Hacer un seguimiento de sus inversiones puede ser abrumador. Lo más probable es que tenga un plan de jubilación en el lugar de trabajo en su trabajo actual. Las personas con carreras largas también pueden tener viejos planes de jubilación en el lugar de trabajo en sus puestos anteriores. Cuando agrega cuentas de inversión imponibles, IRA e cuentas de aplicaciones de inversión, puede hacer que sus inversiones se distribuyan en varias firmas de corretaje.
Es difícil administrar sus inversiones cuando tiene que verificar muchas ubicaciones para obtener actualizaciones sobre cómo están sus inversiones. También hace que sea más difícil atenerse a sus porcentajes ideales de asignación de activos.
Afortunadamente, existen varias soluciones de software para ayudar a que el seguimiento de sus finanzas sea más manejable. Algunas son aplicaciones que puede descargar en su teléfono, mientras que otras son sitios web o programas de software que descarga en su computadora. De cualquier manera, las aplicaciones de seguimiento de inversiones pueden ayudarlo a vigilar mejor sus inversiones, lo que puede ayudarlo a obtener mejores ganancias.
Estas son algunas de las mejores aplicaciones de seguimiento de inversiones que pude encontrar y lo que necesita saber sobre cada una.
- Descripción general de las mejores aplicaciones de seguimiento de inversiones
- Capital personal
- MoneyPatrol
- Morningstar
- Quicken Deluxe o superior
- SigFig
- Yahoo! Finanzas
- Hoja de cálculo de Microsoft Excel o Google Sheets
- Resumen de las mejores aplicaciones de seguimiento de inversiones
- Cómo se me ocurrió esta lista
- ¿Qué es una aplicación de seguimiento de inversiones?
- Por qué debería usar una aplicación de seguimiento de inversiones
- Por qué debería t use una aplicación de seguimiento de inversiones
- ¿Qué características debe buscar en una aplicación de seguimiento de inversiones?
- Cómo elegir la mejor aplicación de seguimiento de inversiones para usted
- Resumen
Descripción general de las mejores aplicaciones de seguimiento de inversiones
Aplicación de seguimiento de inversiones
Mejor para
Capital personal
Agregación fácil si no lo hace t llamadas de ventas mentales
MoneyPatrol
Servicio pagado con información básica de inversión y sin anuncios
Morningstar
Agregación sin vincular directamente sus cuentas
Quicken
Estableció seguimiento de finanzas personales e inversiones
SigFig
Aquellos que desean herramientas gratuitas de análisis de cartera
Yahoo! Finanzas
Personas que ya usan Yahoo! Finanzas para información
Microsoft Excel o Google Sheets
Personas con habilidades de hoja de cálculo que quieren tener el control total
Capital personal
Cost Gratis si no lo hace t utiliza su servicio de gestión de inversiones.
Mejor función de inversión Incluye una útil herramienta de verificación de inversiones.
Personal Capital es un servicio de gestión de patrimonio que también ofrece herramientas de seguimiento de inversiones de forma gratuita para todos. Puede vincular su cuenta a Personal Capital es dashboard y ellos importará su información de inversión en su tablero automáticamente.
El seguimiento de inversiones es útil porque le brinda una imagen rápida de sus inversiones totales en un solo lugar. Si simplemente desea verificar su patrimonio neto, puede hacerlo rápidamente después de iniciar sesión en el tablero.
Personal Capital tiene opciones para mostrarle su cartera y el rendimiento de en comparación con los puntos de referencia, la composición de su cartera a lo largo del tiempo, en función de sus diferentes cuentas y cómo se asigna su cartera en todas las clases y sectores de activos. También tiene una función de verificación de inversiones para mostrar cómo su cartera se adapta a sus recomendaciones y un analizador de tarifas para ayudarlo a ver cuánto está pagando para invertir.
Es importante señalar que no todas sus inversiones pueden ser analizadas por Personal Capital. La clase de activos y los desgloses del sector pueden tener ciertas inversiones que pueden clasificar y, por lo que ganó t siempre obtiene una imagen total.
