Los bienes raíces pueden ser una oportunidad de inversión para hacer crecer su riqueza dramáticamente con el tiempo. Aunque el proceso de inversión inmobiliaria tiene muchos matices que variarán según su situación, una de las áreas más difíciles de entender es la inversión inmobiliaria.
Los impuestos son un componente siempre presente de la inversión. Y la inversión inmobiliaria no es una excepción a la regla. Si usted es no estoy seguro de cuáles son las reglas fiscales en torno a los bienes raíces, don no se preocupe! Cubriré todo lo que necesita saber sobre los impuestos a la inversión inmobiliaria.
- ¿Qué son los impuestos a la inversión inmobiliaria?
- ¿Cómo se gravan los bienes inmuebles?
- Son deducibles de impuestos sobre inversiones inmobiliarias?
- ¿Cómo puedo evitar los impuestos inmobiliarios?
- Cómo manejar los impuestos inmobiliarios
- Resumen
¿Qué son los impuestos a la inversión inmobiliaria?
Primero lo primero, es importante comprender que la mayoría de las transacciones inmobiliarias están sujetas a impuestos. Si está vendiendo su propiedad de inversión o cobra el alquiler del inquilino, esas transacciones serán gravadas por el IRS. Amp;
Además de estas transacciones, sus inversiones estarán sujetas al impuesto a la propiedad. El simple acto de poseer su propia propiedad requiere un pago anual de impuestos. Aunque el monto del impuesto a la propiedad varía según el estado, podría ser un monto considerable que usted deberá considerar.
Debe tener en cuenta este tipo de impuestos en su plan de inversión. Usted no t quiere terminar sobreextendido cuando es hora de pagar sus facturas de impuestos.
¿Cómo se gravan los bienes inmuebles?
Ahora usted he visto una descripción rápida de qué tipos de impuestos debe esperar al construir su cartera de bienes raíces. Pero esos trazos amplios son solo el comienzo de lo que necesita comprender sobre la inversión inmobiliaria. eche un vistazo más de cerca a los detalles que necesita saber.
Venta de una propiedad de inversión
Cuando venda una propiedad de inversión, las ganancias de capital que gane de la venta serán gravadas. Esto se basa en las leyes de impuestos sobre las ganancias de capital. Esencialmente, si vende cualquier tipo de inversión, tendría que pagar impuestos sobre las ganancias de capital.
Las ganancias de capital son una parte del precio total de venta de su propiedad de inversión. Es la diferencia entre para qué compró la propiedad y para qué la vendió. Por ejemplo, si compró una propiedad por $ 100,000 y la vendió por $ 150,000, la ganancia sería de $ 50,000. Esos $ 50,000 son las ganancias de capital de esta venta.
Sin embargo, el tipo de impuesto sobre las ganancias de capital que usted ll debe pagar varía según cuánto tiempo usted he sido dueño de la propiedad. Esto es lo que necesita aprender sobre los impuestos a las ganancias de capital a largo y corto plazo.
Ganancias de capital a largo plazo
Si ha sido propietario de la propiedad durante más de un año antes de venderla, las ganancias de capital se clasificarían a largo plazo.Dado que el código tributario de los EE. UU. Favorece las ganancias de capital a largo plazo, estaría sujeto a menos impuestos que cualquier ganancia de capital a corto plazo.
Las tasas impositivas y los límites de ingresos para las ganancias de capital a largo plazo varían según el año.
Ganancias de capital a corto plazo
El segundo tipo de ganancias de capital es a corto plazo. Usted estará sujeto a ganancias de capital a corto plazo si vende una propiedad dentro del mismo año en que usted lo compró.
Por ejemplo, dice que compra una propiedad, la voltea y finaliza su venta dentro de los seis meses. Las ganancias de capital obtenidas de este cambio se considerarían ganancias de capital a corto plazo. Estos tipos de ganancias se gravan como ingresos ordinarios. Por lo tanto, aumentaría efectivamente sus ingresos para el año y potencialmente lo trasladaría a un nivel impositivo más alto.
Ingresos de alquiler
Vender una propiedad no es la única forma de obtener ganancias a través de la inversión inmobiliaria. De hecho, una de las formas más populares de ganar dinero a través de bienes raíces es a través de los ingresos por alquiler. No es sorprendente que los ingresos por alquileres se consideren imponibles. Cualquier ingreso de alquiler que gane durante el transcurso del año se considera ingreso ordinario.
Con eso, simplemente agrega cualquier ingreso de alquiler a sus otras fuentes de ingresos para determinar su ingreso imponible para el año. Dependiendo del tamaño de su cartera de bienes raíces, puede aumentar sus ingresos en un nivel impositivo más alto, que puede ser costoso rápidamente.
Impuestos a la propiedad
Un tipo final de impuesto inmobiliario que vale la pena mencionar son los impuestos a la propiedad. Si posee una propiedad en los EE. UU., Estará sujeto a impuestos a la propiedad de algún tipo. El costo de los impuestos a la propiedad varía ampliamente, pero es un gasto que todo propietario debe tener en cuenta.
