Hay ciertas cosas en la vida que nosotrostodos prefieren no pensar. Un excelente ejemplo, como adulto, es considerar obtener un fideicomiso o testamento que determine qué sucede con sus activos después de su fallecimiento.
La mayoría de las personas evitan este tema porque bueno, no es agradable pensar en él es. Pero el costo total de contratar a un abogado para preparar esos documentos es otra razón por la cual las personas optan por ignorar los fideicomisos y testamentos.
Si el costo es la razón, no hay necesidad de retrasar más el costo. Puede aprovechar los fideicomisos y testamentos en línea para preparar uno o ambos estilos de bricolaje.
- ¿Qué son los fideicomisos y las voluntades?
- ¿Qué son los fideicomisos y testamentos en línea?
- ¿Qué información necesita para completar un fideicomiso o testamento?
- Cómo crear fideicomisos y testamentos en línea
- Son los fideicomisos y testamentos en línea legales?
- Los beneficios de los fideicomisos y testamentos en línea y
- Qué tener en cuenta con los fideicomisos y testamentos en línea
- Si crea un fideicomiso o testamento en línea?
- Resumen
¿Qué son los fideicomisos y voluntades?
Esta es una pregunta que debe abordarse antes de continuar. Esto es porque muchas personas usan los dos indistintamente, como si ellos son básicamente el mismo documento; o tal vez dos versiones del mismo documento. Ellos no lo son.
Un testamento es el más simple de los dos. Sus funciones más importantes son nombrar un tutor para los hijos menores que tenga, así como administrar la distribución de los activos al fallecer.
Un fideicomiso es el más completo de los dos documentos. En lugar de nombrar un tutor para sus hijos menores o administrar la distribución de sus activos, un fideicomiso se convierte en una entidad legal que toma la custodia de sus activos. (La tutela de sus hijos menores aún debe estar prevista en su testamento). A diferencia de un testamento, un fideicomiso no está sujeto a sucesión o desafío legal. Eso lo hace el más fuerte de los dos.
Usted tendré que nombrar un administrador para supervisar la gestión de los activos en el fideicomiso, así como explicar exactamente cuáles serán esos activos. Y aunque un testamento surte efecto solo después de su muerte, un fideicomiso puede entrar en vigencia mientras aún está vivo o ser creado después de su muerte (como resultado de documentos de confianza preparados de antemano y en línea).
¿Qué son en línea fideicomisos y voluntades?
Los fideicomisos y testamentos en línea son los mismos documentos que preparará un abogado para usted. La única diferencia es que ningún abogado está típicamente involucrado. Al igual que muchas otras transacciones y procesos, la preparación de fideicomisos y testamentos se estandariza y automatiza cuando están disponibles en línea.
La estandarización es en realidad una ventaja. La estructura de los fideicomisos y testamentos está determinada por las leyes y disputas legales en cada estado. Por esa razón, los documentos se estandarizan fácilmente, incluso para acomodar situaciones y disposiciones que pueden ser poco probables pero no desconocidas.
Usted podrá acceder a la confianza y documentará en línea para su estado de residencia. Una vez que seleccione los formularios correctos, simplemente se tratará de ingresar la información que se aplica a sus propias preferencias para su patrimonio o fideicomiso. Esto le permitirá personalizar cada formulario para satisfacer sus necesidades específicas.
Puede considerarlo como algo así como la FAFSA que probablemente completó cuando solicitó financiamiento para la universidad. Otro ejemplo es si usted alguna vez ha hecho su declaración de impuestos, utilizando el software de preparación de impuestos. El software solicita toda la información necesaria para completar su devolución.
Todo lo que necesita hacer es proporcionar esa información, y el servicio en línea generará testamentos y documentos de confianza completos listo para imprimir.
Más que nada, confía en línea y automatizará el proceso de preparación y lo hará a solo una fracción del costo de los documentos preparados por el abogado.
¿Qué información necesita para completar un fideicomiso o testamento?
La información que debe esperar proporcionar para completar su testamento o documento de confianza probablemente incluirá lo siguiente:
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Información de identificación personal. Esto incluye información como su nombre completo, dirección, fecha de nacimiento y número de Seguro Social.
Si usted ese casó, el nombre de su cónyuge. Además, su información de identificación personal.
Beneficiarios. Esto incluirá los nombres y la información de identificación personal para cada beneficiario nombrado en su testamento o fideicomiso.
