Si vive en San Diego y desea ayuda para elaborar un plan financiero, administrar sus inversiones, planificar impuestos o información valiosa sobre otras partes de sus finanzas personales, un asesor financiero podría ser adecuado para usted.
Las cosas realmente han cambiado en la última década: cada vez más personas contratan asesores financieros porque ellos tienen la experiencia financiera y la experiencia que la mayoría de nosotros no tenemos t tenemos que mejorar enormemente nuestra situación financiera.
Combine con asesores financieros calificados de 5 estrellas en San Diego con el Registro de Paladin
Los mejores asesores financieros en San Diego ofrecen altos niveles de servicio al cliente cuando lo ayudan a tomar las mejores decisiones financieras. Aquí están los mejores asesores financieros en San Diego que puede considerar para sus necesidades de asesoramiento financiero.
- Resumen de los mejores asesores financieros en San Diego
- Bull Oak Capital
- Gestión creativa de capital
- Definir financiero
- Dowling Asesores de riqueza de Yahnke
- Gestión de activos guiados por elección
- Servicios de riqueza médica
- Asesores financieros puros
- Rowling Asociados
- Resumen de los mejores asesores financieros en San Diego
- Cómo se me ocurrió esta lista
- ¿Qué preguntas debe hacerle a un asesor financiero?
- ¿Cuáles son los costos de contratar un asesor financiero?
- Resumen
Resumen de los mejores asesores financieros en San Diego
Firme
Especialidad
Bull Oak Capital
Planificación financiera, gestión de inversiones
Gestión creativa de capital
Planificación financiera, gestión de inversiones
Definir financiero
Planificación de jubilación para mayores de 50 años
Dowling Asesores de riqueza de Yahnke
Planificación financiera, gestión de inversiones
Gestión de activos guiados por elección
Planificación de jubilación
Servicios de riqueza médica
Profesionales de la medicina
Asesores financieros puros
Planificación financiera, gestión de inversiones
Rowling Asociados
Inversiones, impuestos, planificación financiera
Bull Oak Capital
Bull Oak Capital es una firma reconocida con múltiples premios y altas calificaciones en muchas plataformas de revisión. La firma de asesoría financiera fiduciaria de solo honorarios se enfoca en la planificación financiera y la gestión de cartera.
Según el sitio web de Bull Oak Capital, la firma trabaja con profesionales que trabajan, jubilados futuros y actuales, y propietarios de negocios, entre otros clientes. Dirigido por Ryan Hughes, este pequeño equipo trajo excelentes críticas sobre Yelp, Facebook, Angie es List y Google. Para comenzar con Bull Oak Capital, usted necesitaré al menos $ 1 millón en activos invertibles sin incluir bienes inmuebles.
- Especialidad: Planificación financiera, gestión de inversiones.
- Dirección: 4747 Executive Dr Suite 1010, San Diego, CA 92121.
- Número de teléfono: 858-999-3550.
Gestión creativa de capital
Creative Capital Management es un asesor fiduciario de tarifa única que se enfoca en dueños de negocios, profesionales que trabajan, individuos y familias. La firma ofrece una gama de servicios de planificación y gestión de cartera que incluyen planificación patrimonial, seguros y planificación fiscal.
Si bien la empresa no tiene t tiene un montón de comentarios en línea de los clientes, los que ha ganado son generalmente muy positivos. La firma tiene un historial sólido con más de 35 años en el negocio.
- Especialidad: Planificación financiera, gestión de inversiones.
- Dirección: 8880 Rio San Diego Dr # 1150, San Diego, CA 92108.
- Número de teléfono: 619-298-3993.
Definir financiero
Dirigida por Taylor Schulte, Define Financial es una firma de planificación financiera fiduciaria que solo paga honorarios. Esta firma de asesoramiento única trabaja exclusivamente con adultos mayores de 50 años con un enfoque en la planificación de la jubilación. Eso incluye un vistazo a las inversiones, los impuestos y el flujo de caja en la jubilación.
Define Financial ha ganado premios de publicaciones de buena reputación como Investopedia, San Diego Magazine y Financial Advisor Magazine. La firma obtiene excelentes críticas en Yelp, Google y Facebook y tiene una calificación A + superior de Better Business Bureau.
- Especialidad: Planificación de la jubilación para mayores de 50 años.
- Dirección: 12526 High Bluff Dr # 238, San Diego, CA 92130.
- Número de teléfono: 858-345-1197.
Dowling Asesores de riqueza de Yahnke
Dowling Yahnke es uno de los mayores administradores de activos en San Diego cuando se mide por activos bajo administración. Con más de $ 4.7 mil millones en fondos de clientes, la compañía ofrece una amplia gama de servicios financieros que incluyen gestión de inversiones, planificación financiera, donaciones caritativas y planificación de jubilación.
