Houston, Texas, una de las principales áreas metropolitanas de los Estados Unidos, no tiene escasez de asesores financieros. Pero cuáles valen el dinero? Dado que contratar a un planificador financiero puede ser un gasto importante, desea elegir la coincidencia correcta.
Combine con asesores financieros calificados de 5 estrellas en su área
Busqué asesores financieros que tengan una sólida reputación por poner a sus clientes intereses primero, y que valoran construir una relación a largo plazo con los clientes (piense desde sus veintes y treinta hasta su jubilación). Aquí es que hizo la calificación.
- Resumen de los mejores asesores financieros en Houston
- Linscomb Williams
- Chilton Capital Management
- Asesores de Horizonte
- Tanglewood Total Wealth Management
- Financial Advisory Group, Inc.
- Goff Financial Group
- Sinergias financieras Asesores de riqueza
- Resumen de los mejores asesores en Houston
- Cómo se me ocurrió esta lista
- ¿Qué preguntas debe hacerle a un asesor financiero?
- Resumen
Descripción general de los mejores asesores financieros en Houston
Asesor financiero
Mejor para
Linscomb Williams
Planificación fiscal y patrimonial
Chilton Capital Management
No hay requisito mínimo de activos
Horizons Advisors
Relación asesor-cliente
Tanglewood Total Wealth Management
Propietarios de negocios / Alto patrimonio neto
El grupo asesor financiero
Gestión de riesgos
Goff Financial Group
Estrategia de inversión conservadora
Sinergias financieras Asesores de riqueza
Construcción de riqueza en etapa temprana
Linscomb Williams
- Contacto y (713) 840-1000.
- Servicios ofrecidos Gestión de inversiones, ahorro fiscal, preparación para la jubilación, consultoría empresarial y en solitario, planificación estatal, gestión de patrimonio y más.
- Requisitos de activos Los clientes necesitan al menos $ 1 millón en activos invertibles. Esta es una barra de entrada bastante alta, pero la empresa reclama un grupo diverso de clientes, incluidos individuos sin un alto patrimonio neto.
- Tarifas típicas y Una empresa de solo honorarios, Usted pagará una tarifa anual de 1% para cuentas con activos de menos de $ 2 millones. (Si alcanza los $ 2 millones o más, su tarifa cae a un porcentaje menor.)
Con más de 40 años experiencia, Linscomb Williams es una de las empresas más respetadas en Houston. Tiene ubicaciones satelitales en Austin y Fredericksburg, Texas, así como tres oficinas en Alabama.
Su personal cuenta con 23 asesores financieros, incluidos varios que se especializan en gestión de patrimonio.
Como todas las empresas en esta lista, Linscomb Williams es un Asesor de Inversión Registrado (RIA) de la Comisión de Bolsa y Valores.
Chilton Capital Management
- Contacto (713) 650-1995.
- Servicios ofrecidos Gestión de inversiones, planificación financiera (incluida la herramienta ePath en línea y organización de patrimonio), planificación patrimonial.
- Requisitos de activos re no es un requisito mínimo de activos, pero hay un mínimo de cuenta de $ 375,000.
- Tarifas típicas y Chilton es una empresa de solo honorarios que cobra un 1% anual de activos administrados (para cuentas de menos de $ 4 millones) y no toma comisiones.
Chilton Capital Management ha ofrecido servicios de educación financiera, planificación e inversión desde 1996. Lo mejor de todo es que los clientes no tienen que ser millonarios literales: Chilton Capital es la empresa de tarifa única y no requiere activos mínimos.
El personal pequeño pero muy bien acreditado incluye tres PPC y siete analistas financieros autorizados (CFA). El vicepresidente Michael J. Stavar es un contador público certificado (CPA).
Horizon Advisors
- Contacto (713) 748-7000 o info@horizon-advisors.com.
- Servicios ofrecidos Planificación financiera, planificación fiscal, se especializa en situaciones fiscales inusuales.
- Requisitos de activos A preferido $ 1 millón de cuenta mínima, incluidos los activos.