Sin embargo, el servicio es gratuito, por lo que puede t quejarse demasiado. Una vez que acumule más de $ 100,000 en activos invertibles, prepárese para atender las llamadas de ventas tratando de hacer que se registre en sus servicios de administración de patrimonio pagados.
Obtenga más información sobre Personal Capital o lea nuestra reseña completa.
MoneyPatrol
Costo Prueba gratuita de 15 días seguida de $ 59.99 por año de facturación automática.
Mejor función de inversión Incluye seguimiento de inversiones.
MoneyPatrol es una aplicación que le ayuda a controlar sus finanzas ofreciendo las siguientes características:
-
Creando presupuestos.
Una descripción rápida del tablero.
Historial de transacciones.
Seguimiento de inversiones.
Tendencias de gasto.
Desglose comercial y de categoría de transacciones.
Alertas e ideas sobre sus finanzas.
Al igual que Personal Capital, puede vincular sus cuentas a la aplicación MoneyPatrol es para permitir la importación automática de información. Esta función de ahorro de tiempo puede hacer que su vida sea mucho más fácil.
Desafortunadamente, MoneyPatrol es escaso en los detalles de lo que ofrecen sus cuentas. Por lo general, eso significa que no tienen t tiene muchas de las características avanzadas que sus competidores suelen proporcionar. Aún así, debería poder rastrear sus participaciones de inversión en todas las cuentas admitidas con esta aplicación.
El beneficio de usar una aplicación como MoneyPatrol es que es un servicio pagado. Si usted tiene problemas, debe poder comunicarse con el servicio de atención al cliente para obtener una respuesta. Deberías t ser bombardeado con anuncios u ofertas de socios que tampoco pueden ser lo mejor para ti.
Obtenga más información sobre MoneyPatrol o lea nuestra reseña completa.
Morningstar
Costo Gratis para seguimiento básico / Opción premium pagada a $ 29.95 por mes.
Mejor función de inversión Obtenga de todo, desde noticias hasta seguimiento de inversiones, incluso con el plan básico.
Morningstar ofrece opciones gratuitas y de pago para el seguimiento de cartera en su sitio web. Las características de seguimiento de cartera gratuitas son bastante básicas, pero hacen el trabajo. Para rastrear sus inversiones, usted ll necesita ingresar el símbolo de cotización, la cantidad de acciones, la fecha de compra, el precio de compra y la comisión pagada en función de la información que desea que salga del sistema.
Una vez que ingrese sus tenencias de cartera, Morningstar mostrará su cartera, incluida información como:
-
Precio actual de las acciones.
Cambio de precio en dólares.
Porcentaje de cambio en el precio.
Acciones mantenidas.
El valor de mercado de sus tenencias.
% esa participación se compara con toda su cartera.
Morningstar también muestra la clasificación de fondos para fondos mutuos (de una a cinco estrellas), pero acciones individuales las clasificaciones requieren que se registre para el servicio premium. Puede ver las últimas noticias sobre sus tenencias, su ganancia / pérdida para sus tenencias en función del precio actual y el precio de e información fundamental sobre cada tenencia, como las ganancias por acción, la relación precio / ganancias a plazo y el stock es industria o categoría de fondo.
Otros beneficios premium de Morningstar incluyen informes de analistas, mejores selecciones de inversión, opciones de filtro avanzado y más. La prima cuesta $ 29.95 por mes, $ 199 por año, $ 349 por dos años o $ 449 por tres años en función del período que decida pagar.
Obtenga más información sobre Morningstar.
Quicken Deluxe o superior
-
Costo $ 46.79 por año o más.
Mejor función de inversión Capacidad para vincular cuentas y descargar automáticamente datos de inversión.
Quicken solía ser propiedad de Intuit. Sin embargo, Quicken se escindió hace unos años. Desafortunadamente, esa escisión hizo la transición de Quicken del software que paga una vez, al software que debe pagar cada año. Dicho esto, el software le permite rastrear sus inversiones.