Fundada en 1991, Dowling Yahnke tiene más de 1,200 clientes y opera como un asesor fiduciario de solo honorarios. Gana excelentes críticas en Yelp, Google y otras plataformas.
- Especialidad: Gestión de inversiones, planificación financiera.
- Dirección: 12265 El Camino Real UNIT 300, San Diego, CA 92130.
- Número de teléfono: 858-509-9500.
Gestión de activos de elección guiada
GuidedChioce es el mayor administrador de inversiones en San Diego con más de $ 14 mil millones en activos bajo administración. La firma de planificación financiera y gestión de cartera ofrece aplicaciones y herramientas digitales para ayudarlo a administrar sus inversiones.
Muchos clientes finales de GuidedChoice tienen sus activos en GuidedChoice a través de un plan de jubilación patrocinado por el empleador. La firma de alta tecnología tiene marcadores de posición en su sitio web para el lanzamiento de nuevos productos de asesoramiento financiero muy pronto. Fundada en 1999, GuidedChoice trabaja con clientes en todo el país.
- Especialidad: Planificación de la jubilación.
- Dirección: 8910 University Center Ln # 700, San Diego, CA 92122.
- Número de teléfono: 888-675-4532.
Servicios de riqueza médica
Dirigido por Ryan Inman, Physician Wealth Services es un asesor financiero con un enfoque en los médicos y la comunidad médica. Si bien el equipo tiene su sede en San Diego, trabajan con médicos en todo el país.
La firma de planificación financiera fiduciaria de solo honorarios ofrece una hoja de ruta para que los clientes de primer año comprendan sus finanzas antes de construir un plan financiero a largo plazo. La firma posee más de $ 11 millones en activos de clientes bajo administración.
- Especialidad: Profesionales médicos.
- Dirección: Virtual / online only.
- Número de teléfono: 619-304-0777.
Asesores financieros puros
Pure Financial Advisors es una de las mayores empresas de asesoramiento financiero en San Diego con más de $ 2.2 mil millones en activos bajo administración. Pure Financial Advisors ofrece servicios de gestión de inversiones y planificación financiera con un enfoque en educación financiera para sus clientes. La gran empresa de planificación fiduciaria, solo por honorarios, tiene cuatro ubicaciones en todo el sur de California y organiza eventos y clases regulares para ayudarlo a mejorar su coeficiente intelectual financiero. Amp;
- Especialidad: Planificación financiera, gestión de inversiones.
- Dirección: 3131 Camino Del Rio N # 1550, San Diego, CA 92108.
- Número de teléfono: 619-814-4100.
Rowling Asociados
Cuando busque asesores financieros de buena reputación en San Diego, usted eseguramente se encontrará con Rowling Asociados. La firma de planificación fiduciaria de solo honorarios ofrece servicios de gestión de patrimonio, planificación financiera y planificación y preparación de impuestos.
La firma ofrece varios servicios especializados que incluyen asesoramiento de inversión sostenible, planificación patrimonial, asesoramiento sobre seguros de vida, planificación de opciones sobre acciones y planificación fiscal para donaciones caritativas.
- Especialidad: Inversiones, impuestos, planificación financiera.
- Dirección: 8889 Rio San Diego Dr # 202, San Diego, CA 92108.
- Número de teléfono: 619-295-0200.
Resumen de los mejores asesores financieros en San Diego
Firme
Servicios ofrecidos
Clientela principal
Bull Oak Capital
Planificación financiera, gestión de inversiones
Hogares de alto patrimonio neto con $ 1 millón en activos invertibles
Gestión creativa de capital
Planificación financiera, gestión de inversiones
Propietarios y ejecutivos de negocios, profesionales con familias, mujeres en una importante transición de la vida, jubilados a corto plazo
Definir financiero
Planificación de la jubilación, gestión de inversiones, planificación fiscal, calendario del Seguro Social, optimización de seguros
50 años o más
Dowling Asesores de riqueza de Yahnke
Planificación financiera, gestión de inversiones, planificación patrimonial, donaciones caritativas, análisis de compensación, planificación educativa
Hogares con un patrimonio neto mínimo de $ 1 millón
Gestión de activos guiados de elección
Planificación de jubilación
Planificación de jubilación para todos los antecedentes
Servicios de riqueza médica
Planificación financiera, gestión de inversiones
Médicos y sus cónyuges
Asesores financieros puros
Planificación financiera, gestión de inversiones
Inversores con al menos $ 187,500 en activos invertibles.
Rowling Asociados
Inversiones, impuestos, planificación financiera
Familias y profesionales que buscan una cartera de inversiones sostenible (ESG)
Cómo se me ocurrió esta lista
Hay muchos asesores financieros de alta calidad en San Diego. Esta lista se basa en una combinación de fuentes y factores. Las principales áreas revisadas incluyen revisiones de clientes, activos bajo administración y servicios ofrecidos.