- Tarifas típicas y Fee-only firm, $ 3,500 tarifa de planificación inicial (renunció si se registra como cliente), Fees comenzar en 1.20 $ 0. Tarifas por hora para consultas que van desde $ 150- $ 350 por hora.
Establecido en 1999, Horizon Advisors trabaja con la firma de contabilidad asociada de CPA Maddox Thomson Asociados para satisfacer todas sus necesidades de planificación e impuestos.
Ellos son conocidos por un enfoque personal con una baja proporción de 1:54 de asesor a cliente (muchos asesores de otras empresas ven a cientos de clientes).
Usted trabajaré con asesores bien practicados dos de los cuales, incluido el presidente de la firma, Larry Maddox, son PPC. Otros miembros del personal de Horizon Advisors cuentan con credenciales de CPA y analista financiero colegiado (CFA).
Tanglewood Total Wealth Management
- Contacto (713) 840-8880.
- Servicios ofrecidos Plan de gestión patrimonial, que cubre todo, desde lo básico jubilación, protección de activos, impuestos, fondos universitarios si los necesita a financiamiento de pequeñas empresas y gestión de riesgos de discapacidad a largo plazo.
- Requisitos de activos $ 2 millones ($ 3 millones para aquellos que desean la gestión de cartera sin asesoramiento financiero).
- Tarifas típicas y 0.60% anual por los primeros $ 3,000,000 y 0.35% por los próximos $ 17,000,000. La tarifa anual mínima es de alrededor de $ 12,000.
Tanglewood Total Wealth Management describe a su clientela como bastante rica. Si es dueño de un negocio, tiene una herencia que administrar, tiene una carrera lucrativa o está negociando más dinero, más problemas y Tanglewood te tiene en mente. Con un mínimo considerable de cuenta de $ 2 millones, Tanglewood es el mejor para las personas en su viaje hacia la construcción de riqueza.
El personal incluye seis PPC y un CFA. El presidente John Merrill, un veterano PPC, también es conocido como líder entre los Asesores de Inversión Registrada (RIA).
Financial Advisory Group, Inc.
- Contacto (713) 627-7660 o asesores@finadvisors.com.
- Servicios ofrecidos Evaluación de nivel de riesgo, planificación fiscal, gestión de patrimonio.
- Requisitos de activos El cliente típico tiene $ 1M +, pero no un mínimo establecido.
- Tarifas típicas y Solo tarifa, Min cargo anual mínimo de $ 5,000 más del 2.5% de los activos invertibles para clientes con saldos inferiores a $ 0.
Financial Advisory Group, Inc. ha existido desde 1997. Esto es en el lado más pequeño, que es t algo malo menos clientes significan que los asesores pueden pasar más tiempo personalizando su plan. Tanto el presidente como el CEO están registrados en la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales, al igual que la mayoría de los asesores en el personal.
Las calificaciones de asesor de Financial Advisory Group es incluyen cuatro PPC, dos CPA, una PPC (Planificador financiero certificado) y un JD (médico de Juris, un título en derecho). Puede esperar experiencia en contabilidad y derecho, así como en finanzas e inversiones, aunque el Grupo Asesor Financiero enfatiza que es t un CPA formal o firma legal.
Goff Financial Group
- Contacto (713) 850-8900.
- Servicios ofrecidos Planificación de inversiones, planificación de jubilación, gestión de patrimonio.
- Requisitos de activos Los inversores necesitan un mínimo de $ 500,000 a $ 1 millón en activos.
- Tarifas típicas y Para la gestión de inversiones, usted pagaré 1.25% en los primeros $ 2 millones en activos, luego 1% en los próximos $ 3 millones. La tarifa anual mínima es de $ 5,000 independientemente del tamaño de la cuenta.
El Grupo Financiero Goff enfatiza inversión de valor. Fundada en 1994, ellos son bastante nuevos en la escena, pero ellos ya han ganado un premio Better Business Bureau por su excelencia.
La alta gerencia de Goff incluye un Analista Certificado de Gestión de Inversiones (CIMA) y una PPC. El fundador Matthew Goff es un asesor financiero registrado en NAPFA. La firma también es Asesora de Inversión Registrada (RIA) con una responsabilidad fiduciaria con los clientes.
