Las mejores tarjetas de crédito Capital One

Capital One Credit Cards

Compare las mejores tarjetas de crédito Capital One para elegir la mejor tarjeta para sus necesidades y su historial crediticio

Best Resumen de las tarjetas de crédito Capital One

Mejor para:
Tarjeta
Viajar
Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
Sin tarifa anual
Tarjeta de crédito Capital One VentureOne Rewards
Recompensas generales
Capital One Savor Tarjeta de crédito de recompensas en efectivo
Cenando fuera
Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards
Crédito limitado Sin tarifa anual
Tarjeta de crédito Capital One Platinum
Reembolso de efectivo en todas las compras
Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards
Crédito limitado contra reembolso
Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards
Estudiantes
Recompensas de estudiantes de viaje de Capital One
Mal crédito
Tarjeta de crédito con garantía de platino de Capital One

Acerca de Tarjetas de crédito Capital One

Capital One es el cuarto mayor emisor de tarjetas de crédito en los Estados Unidos y también ofrece una variedad de productos bancarios que incluyen cuentas corrientes y de ahorro, préstamos para automóviles y más. Capital One comercializa tarjetas de crédito prime para consumidores con excelentes puntajes de crédito, así como tarjetas de crédito diseñadas para consumidores que son nuevos en el crédito o que están reconstruyendo el crédito.

Los requisitos de puntaje de crédito para obtener la aprobación de una tarjeta Capital One varían según la oferta individual. Para aumentar sus posibilidades de aprobación para la tarjeta Capital One que desea, preste atención al puntaje de crédito requerido que figura en cada nombre de tarjeta.

Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

Funciones de la tarjeta

Cuota anual : $ 95
Rango APR : 15.99% – 23.99% (Variable).
APR introductorio : N / A.
Bono de registro : 60,000 millas de bonificación cuando gasta $ 3,000 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta.
Recompensas : ilimitado 2 veces más de $ 1 en todas las compras.
Otras características : crédito de tarifa de solicitud de $ 100 para Global Entry o TSA Pre # x2713;; vuele cualquier aerolínea, quédese en cualquier hotel, en cualquier momento y en cualquier momento; sin fechas de apagón; transfiere tus millas a más de 15 socios de viaje; sin tarifas de transacciones en el extranjero.

Por qué la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards es buena para viajar

Cuando use la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, sus recompensas vendrán en forma de millas, que usted ese acumularán a través de compras diarias, pero se pueden canjear por viajes.

Y si usted está pensando allí es una tarifa de transacción extranjera, usted estaré encantado de saber que hay t one! Esto es particularmente importante para los viajes internacionales. Pero usted también obtendré el crédito de tarifa para Global Entry o TSA Pre # x2713;, y sin limitaciones para los proveedores de viajes. También puede transferir sus millas a más de 10 socios de viaje.

Cómo usar la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

Puede usar la tarjeta como lo haría con cualquier otra tarjeta de recompensas. Pero el beneficio real es usar las recompensas para viajar.

¿Por qué es posible que no desee considerar la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

?

Si usted no es un viajero frecuente, es posible que esta tarjeta no le interese. También ofrece un beneficio de transferencia de saldo del 0%, por lo que es posible que no le interese si está está buscando transferir saldos de tarjetas de crédito de alto interés.

Tarjeta de crédito Capital One VentureOne Rewards

Características de la tarjeta

Tarifa anual : $ 0.
Rango APR : 14.99% – 24.99% (Variable).
Introducción APR: 0% durante 15 meses en compras y transferencias de saldo.
Bono de registro : 20,000 millas de bonificación después de gastar $ 500 en compras dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta.
Recompensas : ilimitado 1.25X millas en todas las compras.
Otras características : Vuela en cualquier aerolínea, quédate en cualquier hotel, en cualquier momento y en cualquier momento; sin fechas de apagón; transferir sus millas a más de 15 socios de viaje; sin tarifas de transacción en el extranjero.

