Para muchas personas, un asesor financiero es un aliado clave para ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros. Si bien la mayoría de las personas con menos de 30 años deberían poder manejar sus finanzas por su cuenta, muchos optan por contratar a un asesor financiero para obtener acceso a asesoramiento personalizado de un experto financiero.
Combine con asesores financieros calificados de 5 estrellas en San Francisco con el Registro de Paladin
Si vive en San Francisco y desea la ayuda de un asesor financiero local, usted ha venido al lugar correcto. Los mejores asesores financieros en San Francisco están listos para ayudarlo a crear un plan financiero, elegir la mejor cartera de inversiones y ponerlo en camino para alcanzar sus prioridades financieras más importantes. Siga leyendo para obtener una lista de los mejores asesores financieros en San Francisco.
- Resumen de los mejores asesores financieros en San Francisco
- BOS
- Burgess Financial Planning
- Capital Citrina
- Conexiones financieras
- Hall Capital Partners
- Morling Asesores financieros
- Paragon Financial Planning
- Resumen de los mejores asesores financieros en San Francisco
- Cómo se me ocurrió esta lista
- ¿Qué preguntas debe hacerle a un asesor financiero?
- ¿Cuáles son los costos de contratar un asesor financiero?
- Resumen
Resumen de los mejores asesores financieros en San Francisco
Firme
Mejor para
BOS
Individuos de alto patrimonio neto
Burgess Financial Planning
Planificación financiera sin patrimonio neto mínimo
Capital Citrina
Profesionales de alta tecnología, empresarios, dueños de negocios
Conexiones financieras
Planificación para el futuro
Hall Capital Partners
Individuos de alto patrimonio neto
Morling Asesores financieros
Planificación financiera, inversiones
Paragon Financial Planning
Planificación financiera a largo plazo
BOS
- Contacto: 415-781-8535 o info@bosinvest.com.
- Servicios ofrecidos: Planificación financiera, confianza y planificación patrimonial, gestión patrimonial.
- Activos requeridos: $ 3 millones en activos invertibles
- Tarifas típicas: La tarifa se cotiza como una tarifa porcentual anual y se factura trimestralmente tomando el valor de sus activos al final de cada trimestre calendario y aplicando una cuarta parte de esa tarifa porcentual anual.
Bingham Osborn,Scarborough Wealth Management, mejor conocida como BOS, es una compañía de asesoría financiera y de inversión para individuos con al menos $ 3 millones en activos invertibles.
La empresa de solo honorarios asesora a los clientes con un enfoque holístico que analiza todos los aspectos de las finanzas del cliente y s. BOS trabaja para construir carteras de inversión a largo plazo utilizando un enfoque basado en datos que incorpore impuestos y otros factores.
Burgess Financial Planning
- Contacto: 415-525-1041 o sean@burgessfinancial.com.
- Servicios ofrecidos: Planificación financiera y asesoramiento de inversión.
- Activos requeridos: $ 3 millones en activos invertibles.
- Tarifas típicas: Tarifa de $ 480 para una reunión de planificación inicial.
Una tienda más pequeña, Burgess Financial Planning es una firma boutique con solo un planificador. Sean Burgess es CFP y asesor de inversiones registrado. Él es un fiduciario (eso significa que siempre pone sus mejores intereses primero) y no tiene y tiene un nivel mínimo requerido de activos para comenzar.
Burgess cobra una tarifa de $ 480 por una reunión de planificación inicial. Si decide trabajar con Burgess Financial Planning a largo plazo, las tarifas de inversión se cobran en función de los activos bajo administración. Esta firma gana una impresionante calificación de 4.5 estrellas con 35 reseñas en Yelp.
Capital Citrino
- Contacto: 415-494-8262.
- Servicios ofrecidos: Gestión patrimonial, planificación financiera, protección de activos, gestión de riesgos.
- Activos requeridos: Ninguno en la lista.