Asesores de riqueza de sinergias financieras
- Contacto 713-623-6600 o info@finsyn.com.
- Servicios ofrecidos Planificación de inversiones, planificación de jubilación, planificación presupuestaria, planificación de seguros.
- Requisitos de activos R equivale a $ 1 millón en activos. Los clientes que usan el programa Pathway solo necesitan $ 50,000 (sin incluir un plan de jubilación de la compañía si tienen uno).
- Tarifas típicas Solo tarifa , y Los clientes de Pathway pagan $ 79 por mes por cuentas en 0. Los clientes con saldos iniciales más altos pagarán entre 0.75% y 1.50% de los activos totales.
Financial Synergies Wealth Advisors es una compañía que da la bienvenida a los inversores más jóvenes, ya sea que estén mantienen cuentas individuales o crean riqueza para sus familias.La firma también se especializa en trabajar con profesionales en las industrias de petróleo y gas, ambos en auge en Houston.
It ha sido reconocido por su excelente gestión de patrimonio por el Financial Times y el Houston Business Journal.
Cada asesor financiero en personal es una PPC. La firma también cuenta con un analista financiero de divorcio certificado (CDFA) y un especialista en fondos certificado (CFS) para aquellos que necesitan planes especializados. Los asesores individuales mantienen los registros de NAPFA en buen estado.
Resumen de los mejores asesores en Houston
Firme
Servicios ofrecidos
Clientela principal
Linscomb Williams
Gestión de inversiones, ahorro fiscal, preparación para la jubilación, consultoría empresarial y empresarial en solitario, planificación patrimonial, gestión patrimonial y más.
Los jóvenes recién comienzan sus carreras de altos ingresos y aquellos con activos modestos.
Chilton Capital Management
Gestión de inversiones, planificación financiera (incluida la herramienta ePath en línea y organización de patrimonio), planificación patrimonial.
Aquellos que buscan comenzar su viaje financiero en pie de igualdad, jóvenes sin muchos activos.
Horizon Advisors
La planificación financiera, la planificación fiscal, se especializa en situaciones fiscales inusuales.
Aquellos que buscan una experiencia más personal y personas con activos razonables.
Tanglewood Total Wealth Management
Plan de gestión patrimonial, que cubre todo, desde lo básico jubilación, protección de activos, impuestos, fondos universitarios si los necesita a financiamiento para pequeñas empresas y gestión de riesgos por discapacidad a largo plazo.
Los altos ingresos buscan ayuda con todos los aspectos de sus finanzas.
Financial Advisory Group, Inc.
Evaluación de nivel de riesgo, planificación fiscal, gestión del patrimonio.
Jóvenes que buscan un asesor financiero que sea completo y tenga tiempo para ser personal.
Goff Financial Group
Planificación de inversiones, planificación de jubilación, gestión de patrimonio.
Inversores que buscan crecer $ 1M + en activos.
Asesores de riqueza de sinergias financieras
Planificación de inversiones, planificación de jubilación, planificación presupuestaria, planificación de seguros.
Los jóvenes profesionales que no tienen muchos activos, pero quieren aprender a cultivarlos.
Cómo se me ocurrió esta lista
De cientos de empresas de asesoría financiera en Houston, estas empresas se destacaron debido a su sólida reputación y revisiones. También alcanzan algunos puntos de referencia clave que debe buscar en cualquier asesor.
Ellos Asesores de inversión registrados (RIA)
Como mínimo, quería elegir empresas que sean Asesores de Inversión Registrada (RIA) con profesionales que sean Representantes de Asesores de Inversión (IAR). Todas las empresas de RIA son fiduciarios financieros, lo que significa que sus asesores están legalmente obligados a actuar en su mejor interés en lugar del suyo.
Ellos tarifa solamente
Los asesores de tarifa única no ganan nada más que el dinero que los clientes les pagan. Estos costos pueden ser una tarifa por hora, una tarifa fija o un porcentaje (generalmente entre 1% y 2%) de sus activos administrados. No lo hacen t obtener comisiones o incentivos financieros para recomendar ciertos productos de inversión.
