Ellevest proporciona carteras personalizadas y asesoramiento financiero para mujeres en función de sus objetivos de inversión específicos como parte de su membresía monetaria. También ofrecen a los miembros la opción de servicios bancarios *, entrenamiento personal y aprendizaje.
Ellevest creó una plataforma que atiende a las mujeres, nacidas de una observación sobre las mujeres e invirtiendo esa inversión neutral en cuanto al género falla a las mujeres. Ellevest argumenta que debido a circunstancias como las brechas salariales de género y la esperanza de vida más larga, las mujeres necesitan un enfoque completamente diferente para invertir.
Aquí es my full Ellevest review.
Que es ellevest?
Ellevest es un servicio financiero y financiero que ofrece una variedad de herramientas a los miembros. Una de esas herramientas es un servicio de robo-advisor que crea carteras personalizadas para mujeres inversoras. Los planes basados en objetivos se adaptan para satisfacer las necesidades individuales de las mujeres.
La industria de servicios financieros está dominada por hombres, por lo que se deduce que la mayoría de los planes de inversión se crean sin tener en cuenta las necesidades especiales o las circunstancias que enfrentan las mujeres en sus vidas. Como resultado, muchos planes de inversión no consideran que a las mujeres se les pague menos durante su vida útil y que puedan tener más tiempo libre debido al parto y la crianza, lo que reduce aún más sus ganancias durante su vida.
Todo esto se complica por el hecho de que vivirán más que el hombre promedio a pesar de tener menos dinero para vivir. Al crear carteras, Ellevest considera los factores específicos que solo afectan a las mujeres.
Aunque las herramientas de inversión de Ellevest es aportan un gran valor a sus miembros, es solo uno de los muchos servicios que usted y obtendrán con una membresía. Esta revisión solo se centra en una de esas ventajas: invertir.
Además de sus servicios existentes, Ellevest ha agregado algunas ventajas nuevas para los miembros.Puede realizar sus operaciones bancarias a través de Ellevest o elegir entre recursos educativos y entrenamiento personal. Estas nuevas ofertas de membresía hacen que Ellevest sea especialmente valioso para las mujeres interesadas en fortalecer sus finanzas.
La misión Ellevest
A diferencia de la industria financiera, Ellevest fue construido por mujeres, para mujeres. mission of Ellevest es ayudar a las mujeres a cumplir sus objetivos financieros. Además de esto, la compañía ayuda a sus inversores a invertir en compañías que empoderan un cambio social positivo al avanzar a las mujeres.
La doble misión permite a las mujeres ayudar a otras mujeres mientras cumplen sus propios objetivos financieros.
Ellos fiduciarios
La empresa actúa como fiduciaria para sus clientes. Esto significa que Ellevest debe actuar en su mejor interés.
Al determinar el camino correcto para usted, Ellevest considerará factores como su edad, ingresos y activos de jubilación para determinar las mejores inversiones posibles para usted.
Ellevest es la única compañía que considera la esperanza de vida y las curvas salariales específicas de género.
Usted también te conoceré estás trabajando con una plataforma que se preocupa. Con Ellevest, puede reducir sus inversiones específicamente a empresas que empoderan el cambio social al avanzar a las mujeres. ¿Qué otra plataforma hace eso?
¿Cómo funciona invertir en Ellevest?
Les dices tus objetivos
Ellevest sugerirá carteras de inversión personalizadas en función de su información y objetivos.
Simplemente regístrese y seleccione un plan de membresía. A partir de ahí, active la inversión y Ellevest lo guiará a través de la construcción de una cartera. Usted establecerá metas y Ellevest hará sugerencias que lo ayudarán a cumplir esos objetivos.
Antes de elegir un plan de membresía, revise las opciones y elija el que mejor se adapte a sus objetivos de jubilación. Si la jubilación es su prioridad, por ejemplo, usted ll debe elegir Ellevest Plus o Ellevest Executive.
Consolide sus inversiones
Es posible que ya tenga cuentas de jubilación repartidas en múltiples proveedores. Ellevest tiene una manera de obtener todas sus inversiones en un solo lugar.
Es posible que haya establecido un 401 (k) o 403 (b) con un empleador en algún momento, pero es posible que no esté verificando sus inversiones desempeño o tarifas relacionadas muy a menudo.
Elija Ellevest Plus o Ellevest Executive para administrar su jubilación
Lo mejor de todo, si lo desea, puede vincular fácilmente su cuenta bancaria o depositar dinero de cada cheque de pago a su cuenta de Ellevest. Es una forma rápida y fácil de asegurarse de que usted está reservando dinero.
Sugieren estrategias de gestión
El equipo de conserjería de Ellevest siempre está de guardia para ayudar a los miembros, brindándole la consulta individual que necesita. Incluso puede realizar una llamada de conferencia con su proveedor para asegurarse de que la transferencia se realice sin problemas.