- Tarifas típicas: Desde $ 7,000 por año.
Fundada en 2014, Citrine Capital es una firma de gestión de patrimonio de solo honorarios con un enfoque en el Área de la Bahía es comunidad de alta tecnología. Los empresarios, los dueños de negocios y los empleados de nueva creación probablemente se sentirán como en casa con esta empresa.
Citrine Capital trabaja para organizar las finanzas de los clientes de una manera que les ayude a alcanzar objetivos financieros, mitigar impuestos y administrar la riqueza para necesidades a largo plazo. Las tarifas comienzan en $ 7,000 por año para clientes con un patrimonio neto inferior a $ 1 millón.
Conexiones financieras
- Contacto: 415-924-1091 o Inquiry@FinancialConnections.com.
- Servicios ofrecidos: Planificación financiera, gestión de inversiones, planificación de jubilación, inversión socialmente responsable.
- Activos requeridos: Ninguno en la lista.
- Tarifas típicas: $ 290.00 por hora para planificación financiera.
Ubicado al otro lado del puente Golden Gate en Corte Madera, Financial Connections ofrece gestión financiera, gestión de inversiones y otros servicios a clientes del Área de la Bahía. La empresa de solo honorarios no recibe comisiones ni compensaciones de los grandes proveedores de fondos de inversión.
El equipo de la firma es actúa como planificación financiera basada en proyectos fiduciarios. Para aquellos con necesidades únicas y a largo plazo, puede inscribirse en un servicio de conserjería para planificar necesidades específicas. Su producto de gestión de inversiones viene con carteras personalizadas o carteras modeladas estilo robo advisor.
Hall Capital Partners
- Contacto: 415-288-0544 o general.inquiries@hallcapital.com.
- Servicios ofrecidos: Gestión de inversiones, gestión de riesgos.
- Activos requeridos: $ 500 millones.
- Tarifas típicas: $ 300,000 a $ 400,000 tarifa mínima anual.
Fundada por Kathryn Hall en 1994, Hall Capital Partners es una gran empresa de planificación financiera con más de $ 30 mil millones en activos de clientes bajo administración. Funciona exclusivamente con clientes de alto patrimonio neto, muchos de los cuales tienen carteras de ocho y nueve cifras.
Si tiene ese tipo de riqueza, la tarifa mínima anual de $ 300,000 a $ 400,000 es t un gran negocio. Pero para la mayoría de nosotros, peones con solo decenas o cientos de miles, o incluso activos en los millones bajos, Hall Capital Partners probablemente no va a funcionar para usted. Sin embargo, si acaba de llegar a lo grande de su empresa es IPO, podría valer la pena llamar a Hall Capital Partners.
Asesores financieros de Morling
- Contacto: 800-607-5800.
- Servicios ofrecidos: Planificación financiera, gestión de inversiones.
- Activos requeridos: Ninguno en la lista.
- Tarifas típicas: St art a $ 300 por mes.
Morling Financial Advisors es un administrador de inversiones y planificador financiero fundado en 1999. Adecuado para Silicon Valley de alta tecnología, Morling Financial Advisors tiene su propia aplicación para que los clientes inicien sesión y vean los detalles de su cuenta.
Los servicios de planificación financiera comienzan en $ 300 por mes. Los servicios de gestión de inversiones comienzan en 1% para aquellos con menos de $ 1 millón en activos y bajan a 0.60% para aquellos con $ 10 millones y más.
Paragon Financial Planning
- Contacto: 510-227-5354 o Samantha@paragon-fp.com o Sandy@paragon-fp.com.
- Servicios ofrecidos: Planificación financiera, gestión de inversiones, planificación de jubilación.
- Activos requeridos: Ninguno en la lista.
- Tarifas típicas: Depende del tamaño de la cartera.
