nos gritan que compremos y vendamos acciones específicas a diario si queremos hacernos ricos rápidamente.
Pero este es el enfoque correcto? ¿Y es incluso realista?
La recolección de acciones puede ser gratificante, pero es un juego peligroso si no lo haces y sabe lo que estás haciendo y sabe lo que estás haciendo re. Esto es también es arriesgado si usted no está invirtiendo suficiente dinero para estar bien diversificado.
Como nuevo inversor, usted va a estar mejor invirtiendo en una amplia combinación de acciones y bonos. Puede hacerlo fácilmente poniendo su dinero en ETF y fondos mutuos.
Pero donde empiezas? ¿Cómo sabe qué inversiones son adecuadas para usted? ¿Y qué hay de la asignación de activos?
En esta publicación,desglosará los tipos más comunes de ETF y fondos mutuos.ll también explicará la capitalización de mercado y su importancia para su estrategia de inversión.
Finalmente,ll cubrirá la asignación de activos y le mostrará cómo construir rápidamente una cartera diversificada. primer comienzo al comprender la capitalización de mercado (también conocida como capitalización de mercado).
- ¿Qué es la capitalización de mercado (italización)?
- Por qué debería considerar empresas más pequeñas para su estrategia de inversión
- Asignación ideal de activos (y cómo elegir)
- Inversiones para comenzar
- Conclusión
- Próximos pasos
¿Qué es la capitalización de mercado (italización)?
Antes de comprender los diferentes tipos de fondos mutuos y ETF, debe comprender el límite del mercado. La capitalización de mercado es una forma rápida de determinar qué tan grande es una empresa.
Para calcular el límite del mercado, tome el precio de la acción y multiplíquelo por el número de acciones en circulación (es decir, acciones que cualquiera puede comprar). Esto le dará una cantidad en dólares, que es la empresa es capitalización de mercado.
Aquí están los nombres más comunes que usted ll ver, así como sus límites de mercado correspondientes:
- Gran capitalización $ 10- $ 100 mil millones
- Tapa media $ 2- $ 10 mil millones
- Gorra pequeña $ 250 millones- $ 2 mil millones
Por ejemplo, dice que la Compañía A tiene un precio de acción de $ 10 y tiene 1 millón de acciones en circulación. Su límite de mercado sería:
$ 10 x 100,000,000 acciones = $ 1,000,000,000
Entonces, la Compañía A tiene un límite de mercado de $ 1 mil millones. Según la lista anterior, esto los convertiría en una empresa de pequeña capitalización.
Los fondos mutuos y los ETF a menudo se clasificarán por el tamaño de las empresas en las que invierten. Por ejemplo, un ETF de gran capitalización tendrá acciones solo en compañías de gran capitalización.
Hay algunos otros tipos de límites de mercado que puede ver, pero no con tanta frecuencia. Son: mega cap ( – $ 100 mil millones), micro cap ( lt; $ 250 millones) y nano cap (generalmente lt; $ 50 millones).
Lectura adicional: Crecimiento vs. Value Funds (Fidelidad). Muchos fondos tendrán crecimiento o value en su nombre. Este artículo los desglosará para que pueda educarse aún más sobre la elección de la inversión adecuada.
Por qué debería considerar empresas más pequeñas para su estrategia de inversión
Invertir en pequeñas empresas es un elemento importante de su estrategia de inversión. Las empresas más pequeñas tienden a tener una mayor probabilidad de gran crecimiento, más rápido.
Por ejemplo, una compañía con un límite de mercado de $ 500 millones tiene más probabilidades de duplicar su valor que una compañía con un límite de mercado de $ 500 mil millones.
Las empresas más pequeñas también donan t tienen tanta cobertura de analistas como las grandes empresas. Esto deja espacio para que las empresas más pequeñas pasen desapercibidas. Si usted está dedicando tiempo a la investigación, puede encontrar empresas más pequeñas que son muy rentables.
Por último, las pequeñas empresas de capitalización tienen la capacidad de superar a las grandes empresas de capitalización. Sin embargo, esto no tiene ningún riesgo.
Hay algunos factores a considerar antes de invertir en empresas más pequeñas. Las empresas más pequeñas son más volátiles.
