CrowdStreet es como el Costco de la inversión inmobiliaria comercial. Esto es exclusivo y ofrece productos extremadamente bien curados a los miembros que pueden invertir mucho por adelantado.
Como inversor, usted probablemente haya considerado diversificar su cartera de acciones con algunos bienes raíces comerciales (CRE) si ya tiene . Después de todo, las inversiones en CRE son significativamente más estables que la criptomoneda y pueden ofrecer más opciones y mejores ventajas que las inversiones residenciales.
Sin embargo, el desafío con las inversiones de CRE siempre ha mentido en la búsqueda inicial. Dadas innumerables variables como los mercados cíclicos, el estancamiento del sector y la reputación de los desarrolladores, encontrar la oportunidad correcta puede ser como encontrar una aguja en una pila de agujas.
Desde que el Congreso suavizó las regulaciones de valores a través de la Ley JOBS en 2012, han surgido muchos mercados de inversión inmobiliaria en línea. Aunque estas plataformas brindan conveniencia, muchos inversores sienten que en realidad aumentan el riesgo al introducir vehículos de propósito especial (SPV) que pueden interrumpir el flujo de fondos e información.
Además, el alcance de estas plataformas puede conducir a problemas de control de calidad. En resumen, muchos están ahogados con una solución sin escrúpulos y oportunidades.
Si usted está buscando invertir en CRE, ustedidealmente tiene una plataforma dedicada únicamente a CRE, con oportunidades preseleccionadas, formas de conectarse directamente con los patrocinadores del proyecto, incluso acceso a un fondo mutuo.
Eso y donde entra CrowdStreet.
¿Qué es CrowdStreet?
Fundada en 2014 en Portland, OR, CrowdStreet conecta a inversores acreditados con oportunidades de inversión inmobiliaria comercial preseleccionadas.
CrowdStreet es un intermediario, no un vehículo de propósito especial (SPV). Esto significa que si bien toman un pequeño corte, le permiten conectarse directamente con los patrocinadores del proyecto. Como se mencionó anteriormente, esto es un gran problema porque los SPV pueden causar problemas de comunicación o retraso en la financiación. CrowdStreet le brinda la libertad de administrar su propia relación con el patrocinador de su proyecto.
Aunque CrowdStreet ofrece el mercado y el mayor número de ofertas de inversión de en un momento dado, deja que eso te engañe pensando que cambia la cantidad por calidad. Primero, CrowdStreet es estrictamente comercial: no hay oportunidades residenciales o de reparación y cambio aquí.
En segundo lugar, su proceso de investigación de patrocinadores es riguroso por decir lo menos incluyendo verificaciones de antecedentes, verificaciones de referencia y más. La tasa de aceptación habla por sí sola: solo el 5% de las ofertas revisadas califican para CrowdStreet.
¿Cómo funciona invertir con CrowdStreet?
Puede comenzar a invertir con CrowdStreet en tres pasos rápidos:
- Crea una cuenta.
- Complete su perfil de inversionista.
- Examinar ofertas e invertir.
Hay dos elementos notables del proceso de creación de cuenta.
Primero, si usted desea buscar ofertas antes de comprometer toda su información, CrowdStreet le permite comenzar el proceso de navegación tan pronto como ingrese solo su nombre, correo electrónico y contraseña.
Puede comenzar a navegar por las ofertas de CrowdStreet tan pronto como cree una cuenta básica
En segundo lugar, CrowdStreet le pedirá varias veces que confirme si usted es un inversor acreditado o no. Pero más sobre eso en un momento.
Una vez que comience a navegar por ofertas, usted descubrirá cómo es fácil todo lo es. Como inversionista potencial a punto de gastar dinero de automóviles nuevos, toda la información que pueda desear sobre un acuerdo determinado se presenta de manera limpia, incluyendo:
- Foto y video.
- Puntos clave del trato.
- El plan de negocios.
- La pila de capital.
- Invitaciones y grabaciones en vivo del seminario web.
- Documentos esenciales.
- Plano del sitio, planos unitarios, servicios, etc.
- Información del patrocinador con registros de seguimiento.
- Q A formas.
- Y más.
Usted encontraré información esencial del acuerdo en la parte superior, como información del patrocinador e inversión mínima
Debajo de usted encontrará un resumen del acuerdo y una gran cantidad de recursos adicionales
En resumen, CrowdStreet organiza un sorprendente nivel de información para cada acuerdo que publica de una manera nítida y limpia.
