Mejores asesores financieros en Boston

Best Financial Advisors In Boston

Los asesores financieros lo ayudan a trazar una estrategia para alcanzar su vida y los objetivos financieros de s. Encuentran formas de construir riqueza para la jubilación, la educación de los niños y otros objetivos financieros que tiene, al tiempo que elimina los riesgos y realiza las mejores inversiones para llegar allí.

Los asesores financieros también son asesores y planificadores de gestión de patrimonio que pueden ayudarlo a aumentar su dinero para una mejor jubilación y una serie de necesidades. Sin embargo, muchos ganaron t trabajan con los menores de 30 años porque aún no tienen $ 1 millón en su banco.

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Esta lista de asesores está dispuesta a trabajar con jóvenes profesionales que recién comienzan un viaje financiero serio.

Ya sea que esté comenzando a planificar su futuro o esté al máximo en lo que puede hacer a través de su empresa esy ofertas bancarias y bancarias, s, estos son algunos de los mejores asesores financieros en el área de Boston para Millennials.

  • Resumen de los mejores asesores financieros en Boston
  • Leigh Bivings, Artemis Financial Advisors
  • Daniel Flannery, asesores de inversión en roca equilibrada
  • Jill Fopiano, O Brien Wealth Partners
  • Sandra Gilpatrick, consultora de gestión patrimonial
  • Kenneth Koch, Grupo Financiero de la Commonwealth
  • Eric Roberge, más allá de tu hamaca
  • Steve Stanganelli, asesores de riqueza de Clearview
  • Resumen de los mejores asesores financieros en Boston
  • Cómo se me ocurrió esta lista
  • Qué buscar en un asesor financiero
  • ¿Cuáles son los costos de contratar un asesor financiero?
  • Resumen

Resumen de los mejores asesores financieros en Boston

Asesor financiero
Mejor para
Leigh Bivings, Artemis Financial Advisors
Jóvenes profesionales
Daniel Flannery, asesores de inversión en roca equilibrada
Planificación de bajo costo
Jill Fopiano, O Brien Wealth Partners
Enfoque holístico del bienestar financiero
Sandra Gilpatrick, gestión de patrimonio
Mujer
Kenneth Koch, Grupo Financiero de la Commonwealth
Planificación tradicional
Eric Roberge, más allá de tu hamaca
Millennials
Steve Stanganelli, asesores de riqueza de Clearview
Trabajando con su presupuesto, no importa cuán pequeño sea

Leigh Bivings, Artemis Financial Advisors

  • Contacto: 617-542-2420.
  • Servicios ofrecidos: Planificación financiera, gestión de patrimonio, inversión sostenible, planificación financiera de divorcio, educación en finanzas personales.
  • Requisitos de activos: Menos de $ 1 millón.
  • Tarifas típicas: 1% por hasta $ 2.5 millones; la tarifa por hora es de $ 300; los planes financieros promedian $ 4,000 a $ 8,000 con un retenedor mínimo anual de $ 10,000.

Al servir a los clientes en cada etapa de sus vidas, Artemis trabaja con jóvenes profesionales que buscan comprar una casa, formar una familia, comenzar planes de ahorro y que pueden estar participando en nuevas carreras.

Leigh Bivings, planificador financiero certificado (CFA) y analista financiero de divorcio certificado (CDFA), fundó Artemis después de una larga carrera trabajando en capital privado e inversiones y trabaja con usted para desarrollar su visión financiera mientras lo ayuda a tomar decisiones informadas para alcanzar sus objetivos. Tiene un doctorado en economía aplicada de la Universidad de Stanford.

El curso de finanzas personales es un gran comienzo para aquellos que buscan comprender mejor la planificación financiera. El curso de dos horas ($ 1,200) está dirigido a jóvenes profesionales con sesiones individuales o en grupos pequeños en persona o en control remoto. Los temas incluyen presupuestos y ahorros, principios de inversión, gestión de créditos y préstamos, impuestos y beneficios para el empleador, seguros y planificación patrimonial.

Daniel Flannery, Asesores de Inversión Balanced Rock

  • Contacto: 617-971-8323.
  • Servicios ofrecidos: Planificación de la jubilación, inversión basada en valores, IRA, planes de jubilación del empleador, educación y planificación de la ayuda financiera, planificación fiscal, planificación patrimonial y fideicomisos, planificación inmobiliaria, planificación financiera, seguros, planificación de deudas, donaciones caritativas .
  • Requisitos de activos: $ 300,000.
  • Tarifas típicas: 0.75% con una tarifa anual mínima de $ 2,250; por hora es de $ 200.