Quicken es La opción Deluxe ofrece un seguimiento básico de la cuenta de inversión y jubilación dentro de su software de finanzas personales Quicken. Sin embargo, esta opción no le otorga acceso a las funciones premium que solo están disponibles en niveles de servicio más altos. Si desea más funciones de inversión además del seguimiento básico, debe pagar Premier, que cuesta $ 70.19 por año.
Premier incluye la herramienta de rayos X de cartera de Morningstar es, la opción de comparar las opciones de compra y retención con un análisis de cartera mejorado y la capacidad de comparar sus rendimientos con los promedios del mercado. Desde una perspectiva fiscal, Quicken Premier puede facilitarle la vida. Le permite rastrear su base de costos en sus puestos y crear informes de la Lista D que usted y deberán presentar su declaración de impuestos cada año.
Obtenga más información sobre Quicken.
SigFig
Cost Rastreador de cartera gratuito / gestión de inversión paga.
Mejor función de inversión Se conecta automáticamente con más de 80 corredores.
SigFig es una compañía de gestión de inversiones que también ofrece un rastreador de cartera gratuito para que todos lo usen. Su rastreador le permite ver toda su cartera de inversiones en un solo lugar con un panel de control. Proporciona resúmenes de correo electrónico semanales gratuitos de su desempeño para ayudarlo a monitorear qué inversiones están funcionando bien y cuáles son .
SigFig no muestra y solo muestra la información de su cartera. También lo analizan. Buscan tarifas ocultas, sobreexposición a acciones o inversiones particulares, y observan cuán riesgoso es su cartera en comparación con la cantidad habitual de riesgo que debe asumir.
El rastreador de cartera se actualiza en tiempo real y también proporciona comentarios de más de 500 fuentes. Si usted está buscando inspiración, puede comparar su cartera con los índices del mercado o sus pares. Incluso ofrecen gráficos y herramientas que ejecutan números de inversión comunes para usted en lugar de obligarlo a calcularlos usted mismo.
El análisis de cartera lo ayuda a identificar si su cartera coincide con su tolerancia al riesgo, qué combinación de acciones / bonos es ideal para usted, qué tan diversificado está a nivel mundial y si tiene demasiado efectivo. Si bien estos son subjetivos, es agradable ver una opinión externa para asegurarse de que no te falte nada.
Obtenga más información sobre SigFig.
Yahoo! Finanzas
Costo Opción premium gratuita / pagada disponible.
Mejor función de inversión Capacidad para vincular cuentas; El producto pagado incluye investigación y herramientas.
Yahoo! Las finanzas han sido uno de los principales sitios que las personas han utilizado para mantenerse al día con las noticias de inversión. También ofrecen un rastreador de cartera que le permite vincular cuentas con ciertos corredores para el seguimiento automático de cartera. Si se omite su corredor, aún puede ingresar manualmente sus inversiones para el monitoreo.
La versión gratuita ofrece gráficos interactivos para ayudarlo a realizar un seguimiento del rendimiento y las entradas ilimitadas de la cartera, ver los elementos de la lista y la creación de lotes para cada lote de inversión que compre. Si desea funciones adicionales, puede pagar para actualizar a Yahoo! Prima financiera.
Premium le costará $ 34.99 por mes o $ 349.99 por año y es una suscripción recurrente. La suscripción paga ayuda más con los inversores activos que alguien que solo busca ver sus inversiones. Ofrece ideas comerciales diarias, investigación curada, herramientas y análisis de cartera avanzados, notificaciones y alertas premium, seminarios web de educación mensual y más.
Obtenga más información sobre Yahoo! Finanzas.
Microsoft Excel o hoja de cálculo de hojas de Google
Cost Google Sheets Gratis / Microsoft Excel probablemente ya lo posea.
Mejor función de inversión Completamente personalizable según lo que desea construir.
Si usted está preocupado por compartir contraseñas, información o la seguridad de sus cuentas de inversión, Microsoft Excel o Google Sheets puede ser la respuesta para usted .Estas herramientas de software de hoja de cálculo le permiten crear prácticamente todo lo que desee. También hay muchas plantillas preconstruidas que puede descargar en Internet.