Un administrador. El nombre y la información de contacto del administrador de su patrimonio o fideicomiso. Esto puede ser un individuo o una institución, como un banco.
Una lista de todos los activos. Eso se incluirá en el testamento o la confianza. Esto incluirá cuentas bancarias, cuentas de corretaje imponibles, cuentas de jubilación, bienes inmuebles y bienes personales.
Pólizas de seguro de vida. también es posible que deba proporcionar información sobre las pólizas de seguro de vida. Esto será especialmente importante si los ingresos de la política financiarán su fideicomiso.
Esta es solo una lista parcial de la información que usted ll necesita para la preparación de su testamento o confianza. Cuánto se necesitará dependerá de lo que desee que logre su voluntad o confianza.
Cómo crear fideicomisos y testamentos en línea
A pesar de que es posible crear fideicomisos y voluntades en línea para bricolaje, no es algo que desee improvisar de varias fuentes en la web. En cambio, hay servicios en línea dedicados a brindar asistencia en la preparación de fideicomisos y testamentos.
Uno de los mejores ejemplos es Trust Será . A diferencia de muchas fuentes de documentos legales en línea, no ofrecen asistencia con muchos tipos diferentes de documentos. En cambio, se centran completamente en fideicomisos y voluntades. Si usted va a preparar documentos tan complejos y específicos como fideicomisos y voluntades, usted necesitaré la ayuda de una empresa que se especializa en ese nicho.
Ellos le proporcionarán todas las formas legales necesarias que están diseñadas específicamente para las leyes dentro de su estado de residencia. Armado con esos documentos, usted esimplemente ingresará su información personal en una serie de pantallas de entrada, y los documentos estarán preparados para usted. Qué es más, esos documentos han sido proporcionados por abogados experimentados de planificación patrimonial. De hecho, ciertos documentos serán revisados por expertos de Trust Voluntad antes de que ellos finalizado.
Uno de los beneficios que hace Trust Se destacará de la competencia que puede realizar cambios ilimitados en sus documentos a medida que cambien sus circunstancias personales y finanzas.
Puede usar el servicio para proporcionar un documento Guardian, que está diseñado específicamente para nominar guardianes para sus hijos. De lo contrario, puede crear la voluntad de hacer provisiones para el cuidado de sus hijos y la distribución de sus activos, o un fideicomiso, que si bien es similar a un testamento, permite que tanto su patrimonio como sus beneficiarios eviten el tribunal de sucesiones. Los testamentos y fideicomisos serán revisados por expertos en planificación patrimonial, pero no por acuerdos de tutela.
Puede elegir cuál de los tres planes funcionará mejor para usted:
Como puede ver, Trust Costará solo una fracción de los miles de dólares que usted pagará a un abogado de bienes para preparar documentos similares.
Son legales los fideicomisos y testamentos en línea?
La respuesta es sí, siempre que cumpla con ciertos requisitos legales. Y eso será explicado por el fideicomiso en línea y el proveedor de testamentos.
Todo lo que necesita hacer para que los fideicomisos y testamentos sean legales es completar los formularios adecuados, luego firmarlos junto con cualquier otra parte requerida. Luego presto, los documentos son legales.
Entre los dos, los fideicomisos son el plan más complicado. Deberá contener la siguiente información para ser legal:
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Debe incluir el nombre del creador del fideicomiso, también conocido como el otorgante. Ese sería usted si usted el que crea la confianza en beneficio de los demás.
Debe designar a un individuo que será responsable de administrar el fideicomiso, que incluso puede ser usted en el caso de un fideicomiso vivo.
El plan también debe nombrar a la persona que se hará cargo de la administración y gestión de la confianza después de su muerte.
Debe enumerar los beneficiarios que recibirán la propiedad de conformidad con el fideicomiso.
Debe proporcionar el nombre de la persona que administrará la confianza después de su muerte si es es en beneficio de menores.
También debe consultar con las leyes de su estado sobre quién y cuántas firmas necesitará. Por lo general, deberá firmar el documento en presencia de un notario público, pero su estado también puede requerir firmas de uno o más testigos.
Mientras tenga todas esas bases cubiertas, su confianza o voluntad serán completamente legales.
Los beneficios de los fideicomisos y testamentos en línea
Los fideicomisos y testamentos en línea se están volviendo cada vez más populares. Esto es debido a los muchos beneficios que ofrecen en comparación con tenerlos preparados por un bufete de abogados.
