servicios ( High Earners, Not Rich Yet), diseñado para educar a los jóvenes profesionales y equiparlos para administrar bien el dinero. También es autor de Cómo evitar H.E.N.R.Y. Síndrome: Estrategias financieras para ser dueño de su futuro y recientemente fue nombrado Asesor de Top Next Gen por Forbes en 2019.
Kristen Euretig, fundadora de Brooklyn Plans LLC
- Contacto: 917-727-6497.
- Servicios ofrecidos: Planes financieros personalizados (incluye análisis de gastos, revisión de informes de crédito, análisis de deuda, revisión de seguros, plan de patrimonio, revisión de ingresos comerciales y más) y gestión de inversiones.
- Requisitos de activos: No hay activos o inversiones mínimas.
- Tarifas típicas : las consultas iniciales de 30 minutos con Kristen oscilan entre $ 49 y $ 59; Kristen es servicio de firma, el Plan de juego, cuesta $ 650 por única vez + $ 225 por mes para individuos y $ 95 por mes.
Después de varios años sirviendo a clientes de alto patrimonio neto y bajos ingresos en toda la ciudad de Nueva York, Kristen Euretig fundó Brooklyn Plans LLC para equipar y educar a las mujeres de entre 20 y 30 años con la orientación financiera necesaria para prosperar (mientras que Brooklyn Plans LCC se especializa en trabajar con mujeres, ningún cliente es rechazado por género).
Entre sus servicios de planificación financiera, Kristen creó la Comunidad de Guerreros de la Riqueza de las Mujeres, donde los miembros reciben acceso a contenido exclusivo para ayudarlos a tomar el control de su salud financiera. Kristen también ha aparecido en el Wall Street Journal, Forbes y más.
Riqueza Riqueza
- Contacto : 212-913-9904 o hey@stashwealth.com.
- Servicios ofrecidos: Planificación financiera (incluye planificación patrimonial y prenups, contabilidad y preparación de impuestos, hipotecas y esoluciones de préstamos, seguros y estrategias de protección, soporte legal para Start-Ups, y más).
- Requisitos de activos: no se requieren activos o inversiones mínimas para MoneyMASTERED curso o el plan de reserva; los clientes necesitan $ 90,000 en activos mínimos invertibles para Stash Management .
- tixag_17) Tarifas típicas : Dinero masterizado y (cinco lecciones de video y hojas de trabajo),$ 247; Plan de alijo #xAE; (proceso de cinco y seis semanas; dos reuniones virtuales de una hora con su planificador financiero dedicado; Un poco de tarea y ,$ 1497 para individuos y $ 1997 para parejas; Manejo de alijo ,Sus primeros $ 90,000 de activos invertibles (mínimo requerido) se factura a una tarifa fija de $ 90 / mes, o 1.2% por año, pero la tarifa disminuye a medida que sus activos crecen por encima de $ 250,000.
Stash Wealth es innovador en su enfoque de planificación financiera, y está claro desde el momento en que abre su sitio web introducido con el lema Obtenga su Sh * t financiero juntos. La cofundadora Priya Malani comenzó su carrera en Merrill Lynch y más tarde en Capital Markets, pero aprendió en el camino que los clientes, especialmente los Millennials, necesitaban que se les enseñara más que simplemente QUÉ hacer con su dinero necesitaban saber POR QUÉ.
Stash Wealth es una plataforma educativa de diseño único que ofrece cursos en línea en planificación financiera y gestión de inversiones para HENRYs (Altos ingresos, aún no ricos). La firma ha sido destacada en publicaciones establecidas como Wall Street Journal y Forbes, así como en sitios como Refinery29 y Girlboss.
Resumen de los mejores asesores financieros en la ciudad de Nueva York
Asesor financiero
Servicios ofrecidos
Clientela principal
Douglas Boneparth, fundador de Bone Fide Wealth, LLC
Planificación financiera (incluye gestión de efectivo, inversiones, seguros, impuestos, jubilación y planificación patrimonial), inversión milenaria, seguros (incluye seguro de vida, seguro de discapacidad y seguro de atención a largo plazo), beneficios en el lugar de trabajo
Se especializa en trabajar con Millennials de altos ingresos desde principios hasta mediados de los 30
Andrew Altfest, presidente de Altfest Personal Wealth Management
Gestión de inversiones y planificación financiera integrada (incluye planificación de jubilación, planificación fiscal, planificación patrimonial, seguros, revisión de inversiones, beneficios de la empresa, planificación educativa, planificación de objetivos de flujo de efectivo y donaciones caritativas)
Se especializa en trabajar con jóvenes profesionales, mujeres, ejecutivos y profesionales de la salud
Julie Ford, fundadora de Ford Financial Solutions
Planificación financiera (incluye flujo de efectivo y presupuestos, gestión de inversiones, seguros y planificación patrimonial, beneficios para empleados y más)
Se especializa en trabajar con parejas que viven en la ciudad, desde profesionales que construyen riqueza hasta padres de niños que van a la universidad
Kaya Ladejobi, fundadora de Earn Into Wealth Strategies
Flujo de caja Presupuestos, planificación fiscal y Beneficios para empleados, capital y Compensación de acciones, gestión de deudas, inversiones y Planificación de jubilación, gestión de riesgos (protección), planificación patrimonial y carrera y Opciones de negocios
Se especializa en trabajar con mujeres en sus 30 eso 40 es (generalmente ganando $ 200k + si es soltero, o un hogar de doble carrera que gana $ 300k +).Los antecedentes comunes de la industria incluyen derecho, tecnología, medios y entretenimiento y atención médica.