Estas opciones son más seguras porque debe ingresar la información sobre sus existencias en estas herramientas manualmente. Es posible que pueda crear herramientas de importación que eliminen información de su empresa de inversión es archivos descargables de CSV (valores separados por comas), pero eso es más allá del conocimiento estándar del inversor es.
Excel ofrece herramientas para descargar y actualizar datos basados en símbolos de ticker de inversión. Si ingresa sus existencias actuales de números de acciones y crea una hoja de cálculo confiable, solo debe tener que actualizar sus tenencias para ver cómo funcionan sus inversiones.
El proceso manual le ayuda a apreciar más la información. Debe iniciar sesión en cada cuenta e ingresar manualmente cada número, lo que le permite pensar un poco más en sus inversiones que en una herramienta de agregación pasiva. También le hace considerar simplificar su vida de inversión para que no tenga y debe iniciar sesión en tantas cuentas cada vez que desee actualizar su hoja de cálculo.
Obtenga más información sobre Microsoft Excel o Google Sheets.
Resumen de las mejores aplicaciones de seguimiento de inversiones
Aplicación de seguimiento de inversiones
Opción de vincular cuentas para actualizaciones automáticas
Costo
Características
Capital personal
Si
Gratis a menos que pague por la gestión de inversiones
Elrramienta de análisis de cartera y herramienta de análisis de tarifas
MoneyPatrol
Si
$ 59.95 por año
Prueba gratuita de 15 días y seguimiento de inversiones
Morningstar
No
Gratis a menos que actualice, luego $ 29.95 / mes
Insumo manual de inversión y clasificaciones de fondos mutuos
Quicken
Si
$ 46.79 y más
Premier incluye la herramienta Morningstar X-Ray y la preparación del programa de impuestos
SigFig
Si
Gratis a menos que pague por la gestión de inversiones
Resúmenes de correo electrónico semanales, análisis de tarifas ocultas, análisis de riesgos
Yahoo! Finanzas
Si
Gratis a menos que actualice, luego $ 34.99 / mes
Gráficos interactivos y lista de observación
Microsoft Excel o Google Sheets
No
Gratis, a menos que tenga que comprar Microsoft Excel
Completamente personalizable según lo que quieras
Cómo se me ocurrió esta lista
Proponer una lista de las mejores aplicaciones de seguimiento de inversiones es y un proceso fácil. Hay muchos factores que consideré al llegar a nuestra lista.
Aplicaciones de seguimiento de inversiones investigadas
Primero, investigué qué aplicaciones de seguimiento de inversiones están actualmente disponibles en el mercado. Si bien pude t revisar cada aplicación posible, encontré las aplicaciones más populares actualmente en el mercado para evaluar.
Visto las características ofrecidas y los costos
Para cada aplicación de seguimiento de inversiones que consideré, observé las características ofrecidas y los costos de la aplicación es, si los hubiera. Hice un esfuerzo concertado para mantenerme con más opciones de bajo costo.
También me aseguré de seleccionar varias aplicaciones de seguimiento de inversiones que puedan adaptarse a diferentes usuarios y necesidades individuales.
¿Qué es una aplicación de seguimiento de inversiones?
Una aplicación de seguimiento de inversiones le permite vigilar todas sus inversiones en un solo lugar. En algunos casos, estas aplicaciones importan automáticamente sus transacciones de inversión. En otros casos, debe ingresar transacciones manualmente.
La mayoría de las aplicaciones de seguimiento de inversiones actualizan sus inversiones valor basado en los precios actuales y la cantidad de acciones que posee automáticamente. Sin embargo, algunas aplicaciones no tienen esta característica. Otros pueden haber retrasado los datos que solo se actualizan una vez al día.
¿Por qué debería usar una aplicación de seguimiento de inversiones
?