Esos beneficios incluyen:
Prepare documentos desde casa
Si tiene un horario ocupado, puede ser difícil pasar tiempo para reunirse con un abogado, y mucho menos visitas de seguimiento. Pero tal vez, como mucha gente, ir a un abogado y al consultorio es algo así como ir a su dentista o médico es algo que usted preferiría evitar si es posible.
Los fideicomisos y testamentos en línea le brindan la ventaja de poder preparar documentos desde la comodidad de su propio hogar.
Solo necesita proporcionar información no preparar los documentos
Los programas típicos de confianza y testamento en línea se configuran en función de un formato de preguntas y respuestas. Usted ingresará la información necesaria (consulte la lista de esa información arriba) en las pantallas de entrada, y los documentos se rellenarán y prepararán automáticamente para usted. Usted no ni siquiera necesita saber nada sobre confianza y documentos de testamento.
Ellos bajo costo
Un abogado cobrará un mínimo de $ 300 por un testamento muy simple, pero de $ 1,000 a $ 1,200 es mucho más común. Por el contrario, se puede preparar un testamento en línea por menos de $ 100.
Los ahorros en una preparación de fideicomiso son aún más significativos. Un abogado generalmente cobrará varios miles de dólares para preparar un fideicomiso, mientras que un plan en línea no será más de unos pocos cientos de dólares.
Ellos y son simples
Siéntese y hable con un abogado durante una hora más o menos y puede irse más confundido que cuando entró. Legal-speak no se traduce muy bien en inglés, y no todos los abogados son sensibles a ese hecho. Es posible que sea demasiado confundido incluso posible, puede estar demasiado confundido o incluso demasiado intimidado para hacer preguntas inteligentes.
Con fideicomisos y voluntades en línea, no hay una reunión cara a cara, no hay términos legales complicados, y no se pregunta qué sucedió realmente.
El proceso está estandarizado
cara, en prácticamente todos los campos hay manzanas buenas y manzanas podridas al otro lado del escritorio.Si bien puede parecer reconfortante que un abogado prepare su confianza o voluntad, usted estará completamente a merced de su competencia o sensibilidad a sus necesidades específicas. Si es así, puede obtener un conjunto de documentos mal preparados con disposiciones pasadas por alto u omitidas que son importantes para usted.
Con la confianza en línea y la preparación de testamentos, el proceso está estandarizado. No hay egos involucrados, ni intimidación, ni enfrentamientos de personalidad. Usted iré en línea, indicará los documentos que desea e ingresará su información personal relevante. Los documentos se preparan para usted y a menudo revisado por expertos luego te lo proporcioné.
Qué tener en cuenta con fideicomisos y testamentos en línea
Hay tres factores que pueden presentar complicaciones con fideicomisos y voluntades en línea:
El grado de complicación en su situación financiera
Si tiene una situación financiera bastante simple, los fideicomisos y testamentos en línea pueden hacer el trabajo por usted. Eso puede incluir una situación en la que usted es dueño de su propia casa, tiene un plan de jubilación y dinero en el banco. Esto es un perfil financiero estándar y uno que incluye pocas bolas curvas legales potenciales.
Pero la ruta de bricolaje puede no ser apropiada si sus finanzas son más extensas o más complicadas.
Ejemplos de estas situaciones incluyen lo siguiente:
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Usted posee bienes inmuebles de inversión, particularmente múltiples propiedades.
Usted propietario de un negocio, y aún más si tiene socios.
Hay niños menores u otros dependientes que necesitan ser atendidos.
Su patrimonio es grande y puede incurrir en una obligación tributaria a su fallecimiento. (El umbral federal es de $ 11.58 millones para 2020, pero los impuestos sobre el patrimonio a nivel estatal pueden aplicarse a un patrimonio de tan solo $ 1 millón).
Usted posee activos o intereses comerciales significativos con una parte que no sea su cónyuge.
Cualquiera de estas circunstancias y más puede requerir un manejo especial por parte de un abogado de bienes. Puede haber leyes o disposiciones estatales específicas que afectarán la distribución de su patrimonio de manera inesperada.
Circunstancias especiales
Si su patrimonio requerirá provisiones para acomodar situaciones complejas, puede ser mejor tener su testamento y confianza preparados por un abogado.