Daniel Flannery fundó Balanced Rock en 2011 porque quería brindar asesoramiento financiero a todos. Esto significa a costos razonables junto con ofrecer inversiones de bajo costo para darles a aquellos sin mucha masa en el banco la oportunidad de ganar algo.

Su compañía es totalmente independiente, con oficinas en Boston y Marlborough. Él no está tratando de hacer una comisión, sino que en realidad está trabajando para usted . Las reuniones de video, teléfono y correo electrónico le impiden tener que ir a una oficina. Graduado de la Universidad de Pittsburgh, Flannery recibió su CFA del Instituto CFA.

Mientras que otras compañías de administración de patrimonio esperan que tenga $ 1 millón o más para ingresar a los programas de administración de patrimonio, necesita $ 300,000 para invertir en los programas Balanced Rock es. Si no lo hace yodavía no lo tiene, don no se preocupe. La planificación financiera ofrecida lo ayudará a llegar allí.

Jill Fopiano, O Brien Wealth Partners

  • Contacto: 617-547-6717.
  • Servicios ofrecidos: Desarrollo de estrategias de inversión, gestión de inversiones, consultoría de pensiones, contabilidad e informes de cartera y planificación financiera, incluida la planificación de jubilación, impuestos, educación y estilo de vida.
  • Requisitos de activos: Menos de $ 1 millón.
  • Tarifas típicas: 1% hasta $ 1 millón; por hora es de $ 300 a $ 500.

Después de más de 20 años en puestos de alto nivel en el big bank # x200B; mundo, Fopiano se unió a O Brien Wealth Partners debido a su independencia y fuertes valores compartidos de colaboración, integridad y compromiso con la excelencia. Graduado de la Escuela de Administración de Yale con un MBA en Finanzas, Fopiano ha sido asesor desde 1992. Es asesora acreditada de una sociedad nacional (ADPA), planificadora financiera certificada (CFP) y CFA.

O Brien Wealth va más allá de la gestión tradicional de la riqueza para fomentar el tipo de bienestar financiero que promueve una vida más satisfactoria. Como empresa propiedad de mujeres, O Brien Wealth Partners está comprometida con la diversidad, la inclusión y la ayuda a las mujeres y las parejas a tener relaciones exitosas con el dinero.

Sandra Gilpatrick, consultora de gestión patrimonial

  • Contacto: 617-314-7575.
  • Servicios ofrecidos: Inversión, gestión de efectivo, gestión de riesgos, planificación de jubilación, propiedades y fideicomisos.
  • Requisitos de activos: Menos de $ 1 millón.
  • Tarifas típicas: por hora es de $ 275 a $ 350.

Ayudando a las mujeres de la Generación X y de la Edad del Milenio, Sandra Gilpatrick se propuso empoderar y mejorar financieramente la vida de las mujeres. Con más de 20 años de experiencia, Gilpatrick es CFP y CDFA, y es licenciado en economía por Wheaton College. Se ganó su experiencia en Morgan Stanley Wealth Management antes de partir sola.

Mujeres ayudando a las mujeres, Gilpatrick comprende las luchas de las mujeres cambiando de trabajo, teniendo hijos y casándose. Practica la planificación financiera por completo para las necesidades financieras únicas de las mujeres.

Kenneth Koch, Commonwealth Financial Group

  • Contacto: 617-479-0075.
  • Servicios ofrecidos: Planificación de ingresos de jubilación, estrategias de financiación de la educación, análisis completo de gestión de riesgos, análisis de presupuesto y flujo de efectivo, planificación patrimonial, servicios de fideicomiso y gestión de activos, gestión de patrimonio, servicios de corretaje de valores, gestión de riesgos.
  • Requisitos de activos: $ 1,000.
  • Tarifas típicas: Hasta $ 500 por hora; honorarios fijos y de compensación.

Kenneth Koch es misión es ayudar a los clientes a crear una visión personalizada de su futuro. Se enfoca en ayudarlo a obtener y mantener la independencia financiera. El Commonwealth Financial Group proporciona una planificación estratégica y personalizada para crear una hoja de ruta para este proceso, con el objetivo final de disfrutar de las cosas en la vida que más importan.

Koch, un graduado de la Universidad Estatal de Bridgewater, busca proporcionar a todos sus clientes una excelente experiencia de cliente, sin importar cuánto tenga en el banco.

