Las mejores inversiones de bajo riesgo para inversores por primera vez

Best Low-Risk Investments

Después de ver caer en picado el mercado de valores, es comprensible tener cuidado con la inversión. Sin embargo, elegir invertir su dinero ahora puede conducir a un bienestar financiero a largo plazo. Incluso puede permitirle retirarse años antes de la norma.

Además, invertir su dinero no tiene que tomar nervios de acero. Si elige inversiones de bajo riesgo, puede hacer crecer su dinero lentamente!

  • Resumen de las mejores inversiones de bajo riesgo
  • Inversiones de alto rendimiento de bajo riesgo
  • Fondos mutuos de bajo riesgo
  • Inversiones de bajo riesgo para ahorrar
  • Bonos de ahorro de bajo riesgo
  • Inversiones de jubilación de bajo riesgo
  • Resumen de las mejores inversiones de bajo riesgo
  • Cómo se me ocurrió esta lista
  • ¿Qué es un 8; bajo riesgo inversión?
  • ¿Qué tipo de rendimiento ofrecen las inversiones de bajo riesgo?
  • ¿Para quién son las inversiones de bajo riesgo?
  • Resumen

Descripción general de las mejores inversiones de bajo riesgo

Inversión de bajo riesgo
Mejor para
Bellotas
Nuevos inversores
E * COMERCIO
Inversores experimentados
J.P.Morgan Auto-dirigida Invertir
Los que necesitan asesoramiento experto
Mejora
Fondos mutuos de bajo riesgo
Frente de riqueza
Inversión automatizada
Creador de ahorros CIT
Cuentas de ahorro de alto rendimiento
CIT Bank
Crecimiento predecible
Club de préstamos
Alineación de valor

Inversiones de alto rendimiento de bajo riesgo

Por supuesto, todos quieren un alto retorno de su inversión. Sin embargo, debe darse cuenta de que un riesgo menor generalmente equivale a rendimientos más bajos.

Dicho esto, todavía hay opciones para un rendimiento relativamente alto de las inversiones de bajo riesgo.

Bellotas

Best Low-Risk Investments - Acorns Si es completamente nuevo en invertir, entonces Bellotas es un gran lugar para comenzar. Esta aplicación puede convertir a cualquier persona en un inversor con un enfoque de micro nivel. You necesito descargar la aplicación y describir sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo.

Puede comenzar a invertir con tan solo $ 5 en ETF. Acorns se encarga de cualquier reequilibrio para mantener su combinación de inversión alineada con su tolerancia al riesgo.

E * COMERCIO

Best Low-Risk Investments - E*TRADE E * TRADE ofrece una variedad de servicios de inversión. Entre estos, ofrece opciones de inversión de ETF de bajo riesgo.

Aunque el saldo mínimo de la cuenta es alto en $ 500, usted tendrá la oportunidad de administrar su cartera para adaptarse a su tolerancia al riesgo. Deberá ser un inversor práctico para que esta plataforma funcione para usted. Sin embargo, hay un servicio al cliente 24/7 listo para ayudarlo cuando tenga problemas.

Si confía en su capacidad para administrar una cartera que se adapte a su tolerancia de bajo riesgo, entonces E * TRADE es una buena opción para usted.

J. P. Morgan Autodirigida de Inversión

How To Invest In A Bear Market - J.P. Morgan Self-Directed Investing J. P. Morgan Auto-Directed Investing combina la conveniencia de invertir en línea con la experiencia de J.P.Morgan es asesores financieros. Tiene dos opciones principales de cuenta: J. P. Morgan Self-Directed Investing y J.P.Morgan Automated Investing.

Puede disfrutar de operaciones sin comisiones y requisitos de saldo inicial de $ 0 administrando su cartera por su cuenta con J. P. Morgan Self-Directed Investing. Usted tendrá acceso a la plataforma y a las herramientas que lo ayudan a investigar y tomar decisiones basadas en el desempeño de miles de inversiones.