Este es el tipo de asesor que desea ya que no tienen y tienen conflictos de intereses, su única motivación es tomar las mejores decisiones por usted. Una empresa que también opera como abogado o corredor de seguros, o que gana comisiones vendiendo productos y servicios, podría dirigir a los clientes hacia opciones que aumentarían las ganancias de la empresa es.
Sus asesores tienen las principales credenciales
La credencial individual más común es el Planificador Financiero Certificado (CFP) que requiere educación económica específica, tres años y experiencia y educación continua cada dos años a medida que la industria cambia. Un analista financiero colegiado (CFA), otra designación común, necesita cuatro años y experiencia en la toma de decisiones de inversión.
Una membresía de NAPFA también es una buena señal ya que NAPFA tiene regulaciones estrictas en curso y todos sus asesores son solo de honorarios.
Ellos son confiables por los expertos de la industria
La industria de asesoría financiera está fuertemente regulada; Los clientes confían en los asesores para manejar sus ahorros de toda la vida, por lo que necesitan a las personas más calificadas en el trabajo.
Además de leer revisiones objetivas, busqué en cada empresa y en los principales miembros del personal en algunos sitios de vigilancia: la base de datos de Divulgación Pública del Asesor de Inversiones administrada por la SEC y el motor de búsqueda independiente inversion.com. Ambos sitios analizan posibles conflictos de intereses y rastrean si un asesor tiene alguna divulgación o queja en su registro.
¿Qué preguntas debe hacerle a un asesor financiero?
¿Quiénes son sus clientes típicos?
Desea un asesor experto y, lo que es más importante, quiere una buena pareja. Quería encontrar empresas que trabajen con jóvenes profesionales a pesar de la alta barra financiera para ingresar. Si una clientela de la empresa es principalmente ejecutiva de mitad de carrera y personas listas para la jubilación, puede que no sean las mejores para un graduado universitario reciente que comience a ahorrar para la jubilación.
¿Cómo se comunica generalmente con los clientes y con qué frecuencia?
Quizás usted contenido con informes trimestrales sobre sus inversiones y registros anuales. O tal vez desee un asesor disponible por correo electrónico o teléfono cuando tenga una pregunta. Tenga una idea de con qué frecuencia su planificador estará disponible fuera de cualquier chat programado.
Qué es su filosofía de inversión? ¿Qué asignación de activos utiliza?
Un buen asesor tendrá una respuesta clara, incluido su plan para diversificar su cartera y aumentar los rendimientos.
¿Cómo se le compensa? ¿Recoge alguna comisión para productos de inversión?
Su asesor debe ser compensado solo con honorarios, no con comisiones. De lo contrario, pueden guiarlo hacia opciones de inversión que les harán ganar dinero o aumentarán sus ventas.
Quién tiene la custodia de mis activos?
Los asesores financieros de buena reputación realmente tienen contacto con sus activos. En cambio, ellos confiará los activos del cliente en un custodian una correduría más grande, a menudo un gran nombre como Charles Schwab o Fidelity.
¿Cuáles son los costos de contratar un asesor financiero?
Casi todos los asesores ofrecen una consulta inicial gratuita (en persona o por teléfono) donde usted discutirá lo que usted está buscando.
Si decide trabajar juntos, su tarifa anual probablemente será un porcentaje de sus activos bajo la administración de la empresa es. Un cargo entre 1% y 2% de los activos totales es el estándar de la industria. Por ejemplo, si su asesor cobra una tarifa del 1% y le confía $ 500,000 en activos a la empresa, su tarifa es de $ 5000 al año o alrededor de $ 417 al mes. A medida que sus activos suban, usted pagará un porcentaje menor.
Algunas empresas cobran una tarifa por hora en lugar de una tarifa basada en activos por trabajar con asesores, generalmente entre $ 200 y $ 500 por hora.
Resumen
Ya sea que usted está explorando la idea de contratar a un planificador financiero en Houston o usted está listo para comprometerse, use esta lista como un punto de partida. Los residentes que no son de Texas también deberían echar un vistazo a estas empresas, ya que muchas tienen licencia o tienen oficinas en otros estados.
Leer más:
- Encuentra un asesor financiero
- Principales asesores financieros para millennials