Ejemplos de circunstancias especiales incluyen:
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tiene la intención de desheredar a un niño o incluso a un cónyuge.
una posibilidad razonable de que su voluntad pueda enfrentar un desafío legal tras su muerte.
Tiene una situación fiscal complicada con más de una pequeña posibilidad de traer auditores del IRS a su muerte.
Uno o más herederos necesitan cuidados especiales, tal vez incluso de por vida.
Usted está casado pero usted o su cónyuge tienen hijos de un matrimonio anterior.
Uno o más de sus herederos es financieramente irresponsable, y usted desea establecer un plan de distribución a largo plazo en lugar de un solo pago de suma global.
Desea hacer una provisión para alguien que no sea un heredero natural, como un amigo cercano o incluso una organización benéfica.
Tiene una cantidad significativa de deuda que puede existir en el momento de su muerte.
Cambios después del hecho
Los testamentos y fideicomisos podrían no ser tan complicados si la vida fuera más estable. Desafortunadamente, no es raro que experimente cambios importantes en la vida que, aunque no son específicamente de naturaleza financiera, finalmente tendrán un impacto financiero que involucrará a su patrimonio.
Los ejemplos incluyen:
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Matrimonio o nuevo matrimonio.
Nacimiento o muerte de herederos.
Divorcio, ya sea por usted o por uno o más de sus herederos.
Cambios significativos en las leyes fiscales estatales o federales que requerirán ajustes a su testamento o fideicomiso.
Recibo de una herencia que se convertirá en parte de su patrimonio.
Incapacitación, debido a enfermedad o lesión, ya sea por usted, su cónyuge o uno de sus herederos.
A cayendo con un heredero.
Cambios importantes en sus activos, pasivos o ambos.
Al crear un testamento o confiar en él es importante comprender que los cambios anteriores (y más) pueden requerir un rediseño de sus documentos, o al menos una modificación significativa.
¿Debería crear un fideicomiso o testamento en línea?
A menos que tenga una situación familiar o financiera compleja, puede usar un fideicomiso en línea o un servicio de asistencia para preparar cualquiera de los documentos. Se asegurará de que sus hijos estén previstos, que sus activos estén protegidos y que se cumplan sus deseos finales. El proceso es simple y económico, puede hacerlo todo desde la comodidad de su hogar, y cualquiera de los planes será completamente legal.
Ir sin al menos un testamento es jugar con fuego. Si muere sin un testamento, la disposición de su patrimonio e incluso el cuidado de sus hijos menores será determinado por un tribunal de justicia. Un testamento le brinda la oportunidad de tomar esas decisiones por adelantado. Y si tiene activos significativos, un fideicomiso le permitirá proteger esos activos, distribuirlos a quien desee y evitar el potencial de la corte de sucesiones que a menudo viene con testamentos.
Dado lo simples y económicos que son los fideicomisos y testamentos en línea, debe aprovechar este avance tecnológico para preparar los documentos que usted y sus seres queridos necesitarán.
Cuando un fideicomiso en línea o won t tiene sentido
Si tiene una situación familiar o financiera complicada, es posible que deba usar un abogado para preparar su testamento o fideicomiso.
Una situación familiar complicada podría ser aquella en la que hay niños nacidos fuera de su matrimonio actual. Otro ejemplo es cuando desea excluir a uno o más niños de su patrimonio o fideicomiso.
Un ejemplo de una situación financiera complicada es un negocio. Si tiene socios o múltiples propietarios en la misma corporación, se deberá prestar especial atención a esas personas después de su muerte. Lo mismo puede ser cierto si tiene deudas comerciales sustanciales.
Resumen
A menos que tenga una situación financiera muy compleja, debe considerar seriamente aprovechar los fideicomisos y testamentos en línea. No solo costará solo una fracción de lo que pagará a un abogado por el mismo servicio, pero puede resultarle más fácil crear la voluntad o la confianza de su elección en línea y en la comodidad de su hogar u oficina, en lugar de sentarse al otro lado de la mesa de un abogado con el medidor de tarifas en funcionamiento.
No estar sin voluntad, y si quieres crear un fideicomiso, hazlo ahora. Con todas las ventajas que ofrecen los testamentos y fideicomisos en línea, no hay razón para posponerlo más. La tranquilidad que usted ll obtendrá más que justificar el tiempo, el esfuerzo y el dinero gastado para que esto suceda.
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