Si usted preferiría confiar en la experiencia de J.P.Morgan es corredores a través de J.P.Morgan Automated Investing, usted necesitaré un saldo inicial de $ 500. Usted también pagará una tarifa de asesoramiento del 0.35% con esta opción.

Fondos mutuos de bajo riesgo

Los fondos mutuos no son necesariamente de bajo riesgo, pero algunos pueden serlo. El nivel de riesgo de un fondo mutuo variará mucho en función de las tenencias del fondo.

Antes de elegir invertir en cualquier fondo mutuo, asegúrese de evaluarlo en busca de factores de riesgo antes de avanzar. Asegúrese de sentirse cómodo con los fondos mutuos que elija.

Aquí hay algunos lugares donde puede encontrar fondos mutuos para invertir.

Mejora

Betterment proporciona una plataforma integral para comenzar a invertir. Además de las inversiones riesgosas, también ofrece inversiones de menor riesgo.

Si prefiere invertir sin demasiada previsión en las diferencias entre los fondos mutuos, entonces Betterment es una buena opción. El robo-advisor tiene muchas opciones disponibles y adaptará su cartera a su perfil de riesgo específico. Si desea una inversión de bajo riesgo, Betterment lo encontrará por usted.

En general, Betterment ofrece una excelente manera de invertir sin pasar demasiado tiempo.

Wealthfront

Best Low-Risk Investments - Wealthfront Wealthfront ofrece inversiones automatizadas de bajo costo con acceso a fondos mutuos de menor riesgo.

Al igual que con Betterment, esta empresa ofrece una manera fácil de comenzar a invertir. Usted pasaré por el proceso de registro rápido, y después de usted he respondido todas sus preguntas, Wealthfront basará su cartera en su tolerancia al riesgo y sus objetivos.

Puede optar por quedarse con fondos mutuos con menor riesgo a través de esta plataforma.

Inversiones en ahorro de bajo riesgo

Como dijo un hombre sabio, un centavo ahorrado es un centavo ganado. Si mantiene sus ahorros en una cuenta de ahorro de alto rendimiento, entonces tiene la oportunidad de ver crecer sus centavos sin riesgo.

La belleza de las cuentas de ahorro de alto rendimiento es que siempre tendrá acceso a su dinero. A diferencia de muchas otras inversiones, puede retirar su dinero en cualquier momento. Muchas compañías ofrecen tasas de interés competitivas con tarifas bajas para hacer que las cuentas de ahorro de alto rendimiento valgan la pena.

Incluso si solo coloca su fondo de emergencia en esta cuenta, es mejor que dejar que ese dinero pierda valor a través de la inflación en una cuenta de ahorros regular.

CIT Bank Savings Builder

Best Low-Risk Investments - CIT Bank El Creador de Ahorros CIT es una cuenta de ahorro de alto rendimiento con buena reputación.

Con esta cuenta, usted necesitará tener un saldo de cuenta de $ 25,000 o depositar un mínimo de $ 100 cada mes para ganar la APY más alta. Eso hace que el Creador de Ahorros CIT sea perfecto para aquellos que recién comienzan a ahorrar y necesitan el impulso adicional para comenzar.

El banco CIT es conocido por su servicio al cliente de alta calidad y su fácil administración de cuentas en línea.

Bonos de ahorro de bajo riesgo

Comprar un bono de bajo riesgo directamente de los EE. UUEl gobierno puede ser una excelente manera de ganar intereses rápidamente. Pero este tipo de inversión ha venido tradicionalmente con un mayor nivel de riesgo que otros tipos de inversión.

Los bonos de ahorro pueden ser muy gratificantes para un inversor primerizo. Sin embargo, la clave es mantener su riesgo lo más bajo posible sin sacrificar la recompensa que traerá. Hay herramientas que pueden ayudarlo a lograr ese equilibrio.

Inversiones de jubilación de bajo riesgo

Mientras se prepara para la jubilación, puede buscar opciones de inversión más estables. El objetivo de la inversión para la jubilación es garantizar que no experimente ninguna caída sorpresa en sus ingresos en el futuro. Cuando elige sabiamente sus vehículos de inversión, esto es menos preocupante.