Por qué la tarjeta de crédito Capital One VentureOne Rewards es buena sin tarifa anual

Esto es no es solo la ausencia de una tarifa anual que hace de esta una tarjeta de crédito pendiente. Al igual que la tarjeta Capital One Venture, la tarjeta de crédito Capital One VentureOne Rewards está diseñada específicamente para viajeros.

Puede ganar 20,000 millas de bonificación, por un valor de $ 200 en créditos de estado de cuenta para compras de viaje, después de gastar sus $ 500 en compras en los primeros tres meses de abrir su cuenta.

Pero entonces usted ll también ganará 1.25 millas para todas las actividades de compra. Hay sin limitaciones en las aerolíneas u hoteles. También puede transferir sus millas a más de 15 socios de viaje.

Cómo usar la tarjeta Capital One VentureOne Rewards

Puede realizar su actividad de compra regular y luego canjear sus millas por créditos de declaración para compras de viaje. Cuanto más use su tarjeta, más millas acumulará usted ll.

¿Por qué es posible que no desee considerar la tarjeta Capital One VentureOne Rewards ?

Si usted no es un viajero, esta no será la tarjeta para usted. Esto es tampoco es una tarjeta si prefiere un uso menos restringido de sus recompensas, ya que los reembolsos de millas se limitan a compras relacionadas con viajes.

Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards

Funciones de la tarjeta

Cuota anual : $ 0.
Rango APR : 14.99% – 24.99% (Variable).
APR introductorio : 0% durante 15 meses en compras y transferencias de saldo (se aplica una tarifa del 3% a todas las transferencias).
Bono de registro : $ 200 después de gastar $ 500 dentro de los tres meses posteriores a la apertura de su cuenta.
Recompensas : 3% ilimitado de devolución de efectivo en restaurantes, entretenimiento, servicios de transmisión populares y en supermercados (excluyendo supermercados como Walmart y Target ), más 1% en todas las demás compras.
Otras características : Sin tarifa anual; sin tarifa de transacción extranjera.

Por qué la tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards es una tarjeta de crédito sólida

Tiene muchas de las características más sólidas del producto Savor, pero en un nivel de ingresos reducido Y sin tarifa anual.

Al mismo tiempo, usted también obtendré un bono de registro fácil de calificar que hace que la tarjeta sea muy atractiva para aquellos a quienes les gusta gastar en comidas y entretenimiento, pero odian pagar una tarifa anual

Cómo usar la tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards

Puede transferir sus tarjetas de crédito de alto interés a la tarjeta de crédito Capital One SavorOne Rewards en cualquier momento, pero se le cobrará una tarifa de transferencia del saldo del 3%. Usted ll también querrá transferir los saldos tan pronto como abra la tarjeta para aprovechar el APR de introducción del 0% durante 15 meses en compras y transferencias de saldo (después de eso se aplica la tarifa continua).

¿Por qué es posible que no desee considerar la tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards ?

Esta es una buena tarjeta de crédito completa, y podemos no piense en ninguna razón por la que lo haría t considérelo.

Tarjeta de crédito Capital One Platinum

Funciones de la tarjeta

Tarifa anual : $ 0.
Rango APR : 26.99% (Variable).
APR introductorio : N / A.
Bono de registro : N / A.
Recompensas : N / A.
Otras características : informa a las tres oficinas de crédito para mejorar su puntaje de crédito a través de pagos a tiempo; el límite de crédito se puede aumentar después de hacer los primeros seis pagos mensuales a tiempo; controlar su crédito; sin tarifa anual.

Por qué la tarjeta de crédito Capital One Platinum es buena para construir o reconstruir su crédito

La tarjeta de crédito Capital One Platinum es una forma sencilla de construir o reconstruir un historial crediticio deteriorado. Ellos trabajarán con aquellos que no tienen historial crediticio o tienen un crédito deteriorado. Eso no significa y significa mal crédito, pero al hacer sus pagos a tiempo, usted tendrá la oportunidad de mejorar su puntaje de crédito.