Gideon Drucker, Director de Drucker Wealth Management es División de Creadores de Riqueza
Plan de vida financiera (incluye planificación de gestión de impuestos, análisis de planificación financiera basado en objetivos, análisis de flujo de efectivo, análisis de planificación de protección, riesgo personal # análisis de cartera y hoja de ruta de preparación para la jubilación)
Se especializa en trabajar con profesionales jóvenes, generalmente de 25 a 40 años con un ingreso superior a $ 100,000; También trabaja con ingenieros tecnológicos, dueños de negocios, recién casados, familias jóvenes y médicos
Kristen Euretig, fundadora de Brooklyn Plans LLC
Planes financieros personalizados (incluye análisis de gastos, revisión de informes de crédito, análisis de deuda, revisión de seguros, plan de patrimonio, ingresos comerciales y revisión de gastos, y más) y gestión de inversiones
Se especializa en trabajar con mujeres (aunque ningún cliente es rechazado por género)
Riqueza de alijo
Planificación financiera (incluye planificación patrimonial y prenups, contabilidad y preparación de impuestos, hipotecas y soluciones de préstamos, seguros y estrategias de protección, apoyo legal para Start-Ups y más)
Se especializa en trabajar con HENRYs (Altos ingresos, aún no ricos)
Cómo se me ocurrió esta lista
La lista de asesores de Nueva York anterior consiste en planificadores financieros experimentados que han creado sus negocios con nosotros en mente los jóvenes y en ciernes profesionales. Cada uno se ajusta a los siguientes criterios *:
Ellos Planificadores financieros certificados
Todos los asesores en esta lista están registrados Planificadores financieros certificados (CFP ).
Además, todos estos asesores son reconocidos como líderes de la industria y han aparecido en múltiples publicaciones de alto perfil. Muchos incluso han recibido honores y premios por su liderazgo.
No requieren un nivel mínimo de activos
Como la mayoría de las personas menores de 30 años no tienen yienen millones y millones en activos (especialmente aquellos que viven en áreas de alto costo como Nueva York), quería asegurarme de que todos los asesores en mi lista no requieran un mínimo nivel de activo para trabajar con ellos.
Atienden a los Millennials
Menos algunos Millennials afortunados, la mayoría no son extremadamente ricos. Y, gracias a la falta de educación financiera en la escuela, muchos Millennials no aprendieron mucho sobre cómo administrar su dinero. Afortunadamente, todos estos asesores lo reconocen y están ahí para ayudar.
Con tarifas bajas y requisitos de activos más bajos, los Millennials pueden sentirse cómodos yendo a estos asesores con sus situaciones monetarias únicas no importa en qué forma estén sus finanzas.
* Tenga en cuenta que solo algunos, y no todos, de los planificadores financieros empleados en Stash Wealth son PPC (la cofundadora Priya Malani es una PPC) y su Stash Management el curso requiere un mínimo de $ 90,000 activos invertibles.
¿Qué debe buscar en un asesor financiero?
Hay una variedad de cualidades que puede usar para reducir su búsqueda de un asesor, pero la mayoría de las organizaciones financieras acuerdan comenzar buscando un CFP profesional o candidato para CFP certificación. Esta credencial se considera el estándar para excelencia en el ámbito de la planificación financiera, ya que todos los CFP es han recibido una educación rigurosa, aprobaron un examen de CFP, completaron varios miles de horas de experiencia profesional y acordaron seguir un alto código de ética (4 E x. Además, todas las PPC han acordado actuar como fiduciarios al ofrecer servicios, lo que significa que están legalmente obligados a actuar en su cliente es mejores intereses incluso en detrimento de los suyos.
A continuación, usted querrá discutir con su asesor potencial el tema de la compensación. Lo que desea priorizar son los asesores que son tarifa, lo que significa que no venden productos de inversión ni ganan una comisión.
Los sitios web como la red de pago único y la red de planificación XY enumeran exclusivamente a los asesores financieros de pago. La mayoría de los planificadores financieros enumerados anteriormente son asesores confirmados de tarifa única en estas redes y / o en su sitio web personal. Sin embargo, siempre debe preguntarle a su asesor potencial cómo se compensan antes de hacer negocios.
Finalmente, usted querré buscar un asesor que le guste e, idealmente, que esté cerca de su edad. Tenga en cuenta que usted está buscando a alguien que lo ayude a dirigir un aspecto significativo de su vida. Deben poder comprender sus objetivos únicos y su temporada de vida y deben poder colaborar bien con usted.
¿Qué preguntas debe hacerle a un asesor financiero?
No importa dónde elija buscar un asesor financiero potencial, aquí hay algunas preguntas generales para ayudarlo a encontrar una buena coincidencia.
- ¿Eres un CFP profesional? ¿Qué otras certificaciones, si las hay, tiene?
- ¿Eres un fiduciario?
- ¿Cómo se le compensa sus servicios?
- ¿Requiere un ingreso mínimo o nivel de activo?
- ¿Cuál es su formación educativa y profesional?
- ¿Quién es tu clientela principal?
- ¿Cuál es su filosofía de inversión?
Resumen
El dinero es una parte poderosa de su vida cotidiana y, especialmente en este momento de la vida, se enfrenta a una variedad de decisiones financieras importantes.
¿Cuándo debo comprar mi primera casa? ¿Dónde debo invertir mi dinero y cómo puedo comenzar? ¿Cómo ahorro para la jubilación y mi hijo es fondo universitario al mismo tiempo?
Es por eso que los asesores financieros pueden ser activos tan invaluables. Le ayudan a presupuestar, preparar un plan patrimonial completo, diversificar inversiones, navegar impuestos y más. Pero en última instancia, estos asesores pueden ayudarlo a perseguir y alcanzar la salud financiera. Con la ayuda de su experiencia y educación, puede tomar y mantener el control de su dinero y, en consecuencia, de su vida y su futuro.
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