Bienvenido a la parte cinco de Money Under 30 es Guía sin estrés para presentar sus impuestos. Hoy vamos a analizar más a fondo nuestras deducciones disponibles.
- Su lista de verificación de documentos fiscales: una guía para comenzar
- Elegir el mejor método para presentar su declaración
- Software fiscal: cuándo usar y cómo elegir
- Calendario de impuestos (puesta de sitio, ganancias de capital, ingresos comerciales, etc.)
- No miss una lista de verificación de crédito y deducción
- Situaciones especiales (evasión de auditorías, extensiones, planes de pago y pagos estimados)
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Todos quieren algunas exenciones de impuestos y o algunos más. Cuando se trata de impuestos, estos descansos créditos, ajustes y deducciones esiempre son tus amigos. Ellos bajarán sus resultados, reduciendo el monto que debe o aumentando su reembolso de impuestos.
Por lo tanto, es importante tener una idea de las exenciones fiscales disponibles y para las que podría calificar. Este es uno de los principales problemas técnicos en par los mejores programas de software de devolución de impuestos conoce cada detalle de sus vidas financieras. Pueden presentar una lista de secciones para que pueda navegar, pero necesita saber dónde buscar para obtener los descansos para los que califica y merecer. Para ayudarlo a familiarizarse con estas exenciones de impuestos, nosotros desglosaremos los más comunes a continuación.
Antes de comenzar, tome tenga en cuenta esta simple regla que muchas personas no entienden: todas las exenciones de impuestos no se crean de la misma manera. Los créditos fiscales, las deducciones y los ajustes no son lo mismo! Estas son tres cosas completamente diferentes que hacen cosas diferentes a su declaración de impuestos.Dicho esto, aquí es una lista de exenciones de impuestos que pueden ser más importantes para su declaración:
- AJUSTES
- DEDUCCIONES
- CRÉDITOS
AJUSTES
Los ajustes se encuentran en la segunda sección de su formulario 1040. Estos ajustes se deducirán de su Ingreso Total para llegar a su Ingreso Bruto Ajustado (AGI).
Interés de préstamo estudiantil. Maldiciendo sus pagos de préstamos estudiantiles aparentemente interminables? Es bueno que haya un ajuste de impuestos disponible para este gasto. Usted recibirá un formulario 1098-E en el correo que enumera la cantidad de interés que pagó y debe incluir esto con su devolución. No puede reclamar este ajuste si usted ese casa y archiva por separado o puede ser reclamado como dependiente de otra persona. Su AGI debe estar por debajo de $ 75,000 si usted soltero y $ 150,000 si usted está casado y presenta conjuntamente. La deducción máxima que puede tomar es de $ 2,500. Para obtener información más detallada, visite el sitio web del IRS.
Ajustes de autoempleo. Los trabajadores independientes se regocijan por los ajustes de trabajo por cuenta propia! Todo profesional independiente o propietario único que pague impuestos a través del Anexo SE podrá deducir la mitad del monto del impuesto de trabajo por cuenta propia como ajuste sin preguntas.
Matrícula y tarifas. Si asistió a una escuela de educación superior durante el año, puede ser elegible para un ajuste de hasta $ 4,000 por el costo de la matrícula y las tarifas. Puede obtener información más detallada sobre esto aquí.
Gastos de mudanza. Si obtuvo un nuevo trabajo (o primer trabajo) este año y tuvo que moverse más de 50 millas para su nuevo trabajo, puede reclamar un ajuste por sus gastos de mudanza a su regreso. En general, estos gastos incluyen transporte, hoteles y alojamiento, estacionamiento y peajes.
Deber del jurado. Fui llamado para el jurado este año, pero tuve que entregar su paga a su empleador? En general, si su empleador le paga por los días en que estuvo en servicio de jurado, ellos requerirán que les entregue su pago de servicio de jurado. Pero el IRS requiere que incluya este ingreso en sus impuestos. Sin embargo, no tenga miedo, puede incluir la cantidad que ganó en sus ajustes totales en la línea 36 de su formulario 1040. Simplemente adjunte documentación a su declaración y anote Jury Pay al lado de la línea 36.
DEDUCCIONES
Las deducciones son simplemente deducciones detalladas, que discutimos la semana pasada. Solo puede reclamar deducciones si detalla las deducciones detalladas (en lugar de tomar la deducción estándar) y completa el Anexo A. Las deducciones incluyen los grandes como intereses hipotecarios, impuestos a la propiedad / estado / locales y deducciones caritativas, pero también incluye esos oscuros Diversos Deducciones, que se explican con más detalle a continuación.
Interés hipotecario. Este gasto por sí solo suele ser lo que impide que un contribuyente elija la deducción estándar sobre las deducciones detalladas. Asegúrese de incluir su formulario 1098 el formulario que muestra la cantidad de interés hipotecario que pagó con tu devolución.