Eric Roberge, Beyond Your Hammock

  • Contacto: 617-446-3841.
  • Servicios ofrecidos: Gestión de inversiones, planificación financiera.
  • Requisitos de activos: Sin mínimos de inversión.
  • Tarifas típicas: 1% por hasta $ 1 millón; tarifa por hora de $ 200 a $ 300.

Eric Roberge fundó Beyond Your Hammock para ayudar a otros a encontrar la libertad financiera y la gestión de inversiones solo por honorarios. Él no quiere y quiere que sus clientes tengan que tomar decisiones basadas en el dinero y trabaja con usted en persona o prácticamente para reducir gastos, minimizar impuestos, diversificar carteras y mantenerse disciplinado. Roberge es una PPC con un título de Babson College.

Con un plan financiero QuickStart, puede tener hasta dos horas para hacer todas sus preguntas financieras. Se le dará ayuda para organizar su información y tendrá proyecciones preliminares preparadas para ayudarlo a determinar sus próximos pasos.

Steve Stanganelli, Clearview Wealth Advisors

  • Contacto: 617-398-7494.
  • Servicios ofrecidos: Planificación de ingresos de jubilación, planificación financiera de divorcio, ayuda universitaria y estrategias de financiación, problemas financieros de cuidado de ancianos, inversión alternativa, planificación fiscal, estrategias de IRA, inversión gestionada por riesgo.
  • Requisitos de activos: Menos de $ 1 millón.
  • Tarifas típicas: Entre $ 1,200 y $ 5,000; Las tarifas por hora oscilan entre $ 90 y $ 300, según sus circunstancias.

Los asesores de patrimonio de Clearview brindan educación y planificación financiera, así como servicios de inversión para Millennials to Baby Boomers. Está completamente basado en honorarios y no t intenta vender productos financieros para hacer una comisión. Stanganelli trabaja en toda el área metropolitana de Boston, Merrimack Valley y New Hampshire Seacoast.

CFP, CRPC y especialista certificado en fondos universitarios (CCFS), se graduó de la Universidad de Bentley es McCallum School of Business, así como de la Universidad de Massachusetts Lowell.

Las opciones flexibles le permiten elegir entre tarifas por hora, tarifas fijas o tarifas basadas en activos, y Clearview alterará esas tarifas según sus circunstancias individuales. Están en él a largo plazo y saben que eventualmente, usted y tendrán más para invertir.

Resumen de los mejores asesores financieros en Boston

Asesor financiero
Servicios ofrecidos
Clientela típica
Leigh Bivings – Artemis Financial Advisors
Planificación financiera, gestión de patrimonio, inversión sostenible, divorcio, planificación financiera, educación en finanzas personales
Jóvenes profesionales, personas que se divorcian, aquellos que buscan aprender los conceptos básicos de la planificación financiera
Daniel Flannery – Asesores de inversión en roca equilibrada
Planificación de la jubilación, inversión basada en valores, IRA, planes de jubilación del empleador, educación y planificación de ayuda financiera, planificación fiscal, planificación patrimonial y fideicomisos, planificación inmobiliaria, planificación financiera, seguros, planificación de deuda, donaciones caritativas
Personas con poco dinero para invertir, personas sin muchos activos
Jill Fopiano – O Brien Wealth Partners
Desarrollo de estrategias de inversión, gestión de inversiones, consultoría de pensiones, contabilidad e informes de cartera y planificación financiera, incluida la planificación de jubilación, impuestos, educación y estilo de vida
Personas de todos los ámbitos de la vida que buscan un asesor que valore la diversidad
Sandra Gilpatrick
Inversión, gestión de efectivo, gestión de riesgos, planificación de jubilación, propiedades y fideicomisos
Millennials y Gen X mujeres
Kenneth Koch – Commonwealth Financial Group
Planificación de ingresos de jubilación, estrategias de financiación de la educación, análisis completo de gestión de riesgos, análisis de presupuesto y flujo de efectivo, planificación patrimonial, servicios fiduciarios y gestión de activos, gestión de patrimonio, servicios de corretaje de valores, gestión de riesgos
Jóvenes profesionales, aquellos sin altos ingresos
Eric Roberge – Más allá de tu hamaca
Gestión de inversiones, planificación financiera
Personas de entre 30 y 40 años, clientes que buscan libertad financiera
Steve Stanganelli – Clearview Wealth Advisors
Planificación de ingresos de jubilación, planificación financiera de divorcio, ayuda universitaria y estrategias de financiación, problemas financieros de cuidado de ancianos, inversión alternativa, planificación fiscal, estrategias de IRA, inversión gestionada por riesgo
Millennials a Baby Boomers, aquellos que buscan flexibilidad en las tarifas