Certificados de depósito (CD)

Si desea un flujo de caja constante en la jubilación sin preocuparse por el mercado, entonces un CD es una buena opción. Puede configurar una escalera de CD para deslizarse durante la jubilación. CD es se consideran tradicionalmente inversiones de muy bajo riesgo y eso es cierto.La mayor desventaja de un CD es que no puede acceder a su dinero durante el plazo asignado sin pagar una tarifa.

Asegúrese de no necesitar abrir un CD antes de decidir invertir.

CIT Certificado de depósitos bancarios

 Best Low-Risk Investments For First-Time Investors - CIT Bank

CIT Bank tiene tasas competitivas en CD, con términos que comienzan en seis meses. Puede ganar hasta un 0.30% APY en un CD de 18 meses, sin tarifas de apertura o mantenimiento de la cuenta. Usted necesitará un depósito de apertura de $ 1,000. Use la calculadora de CD para determinar cuánto interés puede ganar.

Si todavía está no estoy seguro de atar sus fondos, considere su CD sin penalización. No hay penalización por retirar fondos, siempre y cuando los deje intactos durante los primeros siete días después de depositarlos.

Encuentre algunas de las otras mejores tarifas de CD y here.

Existencias que pagan dividendos

Crear un flujo de ingresos en la jubilación puede ser invaluable. Las acciones que pagan dividendos son capaces de proporcionar un flujo de ingresos a medida que deja de trabajar a tiempo completo. Sin embargo, la inversión en dividendos es muy práctica. Usted tendré que confiar en sus habilidades de inversión y vigilar de cerca a las empresas si elige esta ruta.

La inversión en acciones de dividendos no es necesariamente de bajo riesgo, pero puede ser si estudias el mercado cuidadosamente.

Préstamo entre pares

Los préstamos entre pares son una oportunidad de inversión a corto plazo. Usted prestará dinero a alguien con la esperanza de que le devuelvan el dinero. Por supuesto, siempre existe la posibilidad de que no le devuelvan el dinero. La clave para los préstamos entre pares de bajo riesgo es una evaluación cuidadosa de sus prestatarios.

Best Low-Risk Investments - Lending Club

Un lugar para encontrar prestatarios solventes es LendingClub Bank . En general, tienen una tasa de incumplimiento promedio de alrededor del 5%. Con una tasa de incumplimiento tan baja, puede ser una inversión relativamente segura.

LendingClub actualiza constantemente sus ofertas de inversión, de hecho, lo hacen cada siete días. Si elige invertir en un préstamo, puede invertir en incrementos de $ 25, por lo que nunca tendrá que financiar un préstamo usted mismo.

Resumen de las mejores inversiones de bajo riesgo

Inversión
Nivel de riesgo
Características únicas
Bellotas
Variable basada en sus preferencias
Inversión mínima extremadamente baja para comenzar.
E * COMERCIO
Variable basada en sus preferencias
Opciones comerciales de bajo costo
J.P.Morgan Auto-dirigida Invertir
Variable basada en sus preferencias
Elección entre orientación experta o autoservicio
Mejora
Variable basada en sus preferencias
Acceso a fondos mutuos de bajo riesgo y muchos otros productos.
Frente de riqueza
Variable basada en sus preferencias
La base de esta empresa es la base de este conocimiento técnico.
CIT Savings Bank
Muy bajo riesgo
Fácil acceso al dinero mientras disfruta de cierto crecimiento
CD del Banco CIT
Bajo riesgo
Tarifas competitivas sin tarifas de apertura o mantenimiento de cuenta

Cómo se me ocurrió esta lista

No todas las inversiones se crean por igual. Con eso en mente, revisé varios factores para determinar qué inversiones eran realmente las mejores opciones de inversión de bajo riesgo. Tomé en cuenta los rendimientos promedio, la tolerancia al riesgo aceptada de la inversión y más.

Aunque encontré muchas inversiones de riesgo relativamente bajo, es importante tener en cuenta que todas las inversiones conllevan algún tipo de riesgo. Tenga eso en cuenta antes de apretar el gatillo de una inversión en particular.