En general, puede esperar pagar alrededor del 1% del valor total de su casa en impuestos a la propiedad cada año. Alabama tiene las tasas más bajas en el país con 0.435% del valor tasado de su hogar. Nueva Jersey tiene las tasas más altas del país con 2.293% del valor tasado de su hogar. En cualquier escenario, puede esperar pagar miles de dólares en su propiedad en el transcurso del año.
Son deducibles de impuestos sobre inversiones inmobiliarias?
Está claro que hay muchos impuestos asociados con la inversión inmobiliaria. Sin embargo, también hay varias deducciones fiscales que debe aprovechar.
Después de todo, usted dirige un negocio, lo que significa que usted tendrá gastos que deben deducirse de sus ingresos reales durante todo el año. Con estas deducciones, usted podrá reducir su carga impositiva general cada año.
Aquí hay algunas deducciones que todo inversor inmobiliario debería considerar.
Depreciación
A medida que la propiedad envejece, naturalmente se depreciará en valor con el tiempo. Aunque esto no es un gasto en efectivo, es probable que pueda detectar la disminución en el valor de la propiedad es con el tiempo. En general, esto proviene de un desgaste notable.
Intereses hipotecarios
Si tiene un préstamo hipotecario, puede deducir el interés hipotecario que usted ha pagado en el transcurso del año. Dependiendo de su tasa de interés, esto podría significar grandes ahorros!
Gastos de propiedad
No es gratis mantener su propiedad. Algunos de los grandes gastos que absolutamente debe tener en cuenta incluyen:
- Mantenimiento y reparaciones.
- Tasas de gestión de la propiedad.
- Honorarios legales.
- Utilidades.
- Gastos de viaje hacia y desde su propiedad.
Por supuesto, estos son solo la punta del iceberg. Debe echar un vistazo a su propiedad de alquiler y determinar todos los gastos necesarios para mantener su propiedad funcional. Si tiene alguna pregunta sobre qué gastos deben incluirse, consulte a un profesional de impuestos.
¿Cómo puedo evitar los impuestos inmobiliarios?
Como dijo una vez el sabio Benjamin Franklin,
las únicas cosas que son ciertas en la vida son la muerte y los impuestos .
Esas palabras siguen siendo ciertas hasta el día de hoy. Simplemente no es posible evitar los impuestos inmobiliarios por completo.
Aunque existen estrategias fiscales a considerar al construir su cartera de bienes raíces, debe esperar pagar impuestos en el camino. Con eso en mente, estas son algunas de las formas en que puede administrar eficazmente sus impuestos para minimizar los costos con el tiempo.
Intercambio 1031
Un intercambio 1031 puede ser una forma conveniente para que los inversores modernicen su cartera de bienes raíces con impuestos mínimos. Esencialmente, vendería una de sus propiedades de inversión y luego usaría los ingresos de la venta para comprar otra propiedad para diferir el pago de impuestos sobre cualquier ganancia de capital que adquiriera en el proceso.
Aunque un intercambio de 1031 puede volverse bastante complicado, podría ser una forma efectiva de minimizar sus cargas impositivas. Obtenga más información sobre estas posibilidades en el sitio web del IRS.
REIT
Los REIT no le permitirán evitar impuestos, pero pueden simplificar el proceso de pago de impuestos. Cuando invierte en REIT a través de una empresa como RealtyMogul, la empresa probablemente le enviará un documento de impuestos organizado cada año.
En ese momento, usted esimplemente convertirá el formulario en el IRS como parte de su presentación de impuestos. Aunque no puede usar REIT para evitar impuestos, puede usarlos para simplificar su vida. Aún obtendrá los beneficios de invertir en bienes raíces con menos problemas asociados con el tiempo de impuestos.
¿Qué es la equidad preferida?
A medida que investiga sus opciones de inversión inmobiliaria, puede encontrar el término capital preferido. El capital preferido es una deuda que es más cara que una hipoteca pero tiene el potencial de ser más lucrativo que el patrimonio tradicional.
RealtyMogul ofrece equidad preferida a sus usuarios. En general, el capital preferido se considera más riesgoso que las oportunidades de capital tradicionales.
Cómo manejar los impuestos inmobiliarios
Desafortunadamente, el código tributario no está escrito de una manera que lo haga fácil de entender. Aunque es necesario seguir las reglas, puede ser abrumador examinar los documentos fiscales.
Si tiene una situación de ingresos muy simple, entonces debería poder manejar los impuestos por su cuenta. Sin embargo, cuando comience a agregar inversiones inmobiliarias en la imagen, podría ser el momento de consultar a un profesional de impuestos. Con su ayuda, puede asegurarse de interpretar el código tributario correctamente. Además, ellos podré señalar deducciones de impuestos y créditos que de otro modo podría haber perdido.
Resumen
Invertir en bienes raíces puede permitirle construir un flujo de ingresos adicional a lo largo del tiempo. Con eso, es una muy buena idea comenzar a invertir en bienes raíces, especialmente cuando usted young.
Tome las ramificaciones fiscales de esta elección con calma mientras trabaja para construir un futuro mejor para usted.
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