Cómo se me ocurrió esta lista

Esta lista de asesores de Boston se creó utilizando ciertos criterios, que incluyen:

Inversión mínima baja

Muchos asesores ganaron t trabajan con inversores a menos que tengan un mínimo de $ 1 millón. Esta lista incluye a aquellos que trabajan con aquellos que tienen significativamente menos. Ya sea que esté comenzando y solo tenga unos pocos miles o esté listo para pasar a la siguiente fase de inversión y planificación con cientos de miles, estos inversores pueden ayudarlo.

Funcionan con Millennials

Los jóvenes profesionales pueden haber viajado por el mundo y graduarse con títulos, pero muchas veces han perdido una educación sobre cómo administrar las finanzas. Estos asesores trabajan con los Millennials y enseñarán planificación financiera e inversiones.

Son planificadores financieros certificados

Para enseñar y comprender realmente lo que es mejor para sus clientes, los asesores en esta lista son Planificadores financieros certificados (PPC). Esto significa que han sido identificados como expertos en planificación financiera, planificación de jubilación, planificación patrimonial, seguros, 401ks e impuestos.

Qué buscar en un asesor financiero

Los asesores financieros lo ayudan a cumplir sus objetivos de vida. Identificando sus prioridades, entienden el mundo financiero de una manera que puede usar sus herramientas y productos recomendados para lograr esos objetivos.

Pero, desea que un asesor financiero trabaje para usted . Esto significa evitar asesores basados en comisiones que impulsarán los productos y servicios para obtener una comisión. Deben personalizar los planes financieros en función de sus necesidades. Los planes deben revisar sus metas, objetivos, flujo de caja, planificación de jubilación, planificación fiscal, necesidades de seguro, inversiones y patrimonio neto y no pasa nada a menos que usted lo diga.

Algunas preguntas para hacer:

  • ¿Está basado en tarifas y cuáles son las tarifas?
  • ¿Es usted una PPC y qué certificaciones adicionales tiene?
  • ¿Cuál es su formación académica y es miembro de cualquier organización financiera profesional?
  • ¿Tiene un ingreso mínimo o nivel de activo?
  • ¿Cuánto ganaron sus inversores en total el año pasado?
  • ¿Cuál es su filosofía de inversión?

¿Cuáles son los costos de contratar un asesor financiero?

Las reuniones iniciales no requieren una tarifa, por lo que tendrá la oportunidad de reunirse con un planificador para discutir sus objetivos, sus servicios y determinar si el asesor es la persona para usted. Use su consulta gratuita para hacer tantas preguntas como pueda porque, después de eso, usted ese le cobrará por hora.

Busque asesores financieros que se basen en honorarios. A menudo, las agencias calculan las tarifas en función de sus activos y aumentan a medida que crecen sus cuentas. No se le debe cobrar una comisión por el planificador ni sentir que está impulsando productos que benefician a su empresa. La planificación financiera y los servicios fiscales a menudo tienen tarifas establecidas por hora y estos promedian unos pocos cientos de dólares. Un buen asesor financiero será sincero sobre las tarifas con una hoja de declaración estándar para que usted revise.

Cuando pasa a inversiones, los asesores basados en honorarios ganan aproximadamente el 1%. Mientras ganas dinero, ellos ganan dinero. Este es un incentivo para que se aseguren de que lo hagas bien. Los asesores que no cobran tarifas suelen ganar su parte de las inversiones que venden, lo que significa que no están trabajando para usted. Asegúrese de preguntar durante su reunión cómo el asesor financiero gana sus honorarios.

Es posible que se pregunte cómo pagar por un asesor financiero cuando prácticamente vive de cheque en cheque, pero los planificadores correctos trabajarán con su presupuesto y lo ayudarán a comenzar a ahorrar. Espere pagar de $ 1,000 a $ 2,000 para desarrollar un plan financiero integral utilizando un asesor financiero.

Resumen

Incluso cuando vive de cheque en cheque, un asesor financiero de unos 20 años puede ser una excelente inversión en su futuro. Pueden ayudarlo a trazar un curso y comenzar a ver más dólares en su banco para que eventualmente pueda comprar una casa, tener una familia y construir riqueza para el estilo de vida y el futuro que desea.

Leer más:

  • Principales asesores financieros para millennials
  • ¿Necesita un asesor financiero?

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