Si se encuentra en Oakland o Alameda, la oficina de Paragon Financial Planning puede ser conveniente para usted. Paragon Financial Planning es una pequeña oficina dirigida por Samantha N. Dinh, una planificadora financiera certificada.
Ella es está haciendo algo bien, ya que Paragon Financial Planning gana calificaciones perfectas de cinco estrellas después de 34 reseñas en Yelp. Dinh ofrece planificación financiera, gestión de inversiones y servicios de seguros a través de su empresa.
Resumen de los mejores asesores financieros en San Francisco
Firme
Servicios ofrecidos
Clientela principal
BOS
, # x2022; Planificación financiera
# x2022; Confianza planificación patrimonial
# x2022; Gestión patrimonial
Individuos de alto patrimonio neto
Burgess Financial Planning
, # x2022; Planificación financiera
# x2022; Consejos de inversión
Aquellos que no buscan mínimos y un asesor asequible
Capital Citrina
# x2022; Gestión patrimonial
# x2022; Planificación financiera
# x2022; Protección de activos
# x2022; Gestión de riesgos.
Profesionales de alta tecnología, empresarios, dueños de negocios
Conexiones financieras
# x2022; Planificación financiera
# x2022; Gestión de inversiones
# x2022; Planificación de jubilación
# x2022; Inversión socialmente responsable
Aquellos con necesidades de dinero únicas
Hall Capital Partners
# x2022; Gestión de inversiones
# x2022; Gestión de riesgos
Individuos de alto patrimonio neto
Morling Financial Advisors
, # x2022; Planificación financiera.
# x2022; Gestión de inversiones
Trabajadores de la industria tecnológica
Paragon Financial Planning
, # x2022; Planificación financiera
# x2022; Gestión de inversiones
# x2022; Planificación de jubilación
Aquellos que no buscan mínimos y un asesor asequible
Cómo se me ocurrió esta lista
Esta lista de los mejores asesores financieros en San Francisco se basa en varias fuentes.
Son planificadores de tarifa única
Los asesores financieros en esta lista no obtienen t gana de acuerdos de comisiones turbias. Todos son planificadores de solo honorarios donde sabe lo que pagará por adelantado y puede descansar tranquilo de que no hay conflictos de intereses financieros importantes.
Son fiduciarios
Los fiduciarios están legalmente obligados a poner sus intereses primero. Es una buena idea trabajar solo con un experto financiero o legal que actúe en una capacidad fiduciaria.
Ganan buenas opiniones de clientes
Antes de agregar un asesor financiero, revisé las revisiones en múltiples sitios, incluidos Google y Yelp, y las listas públicas de premios otorgados a los asesores financieros de San Francisco.
Trabajan con una amplia gama de clientes
Los principales asesores de esta lista pueden ser adecuados para personas de todos los orígenes financieros, ya sea que tengan $ 1,000 para invertir o $ 100,000,000. Si bien cada asesor financiero en esta lista es t el adecuado para cada lector, debe haber un asesor que satisfaga las necesidades de la mayoría de las personas que buscan comenzar con un asesor financiero.
Recuerde que no todas las personas necesitan un asesor financiero. Recursos como los disponibles aquí en Money Under 30 podrían brindarle todo lo que necesita para tomar buenas decisiones financieras sin el costo adicional de un profesional de finanzas. En última instancia, depende de usted y de su nivel de comodidad con sus finanzas decidir si se beneficiaría de los servicios de un asesor financiero de San Francisco.
¿Qué preguntas debe hacerle a un asesor financiero?
¿Cómo puedes ayudarme con mis finanzas?
Un asesor financiero es un profesional financiero con licencia y la experiencia para ayudarlo a administrar varias partes de sus finanzas. Eso puede incluir la creación de un plan financiero, la gestión de sus inversiones o una experiencia de asesoramiento totalmente práctica en la que manejen la mayoría de sus finanzas diarias. Algunos se centran en los impuestos, otros se centran en tipos específicos de dueños de negocios o empleados, otros trabajan con cualquier persona.