Una vez que usted ese haya unido, usted obtendrá sugerencias sobre qué buscar antes de transferir su 401 (k) a Ellevest.
Si tiene más de $ 1 millón en activos que le gustaría administrar a través de Ellevest, puede hablar con un asesor sobre la gestión del patrimonio privado. Podría ser una gran opción si tiene grandes activos que no desea administrar por su cuenta.
# xA # xA A medida que continúa invirtiendo a través de Ellevest, puede cambiar sus objetivos o estrategia en cualquier momento. La vida sucede, por lo que tiene la opción de ajustar sus objetivos en consecuencia. A medida que configura su plan, podrá cambiar la línea de tiempo, las contribuciones recurrentes, los depósitos iniciales e incluso la fecha objetivo para cada objetivo.
¿Cuáles son las opciones de membresía de Ellevest?
Ellevest tiene un equipo de profesionales que están listos para ayudarlo con cualquier pregunta que pueda tener sobre sus cuentas. La compañía tiene tres niveles de opciones de membresía:
Ellevest Essential
La opción Ellevest Essential es la opción más básica, pero aún ofrece mucho asesoramiento, incluido el acceso ilimitado a talleres en línea, cursos de correo electrónico y recursos de video del equipo de planificadores financieros y entrenadores profesionales de Ellevest es.
En este nivel, obtendrá una cartera creada para ayudarlo a alcanzar sus objetivos. Y si decide que necesita una sesión con un planificador financiero o un entrenador de carrera, este plan incluye un descuento del 20% en esos servicios.
Ellevest Plus
Ellevest Plus es la oferta de servicios de siguiente nivel. A través de esta opción, tendrá acceso a una guía individual con los planificadores financieros certificados (CFP) en Ellevest para que pueda construir un plan de inversión personalizado que refleje todas sus cuentas de jubilación no solo los de Ellevest.
El planificador puede ayudarlo a guiarlo a través del aspecto financiero de hacer crecer a su familia, comprar una casa o planificar la jubilación. Podrá hacer preguntas sobre cómo maximizar los beneficios de sus empleados y navegar en las transiciones a lo largo de su vida.
Si decide usteddesea ayuda adicional de entrenamiento de Ellevest es team, obtienes un 30% de descuento con el plan Plus.
Ellevest Executive
Ellevest Executive lleva la inversión basada en objetivos a un nivel aún más personalizado. Puede establecer seis objetivos, incluidas aspiraciones como comprar una casa o ahorrar para los niños. Si su objetivo es comprar una casa, Ellevest utiliza los datos de Zillow para ayudarlo a determinar qué debe hacer para obtener resultados.
Con el plan Ejecutivo, obtienes un 50% de descuento en sesiones de entrenamiento, lo que hace que el costo sea muy razonable.
¿Cómo funciona el precio de Ellevest es?
- Ellevest Digital: tarifa mensual de $ 1
- Ellevest Plus: tarifa mensual de $ 5
- Ellevest Essential: tarifa mensual de $ 9
Las sesiones de entrenamiento individuales están disponibles a partir de $ 125.
¿Cuáles son los profesionales de Ellevest?
Atiende a mujeres
La principal ventaja de Ellevest es que se centra en las mejores decisiones de inversión para las mujeres.
Es la única compañía que ha centrado su asesoramiento en las necesidades de las mujeres, brindando asesoramiento específico de género para asegurarse de que las mujeres inviertan, financien y hagan más por su carrera.
Tarifas
Las tarifas mensuales para Ellevest son razonables y hay tres opciones para elegir según el plan que se adapte a sus necesidades.
Puede establecer sus propios objetivos
A través de Ellevest, podrás establecer tus objetivos y seguir tu progreso a través de esta plataforma.
La estrategia de inversión orientada a objetivos puede funcionar bien tanto para sus objetivos a largo como a corto plazo. Además, puede cambiar fácilmente sus objetivos financieros si sus prioridades cambian.
Puede comenzar a invertir de inmediato
También podrá comenzar de inmediato ya que no hay una cantidad mínima para ninguno de los planes de membresía.
¿Cuáles son los contras de Ellevest?
Costos de asesoramiento
No hay sesiones gratuitas con consejeros financieros. Si desea trabajar con un entrenador financiero, deberá pagarlo por separado además de su cuota de membresía.
Sin cosecha de pérdida de impuestos
Además, Ellevest no practica la cosecha de pérdida de impuestos. Puede o no querer eso como una característica de su cartera, pero Ellevest no le da la opción de usar esta estrategia que puede ahorrarle dinero en impuestos cada año.
Resumen
Ellevest es una excelente opción para las mujeres apasionadas por alcanzar sus objetivos financieros; Además, es una empresa que capacita y apoya a las mujeres con el objetivo de ayudar a las mujeres a obtener más dinero en sus manos.
Divulgación de Ellevest
* Los productos y servicios bancarios son proporcionados por Coastal Community Bank, miembro de FDIC, de conformidad con la licencia de Mastercard International.
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