Solo honorarios, planificadores financieros fiduciarios
Todos los asesores en esta lista ofrecen servicios de planificación financiera de tarifa única y actúan en una capacidad fiduciaria. Eso significa que sabe exactamente lo que usted ese le cobrará, no hay conflictos de intereses debido a las comisiones de compañías de inversión de terceros, y el asesor acepta trabajar siempre teniendo en cuenta sus mejores intereses.
Fuertes comentarios y comentarios positivos de los clientes
Si bien muchos factores de planificación financiera y asesoramiento sobre inversiones son subjetivos, las revisiones positivas de los clientes son un buen indicador de una empresa de alta calidad. Miré las reseñas en Yelp, Facebook, Angie es List, Google y Better Business Bureau, entre otras fuentes. También leí muchas listas de asesores principales y ganadores de premios de publicaciones locales y nacionales.
Amplios servicios ofrecidos para diversos orígenes
Ya sea que solo tenga un pequeño nido o millones de dólares para invertir, hay un asesor financiero en San Diego que podría satisfacer sus necesidades.
¿Qué preguntas debe hacerle a un asesor financiero?
Los asesores financieros son profesionales remunerados que ayudan a las personas a administrar su dinero. A través de la planificación financiera, la gestión de la riqueza y la inversión, la planificación y preparación de impuestos y otros servicios, los asesores financieros desempeñan un papel importante en las finanzas de muchos hogares. Si no está seguro acerca de sus inversiones, necesita ayuda para alcanzar los objetivos financieros, o simplemente quiere un segundo par de ojos para confirmarlo está tomando decisiones financieras acertadas, un asesor financiero podría ser adecuado para usted.
¿Cómo puedes ayudarme a mejorar mis finanzas personales e inversiones?
Los asesores financieros pueden ofrecer algunos servicios especializados o adoptar un enfoque más general de sus finanzas. Estos son algunos de los servicios de asesoramiento financiero más comunes que usted encontraré :
- Gestión de inversiones La gestión de inversiones, a veces llamada gestión de patrimonio, es un servicio donde los asesores eligen inversiones para usted o ayudan a crear su estrategia de inversión.
- Planificación financiera Con este servicio, los asesores lo ayudan a revisar sus finanzas y crear un plan de ahorro, inversiones y gastos para ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros.
- Preparación fiscal Algunos asesores financieros ofrecen servicios fiscales que incluyen la planificación para minimizar los impuestos y la preparación para que no lo haga t tiene que preocuparse por usted mismo.
¿Es usted un asesor fiduciario que evita conflictos de intereses?
El deber fiduciario significa que un asesor financiero (u otro profesional) está obligado a poner sus mejores intereses por encima de los suyos. Eso significa que están obligados a brindarle el mejor asesoramiento financiero, incluso si ganan menos dinero. Como se discutió anteriormente, trabajar con un asesor de solo honorarios ayuda a evitar estos conflictos. Elegir un asesor que también actúe como fiduciario ayuda a garantizar que sus necesidades sean atendidas de la mejor manera posible.
¿Cuáles son los costos de contratar un asesor financiero?
Los asesores financieros pueden cobrar de varias maneras. El mejor tipo de asesor es un asesor financiero de solo honorarios. Eso significa que solo usted les paga tarifas predecibles. En algunos casos, los asesores pueden pagarse de una manera que cree un conflicto de intereses.
Algunos asesores financieros reciben comisiones de compañías de inversión o seguros por vender sus productos. Si bien esto podría alinearse con las necesidades del cliente algunas veces, los asesores de este modelo tienen un incentivo para poner su dinero en fondos que podrían no ser los mejores para sus objetivos financieros.
Un asesor financiero solo con honorarios solo cobra tarifas a los clientes como fuente de ingresos. Los asesores de este modelo de precios evitan los conflictos de intereses y pueden poner sus necesidades financieras en primer lugar.
Los asesores de tarifa única a menudo cobran tarifas por reunión, por hora o tarifas anuales o mensuales por soporte y servicios continuos. Para las inversiones, muchos asesores cobran una tarifa basada en los activos totales bajo administración.
Resumen
No se requieren asesores financieros, pero muchas personas se sienten mejor u obtienen una experiencia positiva al trabajar con un profesional financiero. Mientras no necesita un MBA o un título financiero para administrar sus finanzas, muchas personas simplemente se sienten más cómodas sabiendo que un profesional financiero está buscando su dinero.
El mejor asesor financiero en San Diego es alguien que lo ayudará a tomar las decisiones financieras correctas, se sentirá seguro de que su dinero está funcionando para usted y responderá todas sus preguntas sobre el dinero. Esta lista de los principales asesores financieros en San Diego es el mejor lugar para comenzar.
Leer más:
- Principales asesores financieros para millennials
- ¿Cuánto cuestan los asesores financieros?