Si bien puede obtener un mayor retorno de su inversión, también se abre a más riesgos. Muchas compañías más pequeñas no han existido tanto tiempo y pueden no durar.
Esta es la belleza de los ETF de pequeña capitalización y los fondos mutuos. Usted no t tiene que elegir pequeñas empresas individuales para invertir. Inmediatamente se diversifica e invierte en una canasta de compañías más pequeñas.
Entonces, si bien invertir en un ETF de pequeña capitalización o en un fondo mutuo puede ser más riesgoso que invertir en un fondo de gran capitalización, es un elemento necesario en una cartera diversificada. Recuerde, las recompensas vienen sin riesgos en la inversión.
Asignación ideal de activos (y cómo elegir)
Una cosa a considerar es su propio nivel personal de tolerancia al riesgo. Todos y la asignación de activos de acciones de será diferente en función del nivel de riesgo que ellos y están dispuestos a asumir.
Lo primero que debe tener en cuenta es su asignación entre acciones y bonos. Como inversor más joven, tiene la capacidad de asumir más riesgos. Esto se debe a que la línea de tiempo antes de la jubilación está mucho más lejos para usted que alguien que está más cerca de la edad de jubilación.
Debido a esto, recomiendo no más del 10% de su cartera en bonos. El otro 90% debería dividirse en cuatro clases de fondos: gran capitalización, capitalización media, pequeña capitalización e internacional.
El porcentaje de asignación que recomiendo es:
- 30% de tapa grande
- 20% de límite medio
- 20% de pequeña capitalización
- 20% internacional
- Bonos del 10%
Esto le dará una cartera bien equilibrada y diversificada y le permitirá acceder a los mercados extranjeros y tener cierta estabilidad de bonos.
También hay algunos servicios que elegirán una asignación de activos para usted. Esto puede ser bueno si usted no está familiarizado con la inversión o quiere dedicar el tiempo a descubrir qué es adecuado para usted. La desventaja es que pierde la capacidad de elegir una asignación específica de inversiones que se ajuste a su estrategia.
Los robo-advisores populares que pueden ayudarlo a crear una cartera equilibrada incluyen Betterment y Wealthfront . Por ejemplo, Wealthfront crea carteras diversificadas a medida en solo unos minutos. Si usted preferiría un enfoque práctico, también puede crear una cartera desde cero o personalizar una cartera recomendada. Wealthfront incluso incluye reequilibrio automático y reinversión de dividendos, y allí es no se requiere negociación manual.
Inversiones para comenzar
Aquí hay algunos ETF y fondos mutuos bien conocidos para considerar como punto de partida para su estrategia de inversión:
Tapa grande
- ETF: Vanguard Growth ETF (VUG)
- Fondo mutuo: TIAA-CREF Large Cap Growth Fund (TILGX)
Tapa media
- ETF: iShares Morningstar Mid-Cap Growth (JKH)
- Fondo mutuo: T. Rowe Price Institutional Mid Cap Equity Growth Fund (PMEGX)
Gorra pequeña
- ETF: SPDR S P 600 Small Cap Growth ETF (SLYG)
Internacional
- ETF: iShares MSCI EAFE Growth (EFG)
- Mutual fondo: Fidelity Series International Growth (FIGSX)
Bonos
- ETF: iShares Core US Aggregate Bond (AGG)
- Fondo mutuo: Fidelity Total Bond (FTBFX)
Conclusión
Es importante saber la diferencia entre los ETF y los fondos mutuos, así como sus estrategias, antes de invertir. Además, comprender la capitalización de mercado es crucial antes de elegir su propia estrategia de inversión.
También debe asegurarse de que usted ese sienta cómodo con su asignación de activos para que usted no tenga un peso excesivo en una clase de activo. Esto lo ayudará a mantener una cartera bien equilibrada y diversificada.
Próximos pasos
Listo para construir una cartera diversa? Aquí hay algunas herramientas que pueden ayudar a facilitarlo:
- Betterment SmartDeposit: una nueva forma de automatizar su inversión
- Capital personal: una poderosa aplicación gratuita para analizar su cartera
- Wealthfront: gestión de inversiones en línea