CrowdStreet ha cumplido claramente la tarea hercúlea de simplificar el proceso de inversión inmobiliaria comercial. El sitio es asombrosamente robusto y fácil de usar, tanto que otras plataformas de crowdfunding o de inversión podrían aprender mucho de él.
Entonces, ¿por qué CrowdStreet preguntó si Soy un inversor acreditado?
Los inversores acreditados son personas, entidades o fondos que cumplen ciertos requisitos de patrimonio neto y, por lo tanto, tienen acceso a mayores oportunidades de inversión. La SEC creó la acreditación para proteger a los inversores menos ricos y experimentados de las oportunidades de alto riesgo.
Para calificar para la SEC como inversionista acreditado, debe cumplir al menos uno de los siguientes criterios de riqueza personal:
- Tener un patrimonio neto individual, o un patrimonio neto conjunto con un cónyuge, que exceda los $ 1 millón (excluyendo el valor de su residencia principal).
- Tener ingresos individuales superiores a $ 200,000, en cada uno de los últimos dos años y esperar alcanzar el mismo este año.
- Tener ingresos conjuntos con un cónyuge superior a $ 300,000, en cada uno de los últimos dos años y esperar alcanzar el mismo este año.
- Invierta en nombre de una empresa o empresa de inversión con más de $ 5 millones en activos y / o todos los propietarios de acciones están acreditados.
Un inversor no acreditado es simplemente una persona o entidad que no cumple con los criterios anteriores y, por lo tanto, tiene menos acceso a menos oportunidades de inversión.
¿Qué ofrece CrowdStreet a ambos tipos de inversores?
En términos muy generales, los inversores acreditados tienen acceso a las ofertas completas de CrowdStreet es, incluidas las ofertas de propiedades individuales, los fondos y su propio producto, Blended Portfolio (detalles a continuación en Características). Los inversores no acreditados y tienen acceso solo a ciertas propiedades o fondos.
¿Cuánto cuesta CrowdStreet?
La creación de cuenta es gratuita. CrowdStreet cobra una tarifa de administración de 0.5% a 1.00% por su vehículo de inversión, el Portafolio Mezclado CrowdStreet. Las tarifas para todas las demás ofertas que no sean de CrowdStreet varían según el acuerdo y se muestran en cada página de detalles de la oferta.
¿Cuáles son las mejores características de CrowdStreet es?
Entre otras plataformas de inversión inmobiliaria, ¿cuáles son las características destacadas de CrowdStreet es?
Conéctese directamente con patrocinadores
lo he mencionado dos veces pero es todavía vale la pena reiterarlo; CrowdStreet es no un vehículo de propósito especial (SPV).Los SPV son efectivamente intermediarios de inversión que pueden proporcionar conveniencia , pero introducen una capa de riesgo a través de una posible insolvencia en el mercado o financiamiento retrasado. Al analizar las tendencias, CrowdStreet conecta a los inversores directamente con los patrocinadores del proyecto para un proceso mucho más suave.
Ofertas de calidad institucional
CrowdStreet no ofrece oportunidades residenciales o de reparación. Eliminan el 95% de sus aplicaciones de desarrollador a través de un proceso de detección exhaustivo que incluye referencias y verificaciones de antecedentes. Lo que ves es de calidad superior; CrowdStreet es más Costco que Wal-Mart.
No todos los acuerdos serán adecuados para usted , pero CrowdStreet no le pide a usted que confíe ciegamente en ellos y que ponga los dados en una inversión de cinco cifras. Las ofertas son transparentes y de alta calidad.
El mercado CrowdStreet
Puede crear una cuenta y comenzar a navegar por CrowdStreet es ofertas seleccionadas en segundos. Además, el sitio está magníficamente bien diseñado y es fácil de usar. Además, si necesita asistencia adicional, es fácil de encontrar. Puede programar una llamada con relaciones con inversionistas o visitar el centro de ayuda desde el menú desplegable Recursos.
Es difícil hacer agujeros en CrowdStreet como plataforma porque es muy sólido como granito. Esto es solo major fault (y es muy exclusivo es muy consciente de esto), es que es es altamente exclusivo. Pero yo llegaré a eso.
El Fondo Mezclado CrowdStreet
Interesado en diversificar su cartera con bienes raíces comerciales pero sin el tiempo (o paciencia) para la debida diligencia en cada posible acuerdo? Considere invertir en el Portafolio Mezclado CrowdStreet (CSBP) conocido como Fondo combinado.
El CSBP consta de más de 25 ofertas inmobiliarias dentro del mercado CrowdStreet elegido por un algoritmo patentado, que mantiene una mezcla diversa de tipos de propiedades, perfiles de riesgo y geografías.