Cómo usar la tarjeta de crédito Capital One Platinum

Para que esta tarjeta funcione, debe comprometerse a realizar todos los pagos mensuales a tiempo. En parte, esto es para que su límite de crédito pueda aumentar después de hacer los primeros seis pagos a tiempo. Cuanto más tiempo vaya haciendo pagos a tiempo, mayor será su puntaje de crédito. El propósito de esta tarjeta no es quedarse con ella para siempre, sino mejorar su puntaje de crédito para que pueda calificar para una tarjeta de recompensas más generosa.

Por qué es posible que no desee considerar la tarjeta de crédito Capital One Platinum

La tarjeta de crédito Capital One Platinum no lo hace No ofrezca ningún beneficio típico, como un bono de registro, recompensas, o un 0% de APR introductorio. Pero si tú y Estoy buscando reconstruir su crédito, y al menos le gusta ganar recompensas de devolución de efectivo, echa un vistazo a la tarjeta Capital One QuicksilverOne que ofrece un reembolso del 1.5% en efectivo en todas las compras (ver descripción arriba).

Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards

Características de la tarjeta

Tarifa anual : $ 0.
Rango APR : 14.99% – 24.99% (Variable).
APR introductorio : 0% durante 15 meses en compras y transferencias de saldo.
Bono de registro : $ 200 después de gastar $ 500 en los primeros tres meses.
Recompensas : 1.5% ilimitado de reembolso en efectivo en todas las compras.
Otras características : Monitoree su puntaje de crédito con CreditWise de Capital One; sin tarifas de transacción en el extranjero.

¿Por qué el Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards es bueno para el reembolso sin restricciones

Lo que hace que la tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards la mejor opción para el reembolso sin restricciones es la simplicidad de ganar y canjear puntos. Primero, el bono de registro es muy fácil de calificar, con $ 500 en compras en los primeros tres meses que le ganan $ 200. Usted ll luego ganará un reembolso ilimitado del 1.5% en efectivo en todas las compras, sin restricciones ni categorías.

El reembolso en efectivo se puede canjear en cualquier momento por cualquier monto. Es una tarjeta que le pone el control total de sus beneficios de devolución de efectivo.

Cómo usar el Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards

no hay una forma especial de usar esta tarjeta, ya que es muy fácil ganar tanto el bono de registro como las recompensas. La única recomendación es que cuanto más gastes, más ganarás en recompensas. Debe usar esta tarjeta con la mayor frecuencia posible, pero planee pagar el saldo completo cada mes. Al evitar los cargos por intereses, usted obtendré el beneficio completo de las recompensas.

¿Por qué es posible que no desee considerar la tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards

Es posible que desee ver una tarjeta diferente si ustedcomo un bono de registro más generoso. Si bien el bono en esta tarjeta es muy fácil de calificar, es en el extremo inferior del rango de bonificación de registro, a solo $ 200. También puede estar interesado en otras tarjetas si usted está buscando mayores recompensas en categorías de gastos específicas, o incluso categorías rotativas.

Capital One QuicksilverOne Tarjeta de crédito de recompensas en efectivo

Funciones de la tarjeta

Tarifa anual : $ 39.
Rango APR : 26.99% (Variable).
APR introductorio : N / A.
Bono de registro : N / A.
Recompensas : 1.5% ilimitado de reembolso en efectivo en todas las compras.
Otras características : el límite de crédito se puede aumentar después de realizar sus primeros seis pagos mensuales a tiempo; controle su puntaje de crédito con CreditWise de Capital One; sin tarifas de transacción en el extranjero.
o tarifas de transferencia de saldo.

Por qué la tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards es buena para crédito deteriorado y devolución de efectivo

La tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards funcionará mejor para aquellos que tienen algunas morosidades en su pasado reciente, pero no problemas crediticios importantes, como una quiebra o ejecución hipotecaria reciente.