Impuestos a la propiedad personal. ¿Es dueño de una casa y vive en un condado con altos impuestos a la propiedad? Finalmente puede cosechar el beneficio en su declaración de impuestos deduciendo el monto total que pagó en impuestos a la propiedad para el año. Esto también incluye cualquier otro impuesto a la propiedad que pagó, como automóviles o barcos.
Impuesto estatal sobre la renta vs. Impuesto de ventas. Cuando detalla, puede optar por deducir el impuesto estatal sobre la renta o el impuesto sobre las ventas. Como decides? La regla general es que si vive en un estado que no tiene impuestos estatales sobre la renta (o si cree que pagó más en impuestos sobre las ventas que en el impuesto estatal sobre la renta), es elegible para deducir su impuesto estatal sobre las ventas. No preocupación usted tiene que conservar cada recibo que usted ese entrega durante todo el año; El IRS tiene una calculadora en su sitio web para ayudarlo a determinar cuánto impuesto sobre las ventas puede deducir.
Deducciones varias. Como expliqué la semana pasada, hay una gran cantidad de pequeños gastos que se denominan Deducciones varias que puede reclamar como deducciones detalladas. El problema es que solo puede deducir la cantidad que excede el 2% de su AGI. Si su AGI es de $ 50,000, solo puede deducir gastos después de los primeros $ 1,000 (50,000 x .02 = 1,000). La lista de deducciones misceláneas es bastante larga, pero a continuación se encuentran las principales que tienen más probabilidades de superarlo:
- Tarifas de preparación de impuestos
- Costos de búsqueda de empleo
- Cuotas sindicales
- Gastos comerciales no reembolsados
- Uniformes
- Cursos / Capacitación para mejorar las habilidades laborales actuales
CRÉDITOS
Los créditos son posiblemente la exención de impuestos más beneficiosa, pero también la más difícil de obtener. Los créditos se restan literalmente del monto total del impuesto que debe. Esto es diferente de los ajustes y deducciones que se restan de sus ingresos en lugar del impuesto real que debe. Recuerde lo increíble que fue el crédito Making Work Pay de 2010? Eso se debió a que era un crédito fiscal y redujo directamente su factura de impuestos.
Crédito de cuidado infantil. Cuando las personas llaman a los recién nacidos una nueva deducción de impuestos o crédito, ellos no están bromeando. Los niños definitivamente pueden reducir su factura de impuestos. Para reclamar el crédito de atención, la persona que recibe la atención debe ser su dependiente calificado y se debe proporcionar la atención para que usted o su cónyuge puedan trabajar. Si usted eres una madre que se queda en casa y que necesita ayuda adicional, desafortunadamente, usted ganó t puede reclamar este crédito. Si está casado y presenta por separado, ganó t califica para el crédito. Finalmente, solo se le permite reclamar hasta el 35% de los gastos en los que incurrió.
Crédito tributario por hijos. Puede recibir hasta $ 1,000 por niño de su factura de impuestos, dependiendo de ciertos factores. Primero, el niño debe ser su dependiente, menor de 17 años, vivir con usted durante más de la mitad del año, usted brinda más de la mitad de su apoyo y debe ser ciudadano estadounidense. Este crédito es limitado en función de su AGI, comenzando en $ 110,000 para contribuyentes casados y $ 75,000 para todos los demás contribuyentes.
Créditos educativos. Hay dos créditos educativos y son:
- El crédito de oportunidad estadounidense . Este crédito fue creado por la Ley de Recuperación y Reinversión de Estados Unidos (ARRA) de 2009 y se extendió hasta 2017. El American Opportunity Credesencialmente modificó el ya existente Hope Credit. Este crédito está disponible por hasta $ 2,500 en gastos pagados durante los primeros cuatro años de universidad. La versión recientemente modificada del crédito es popular porque las limitaciones de ingresos son más altas comenzando en $ 160,000 para contribuyentes casados y $ 80,000 para contribuyentes solteros.
- El crédito de aprendizaje permanente. Este crédito es grande porque ayuda a los contribuyentes que son, bueno, estudiantes de por vida. No hay un número limitado de años en los que pueda reclamar este crédito y puede reclamar hasta $ 2,000 en gastos calificados (matrícula, tarifas, libros, suministros). No puede reclamar tanto el Crédito de Oportunidad Estadounidense como el Crédito de Aprendizaje de por Vida debes elegir uno u otro. Este crédito tiene más limitaciones de ingresos que el Crédito de Oportunidad Estadounidense. Puedes obtener más detalles aquí.
Cualquier pregunta sobre esta lista de exenciones fiscales? Házmelo saber!
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