El uso de una aplicación de seguimiento de inversiones puede brindarle el conocimiento que necesita para administrar sus finanzas adecuadamente. Si tiene cuentas de inversión en varias casas de bolsa, debe analizar sus inversiones a lo grande.
El uso de una aplicación de seguimiento de inversiones que actualiza automáticamente sus inversiones hace que esto sea mucho más fácil y menos costoso. Algunas aplicaciones incluso le brindan información sobre sus costos generales, asignación de activos y otros conceptos críticos de inversión que puede usar para tomar mejores decisiones sobre cómo invertir en el futuro. Sin esta información, puede invertir accidentalmente de una manera que no lo haga y lo ayude a cumplir sus verdaderos objetivos de inversión.
Por ejemplo, es posible que no se dé cuenta de que los fondos mutuos de dos corredores diferentes en realidad tienen inversiones similares y son t proporcionando la diversificación que esperaba. En otros casos, es posible que no se dé cuenta de que usted la asignación de activos tiene sobrepeso en las acciones, lo que lo deja abierto a una disminución mayor a la anticipada si los mercados caen rápidamente en el precio.
Por qué debería t usar una aplicación de seguimiento de inversiones
Las aplicaciones de seguimiento de inversiones son perfectas y muchas personas tienen preocupaciones legítimas con ellas. La preocupación más común es que las aplicaciones son t seguras. Muchos requieren que proporcione información de inicio de sesión a sus cuentas de inversión para configurar fuentes de datos automáticas.
Regalar esta información puede parecer una mala idea por varias razones. Primero, las violaciones de datos son comunes en el mundo actual es. Lo último que desea que suceda es que la contraseña de su cuenta de inversión se filtre. A continuación, puede estar preocupado de que dar acceso a estas aplicaciones a sus cuentas pueda resultar en una actividad fraudulenta.
Las aplicaciones de seguimiento de inversiones generalmente cuentan con procedimientos de seguridad muy detallados para ayudar a abordar estos riesgos. Por ejemplo, la mayoría de las aplicaciones tienen acceso de solo lectura a sus cuentas de inversión, lo que significa que pueden t realizar transacciones en sus cuentas.
Incluso con toda la seguridad establecida, use aplicaciones de seguimiento de inversiones si usted está preocupado por estas preocupaciones. Ninguna aplicación puede ser completamente segura, por lo que siempre hay al menos algún nivel de riesgo.
¿Qué características debe buscar en una aplicación de seguimiento de inversiones?
Cada persona querrá buscar diferentes características en una aplicación de seguimiento de inversiones. Es posible que algunas personas solo quieran una vista general de lo que vale su cartera todos los días. Otros pueden querer detalles sobre cómo su asignación de activos se desglosa en función de todas sus inversiones en fondos mutuos y ETF.
Después de mirar estas mejores aplicaciones de seguimiento de inversiones y características, considere cuáles son las más importantes para usted. Esas son las características que debe buscar.
Cómo elegir la mejor aplicación de seguimiento de inversiones para usted
Elegir la mejor aplicación de seguimiento de inversiones para usted se reduce a un puñado de factores. Primero, debe decidir si desea una aplicación gratuita o una aplicación paga. Luego, debe determinar qué características son más importantes para usted.
En base a esas dos decisiones, compile una lista de las opciones de su aplicación de seguimiento de inversiones. Luego, encuentre la aplicación que tenga más sentido para usted. Don olvídate de considerar las reseñas de los usuarios en la tienda de aplicaciones, ya que pueden compartir problemas comunes que la aplicación puede tener.
Resumen
Las mejores aplicaciones de seguimiento de inversiones mencionadas anteriormente son un excelente punto de partida para encontrar la aplicación que mejor se adapte a sus necesidades. Examine su situación de inversión y elija una aplicación que lo ayude a convertirse en un mejor inversor.
Para algunos, eso significa pagar por una aplicación más robusta. Para otros, una aplicación gratuita o una hoja de cálculo se ocupará de sus necesidades. No hay respuesta correcta o incorrecta. Simplemente elija la opción que considere que funcionará mejor para usted.
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