Ofrece la oportunidad de obtener una tarjeta de crédito de devolución de efectivo que lo ayudará a mejorar su crédito para que pueda obtener una tarjeta de crédito de recompensas más generosa más adelante.

Cómo usar Capital One QuicksilverOne Tarjeta de crédito de recompensas en efectivo

Usted probablemente comenzará con un límite de crédito relativamente pequeño. Pero es importante que haga todos los pagos a tiempo, de modo que su historial de pagos positivo se informe en las tres oficinas de crédito. Además, su límite de crédito puede aumentar después de hacer sus primeros seis pagos mensuales a tiempo. Aparte de eso, use la tarjeta de la forma en que lo haría con cualquier otra tarjeta de recompensas y gane un 1.5% de reembolso en efectivo en todas las compras.

Por qué es posible que no desee considerar la tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards

La tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards ganó t sea una solución si tiene un crédito justo o deficiente. Esto es principalmente para aquellos que tienen morosidades recientes.

Recompensas de estudiantes de viaje de Capital One

Funciones de la tarjeta

Tarifa anual : $ 0.
Rango APR : 26.99% (Variable).
APR introductorio : N / A.
Bono de registro : N / A.
Recompensas : 1% ilimitado de reembolso en efectivo en todas las compras 1.25% en cualquier mes que pague su factura a tiempo.
Otras características : Revisión de su límite de crédito haciendo los primeros seis pagos a tiempo; controlar su crédito; sin tarifas de transacción en el extranjero; sin tarifa anual.

Por qué las recompensas de estudiantes de viaje de Capital One son buenas para los estudiantes

Las recompensas de estudiantes de viaje de Capital One están diseñadas específicamente para estudiantes. Puede iniciar la tarjeta con un pequeño límite de crédito, luego puede aumentarla después de realizar seis pagos mensuales a tiempo.

Cómo usar las recompensas de estudiantes de viaje de Capital One Card

Dado que parte del motivo de una tarjeta de estudiante es ayudarlo a generar crédito, el mejor uso de la tarjeta será hacer sus pagos a tiempo cada mes. Puede aprovechar el 1% de reembolso en efectivo en todas las compras, todo el tiempo. Pero eso se incrementará a 1.25% cada mes que realice su pago a tiempo. Eso le proporcionará un incentivo para que pague a tiempo, y al hacerlo usted construirá su crédito. La tarjeta también le permite controlar su crédito, y no requiere una tarifa anual molesta.

¿Por qué es posible que no desee considerar las Recompensas de Estudiantes de Viaje de Capital One Card

Si ya ha establecido crédito, usted podrá calificar para algunas de las tarjetas con Capital One que ofrecen recompensas más generosas y / o un bono de registro.

Tarjeta de crédito asegurada de platino de Capital One

Funciones de la tarjeta

Tarifa anual : $ 0.
Rango APR : 26.99% (Variable).
APR introductorio : N / A.
Bono de registro : N / A.
Recompensas : N / A.
tixag_16) Otras características : Informes, a las tres principales agencias de crédito; Línea de crédito inicial de $ 200 con un depósito reembolsable de $ 49, $ 99 o $ 200; posibilidad de aumentar su línea de crédito aumentando su depósito de seguridad, o ser considerado automáticamente para un límite de crédito más alto en tan solo seis meses; la tarjeta no tendrá C;asegurado y impreso en él; sin tarifa anual.

Por qué la tarjeta de crédito asegurada de platino de Capital One es buena para el mal crédito

La tarjeta de crédito asegurada de platino y de Capital One lo ayuda a mejorar sus puntajes de crédito al informar su historial de pagos a las tres principales agencias de crédito. A medida que realice sus pagos a tiempo, sus puntajes de crédito aumentarán. Eventualmente, usted podré solicitar tarjetas no seguras con beneficios más generosos. Mientras tanto, la tarjeta ganó t decir eseguro, y allí es sin tarifa anual que pagar.