¿Qué es un 8; bajo riesgo inversión?

Una inversión de bajo riesgo es simplemente una inversión que tiene una alta probabilidad de producir un retorno. El rendimiento producido probablemente no será el mayor rendimiento del mercado. De hecho, es probable que su retorno de la inversión esté en el extremo inferior. Sin embargo, es una inversión más segura que algunas de las inversiones de alto riesgo disponibles.

Con un mayor riesgo vienen las mayores recompensas potenciales. Sin embargo, usted ll necesita estar preparado para sufrir mayores pérdidas si elige una inversión de alto riesgo.

Aunque el rendimiento probablemente será menos atractivo que un esfuerzo de alto riesgo, una inversión de bajo riesgo es una gran opción. Tienes la oportunidad de hacer crecer tu riqueza con el tiempo sin poner todo en juego.

¿Qué tipo de rendimiento ofrecen las inversiones de bajo riesgo?

La volatilidad del mercado de valores conduce a algunas ganancias anuales increíbles, así como a pérdidas aplastantes. Sin embargo, el crecimiento promedio histórico del mercado de valores es de alrededor del 8%. Con retornos como ese, realmente puede ver que su dinero crece rápidamente.

En contraste, las inversiones de bajo riesgo tienen un rendimiento potencial mucho menor. El menor rendimiento es el precio pagado por una inversión más segura. Dentro de las inversiones de bajo riesgo, hay grandes oscilaciones entre los rendimientos potenciales.

Por ejemplo, con cuentas de ahorro de alto rendimiento, puede esperar ver rendimientos de alrededor del 1.5% o 2.0%. La tasa exacta variará según el banco y el mercado en ese momento. Otras inversiones de bajo riesgo, como los CD, pueden ofrecer rendimientos cercanos al 2.25% o 2.5%.

Por otro lado, los bonos pueden ofrecer un rendimiento significativamente mayor. Aunque fluctúa con el mercado, puede esperar mejores rendimientos con un bono que con una cuenta de ahorros.

En general, no debe esperar hacerse rico rápidamente a través de inversiones de bajo riesgo. En este caso, estarías jugando el largo juego de construir riqueza con el tiempo. Si comienza cuando es joven, entonces es posible aprovechar las inversiones de bajo riesgo en una cartera financiera saludable. Por lo menos, cubrirá sus ahorros contra la poderosa mordedura de la inflación.

¿Para quién son las inversiones de bajo riesgo?

Si no puede soportar la idea de perder dinero en el mercado, entonces las inversiones de bajo riesgo son una mejor opción. Por supuesto, se puede ganar dinero con el tiempo dejando una gran cantidad de dinero en el mercado. Pero usted necesito poder mantener el rumbo emocionalmente a medida que las existencias suben y bajan.

El mercado de valores es conocido por su volatilidad. Esto parece ser especialmente cierto en los últimos meses. Si sabe que podría sucumbir a la presión emocional para vender a medida que el mercado de valores se desploma, entonces debe atenerse a las inversiones de bajo riesgo. Si puede ponerse el acero para aferrarse a su sombrero mientras el mercado de valores le quita la vida y los ahorros de en una montaña rusa emocional, entonces el mercado de valores es una opción viable.

Todo se reduce a qué tan bien te conoces a ti mismo. No es una mala idea comenzar con inversiones de bajo riesgo para ver cómo va. Siempre puede agregar inversiones de alto riesgo a su cartera más adelante.

Resumen

Al final, las inversiones de bajo riesgo son una buena opción para todos. Incluso si estas inversiones solo representan una parte de su cartera, pueden ayudarlo a capear las tormentas del mercado de valores. Cada cartera debe estar compuesta por una asignación de activos que pueda soportar a lo largo de su carrera inversora.

Tómese el tiempo para explorar sus opciones antes de avanzar con una opción de inversión. Lo más importante es mantener el rumbo. Asegúrese de poder hacerlo antes de realizar una inversión de cualquier tipo.

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