Hay muchos tipos de asesores financieros. Lo único que todos tienen en común es un negocio construido para ayudarlo a administrar su dinero.
¿Por qué debería contratarte a ti en lugar de hacerlo yo mismo?
Un asesor financiero es el mejor para alguien que está t confía en que está tomando las decisiones financieras correctas. La mayoría de las personas no reciben mucha educación financiera en la escuela, si es que la hay. Eso significa que a menos que sus padres les enseñen sobre el dinero, podrían estar haciendo las mejores conjeturas sobre las decisiones financieras importantes, como ahorrar para la jubilación o comprar una casa.
Si desea ayuda para crear un plan financiero o que un profesional verifique su plan, un asesor financiero podría ser adecuado para usted.
¿Eres un fiduciario?
Un fiduciario es un tipo de asesor financiero que está obligado a poner sus intereses primero. Eso significa que no se les permite poner su dinero en un fondo que esté t alineado con sus objetivos y necesidades a largo plazo.
Idealmente, solo debe trabajar con un profesional financiero que actúe en una capacidad fiduciaria.
¿Qué servicios ofreces?
Los asesores financieros pueden ofrecer una gama de servicios. Estos son algunos de los servicios más populares que puede encontrar de un asesor financiero.
- Planificación financiera y Es importante revisar dónde está su dinero hoy y cómo influye en su futuro. Con los servicios de planificación financiera, los asesores lo ayudan a trazar los ahorros e inversiones adecuados para alcanzar sus objetivos.
- Inversiones y Si no lo hace no sabe la diferencia entre una acción, un bono y ETF, este servicio podría ser muy valioso para usted. Algunos asesores financieros lo ayudan a configurar su cartera para administrarlo. Otros lo gestionarán a largo plazo.
- Impuestos Los asesores financieros pueden ayudar con la planificación fiscal y las estrategias de ahorro fiscal. No todos los asesores ofrecen servicios de impuestos, pero es un beneficio adicional y podría permitirle administrar todas sus necesidades de dinero en un solo lugar.
- Consultoría Como profesionales financieros bien versados, algunos asesores también ofrecen servicios de consultoría empresarial con un enfoque en la gestión financiera.
¿Cuáles son los costos de contratar un asesor financiero?
Si está contratando a un asesor financiero, es importante preguntarles cómo se les paga. Eso es porque los asesores financieros pueden cobrar tarifas de diferentes maneras. También podrían ganar dinero de manera que les den un incentivo para sugerir inversiones que no son de su mejor interés.
Los asesores financieros solo pagan los honorarios de los clientes. Este es el mejor tipo de asesor financiero para elegir. Yo diría que es la única relación de asesor financiero que funciona para el cliente y los mejores intereses de x2019.
Los asesores de tarifa única pueden cobrar tarifas mensuales o anuales, tarifas por hora o tarifas en función del tamaño de su cartera. Las tarifas y los servicios pueden variar, por lo que podría tener sentido darse una vuelta antes de elegir un asesor financiero.
Algunas compañías de seguros y empresas de inversión pagan comisiones a algunos asesores financieros por vender sus productos. Este es un gran conflicto de intereses. En este escenario, se puede pagar a los asesores para canalizar su dinero en fondos mutuos u otros productos financieros que no sean de su mejor interés.
Resumen
San Francisco y el Área de la Bahía son el hogar de algunas de las compañías más exitosas del mundo. Pero también es uno de los lugares más caros para vivir. Un asesor financiero puede ayudarlo a aprovechar al máximo su dinero y mantenerlo funcionando para ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros.
Al elegir un asesor financiero fiduciario que trabaje como asesor de solo honorarios, debe estar en buenas manos. Esta lista de los mejores asesores financieros en San Francisco es un excelente lugar para comenzar.
Leer más:
- Encuentra un asesor financiero
- Principales asesores financieros para millennials