Cómo usar la tarjeta de crédito asegurada de platino de Capital One

Planifique hacer sus pagos mensuales a tiempo todos los meses. Así es como usted y su obtendrán un impulso en su puntaje de crédito. Pero usted también tendrá su límite de crédito revisado automáticamente en un límite de seis meses. También puede aumentar su límite de crédito agregando a su depósito de seguridad.

¿Por qué es posible que no desee considerar la tarjeta de crédito con garantía de platino de Capital One

?

La tarjeta de crédito con garantía de platino de Capital One es una tarjeta excepcional para consumidores con mal crédito.Pero si tiene un crédito promedio, puede estar mejor atendido con la tarjeta Capital One QuicksilverOne, que ofrece recompensas de devolución de efectivo y no requiere un depósito de seguridad (consulte la descripción anterior).

Análisis en profundidad de otras tarjetas de crédito Capital One

Descargo de responsabilidad La información sobre Capital One Savor La tarjeta de crédito de recompensas en efectivo ha sido recopilada independientemente por MoneyUnder30.com. Los detalles de la tarjeta no han sido revisados o aprobados por el emisor de la tarjeta.

Capital One Savor Tarjeta de crédito de recompensas en efectivo

Funciones de la tarjeta

Cuota anual : $ 95
Rango APR : 15.99% – 24.99% (Variable).
APR introductorio : N / A .
Bono de registro : $ 300 en efectivo.
bono después de gastar $ 3,000 en compras dentro de los tres meses posteriores a la apertura de su cuenta .
Recompensas : ilimitado 4% efectivo y volver a cenar y divertirse, más 2% en supermercados y 1% en todas las demás compras.
Otras características : las recompensas caducan y pueden canjearse por cualquier monto; sin tarifas de transacción en el extranjero.

Por qué Capital One Savor La tarjeta de crédito Cash Rewards es buena para recompensas generales

Lo que hace que Capital One Sabor La tarjeta de crédito Cash Rewards se destaca como una tarjeta de recompensas generales es que ofrece una devolución de efectivo mejorada en las categorías de gastos que probablemente aproveche. Además, las recompensas se pueden canjear por cualquier cantidad allí es no es necesario esperar hasta alcanzar un cierto umbral. Esta es una de las tarjetas de recompensas más simples de toda la industria de tarjetas de crédito.

Cómo usar Capital One Savor Tarjeta de crédito de recompensas de efectivo

Usted obviamente querrá favorecer las compras de restaurantes y entretenimiento, ya que ellos llévese un 4% de reembolso en efectivo. Y usted probablemente no tendrá ninguna dificultad para aprovechar las compras de comestibles, con un 2% de reembolso en efectivo. De lo contrario, puede usar la tarjeta para todas las demás compras y ganar un 1% ilimitado.

¿Por qué es posible que no desee considerar Capital One Savor Tarjeta de crédito de recompensas en efectivo

Si usted está buscando una tarjeta de transferencia de saldo APR introductoria del 0%, Capital One no es su emisor. Actualmente son t que ofrece cualquier APR de introducción en sus productos Savor, Venture o Quicksilver.

Si tiene tarjetas de crédito de alto interés que desea transferir, es mejor que busque en otro lado

Cómo se nos ocurrió esta lista

Las tarjetas de crédito Capital One ofrecen muchos beneficios dentro del grupo. Al determinar qué tarjeta era la mejor para cada categoría, consideramos los siguientes criterios:

Cuota anual.
Otras tarifas (transferencia de saldo, transacciones en el extranjero, etc.)
Rango APR.
0% de oferta introductoria de APR.
Bono de registro (cuánto y los requisitos para la calificación.)
Recompensas.
Recompensas restricciones o mejoras.
Beneficios específicos de viaje.
Requisitos de crédito, especialmente para crédito promedio, deteriorado o malo.
Idoneidad para estudiantes.
Beneficios específicos para dueños de negocios.

La mayoría de las tarjetas ofrecen varias de las características anteriores, pero en diferentes niveles. Hicimos nuestro best for recomendaciones basadas en el área donde cada tarjeta se destacó como al menos un poco mejor que las demás.

Cómo determinar qué tarjeta de crédito Capital One funcionará mejor para usted

Dado que Capital One ofrece tantas tarjetas de crédito, puede ser difícil decidir cuál funcionará mejor para usted. Pero comience determinando los dos o tres factores principales que más significan para usted.

Obtenga una tarjeta de devolución de efectivo si desea las recompensas más altas

Por ejemplo, si usted está más interesado en las recompensas, elija una tarjeta que ofrezca el reembolso en efectivo, puntos o millas más generosos particularmente si se pueden ganar con compras sin restricciones.

Sin embargo, si tiene ciertas categorías de gastos que favorece, es posible que desee inclinarse hacia una tarjeta que pague las recompensas más generosas en esa categoría en particular.

Capital One tiene muchas tarjetas de creación de crédito

Naturalmente, si tiene problemas o mal crédito, usted podrá solicitar las tarjetas que están disponibles en esas categorías. Y Capital One ofrece tres tarjetas que le brindan la capacidad de mejorar su crédito, para que usted y su puedan solicitar tarjetas más generosas más adelante.

Por ejemplo, informan a las tres principales agencias de crédito, le permiten aumentar su límite de crédito después de realizar los primeros seis pagos a tiempo y es posible que no requiera una tarifa anual.

No ser absorbido por un bono de registro

Pero cuando se trata de beneficios como un bono de registro o un APR introductorio del 0%, tenga cuidado de no dar demasiado peso a estas ventajas. Después de todo, ellos temporal!

Una estrategia sólida es elegir una tarjeta que ofrezca uno o ambos beneficios, pero también generosas recompensas continuas y otros beneficios que coincidan mejor con sus patrones de gasto.

Resumen

Hay muchas tarjetas de crédito para clasificar en esta lista! Eso y por qué nosotros hemos proporcionado la tabla a continuación para resumir las características básicas de todas las mejores tarjetas de crédito Capital One:

Tarjeta de crédito
Cuota anual
Rango APR
Bono de registro
Recompensas
Tarjeta Capital One Venture Rewards
$ 95
15,99% – 23,99% (variable)
60,000 millas de bonificación cuando gasta $ 3,000 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta
2 veces por dólar ilimitado gastado en todas las compras
Tarjeta Capital One VentureOne Rewards
$ 0
14,99% – 24,99% (variable)
20,000 millas ($ 200) después de $ 500 gastados en los primeros 3 meses
1.25X millas ilimitadas por dólar gastado en todas las compras
Capital One Sabor Tarjeta de recompensas
$ 95
15,99% – 24,99% (variable)
Se gastan $ 300 después de $ 3,000 en los primeros 3 meses
4% ilimitado de devolución de efectivo en restaurantes y entretenimientos; 2% en supermercados; 1% en todas las demás compras
Tarjeta Capital One SavorOne Rewards
$ 0
14,99% – 24,99% (variable)
Se gastan $ 200 después de $ 500 en los primeros 3 meses
3% ilimitado de devolución de efectivo en restaurantes, entretenimiento, servicios de transmisión populares y en supermercados (excluyendo supermercados como Walmart y Target ), más 1% en todas las demás compras
Tarjeta de crédito Capital One Platinum
$ 0
26,99% (variable)
N / A
N / A
Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards
$ 0
14,99% – 24,99% (variable)
Se gastan $ 200 después de $ 500 en los primeros 3 meses
1.5% ilimitado de devolución de efectivo en todas las compras
Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards
$ 39
26,99% (variable)
N / A
1.5% ilimitado de devolución de efectivo en todas las compras
Recompensas de estudiantes de viaje de Capital One
$ 0
26,99% (variable)
N / A
1% de reembolso en efectivo en todas las compras, 1.25% por cualquier mes que pague su factura a tiempo
Tarjeta de crédito con garantía de platino de Capital One
$ 0
26,99% (variable)
N / A
N / A