¿Para quién es ideal CrowdStreet?
Personas de alto patrimonio neto que buscan diversificar su cartera
CrowdStreet es t tímido sobre sus ofertas y para quién for. El llamado a la acción en su página de inicio no es críptico: DIVERSIFICA TU CARTERA. Amp;
Un poco más abajo en su página de inicio, usted encontraré una pista un poco más sutil. Un vistazo a sus ofertas destacadas revela que quieren clientes que puedan hacer inversiones ilíquidas de más de cinco años.
realmente no hay otro perfil de comprador para poner en esta sección. CrowdStreet es cliente ideal es un inversor acreditado que puede invertir al menos $ 25,000 en un negocio inmobiliario comercial y olvidarse de él durante al menos cinco años.
Si eso no suena como usted, sin embargo, aún puede beneficiarse de la plataforma. Esto es simplemente no es ideal para ti.
¿Para quién no es ideal CrowdStreet?
Inversores a corto plazo
CrowdStreet es promedio El período de inversión objetivo es de cinco años. Hay acuerdos con los CONSEJOS desde hace dos años, pero estos acuerdos podrían no proporcionar los altos rendimientos de una inversión en CRE a más largo plazo. Si usted está buscando entrada y salida rápidas para poder reinvertir en otro lugar, CrowdStreet (y CRE en general) podrían no ser para usted.
Inversores de bajo patrimonio neto
El monto mínimo de compra para un acuerdo en CrowdStreet es plataforma es de $ 25,000.
Dicho esto, CrowdStreet ha tenido un puñado de acuerdos de Regulación A + que estuvieron abiertos a inversores no acreditados a lo largo de los años. Entonces, si usted un inversor no acreditado, aún puede tener opciones para invertir a través de CrowdStreet, solo menos.
Inversores que buscan opciones líquidas
Como usted probablemente ha supuesto, los negocios inmobiliarios comerciales son muy ilíquidos. Incluso con la relación directa que proporciona CrowdStreet, es muy difícil, a menudo imposible sacar efectivo de una inversión de CRE: especialmente uno con un largo período de inversión objetivo (TIP).
Solo debe invertir dinero en CRE que no necesita t creo que usted necesitaré por mucho, mucho tiempo. Si usted está listo para invertir una gran cantidad pero los TIP largos de cinco a 10 años lo intimidan, considere diversificar aún más su cartera de acciones o invertir en fondos del mercado monetario.
CrowdStreet vs. competidores
Competidor
Ventaja en comparación con CrowdStreet
Desventaja en comparación con CrowdStreet
Realty Mogul
Inversión mínima más baja, opciones líquidas
Estructura de tarifas desordenada, control de menor calidad
RealCrowd
Sin tarifas de inversionistas, RealCrowd University
Sin fondo combinado, sin ofertas no acreditadas
CrowdStreet es definiendo el rasgo es tener la mayor oferta para inversores acreditados. Si bien los competidores han extendido ramas de olivo más largas a las no acreditadas a lo largo de los años, CrowdStreet ha duplicado su exclusividad.
Realty Mogul
En un movimiento más amigable con los inversores no acreditados, CrowdStreet es competidor Realty Mogul ofrece REIT no negociados . Estas inversiones arriesgadas no reguladas a veces pueden ofrecer los altos rendimientos de los acuerdos de un solo patrocinador con una menor aceptación. Además, para mitigar su falta de liquidez y mayor riesgo, Realty Mogul ofrece un programa de recompra donde ellos recomprarán su inversión con una pequeña pérdida.
Sin embargo, Realty Mogul no publica mucho sobre su proceso de curación más allá de la copia habitual del sitio esponjoso. Eso no significa que su proceso sea necesariamente menos estricto, pero yo personalmente estoy más seguro de las ofertas de CrowdStreet es. Además, la estructura de tarifas de RM es notoriamente compleja. Si bien CrowdStreet es se puede resumir en algunas frases (como anteriormente), Realty Mogul tiene tarifas de proyecto y gestión para cada tipo de activo, por lo que puede ser confuso calcular con precisión lo que ellos tomar de un trato dado.
RealCrowd
RealCrowd es la única otra plataforma que conecta directamente a los inversores acreditados con patrocinadores sin empantanar a ambos lados en minucias intermedias y tarifas. Por esa razón, es probable que sea CrowdStreet es el competidor directo más cercano de . RealCrowd es ventaja es doble; Ofrece a los usuarios acceso a la Universidad RealCrowd, un curso en línea de seis semanas en CRE investing.
CrowdStreet supera a RealCrowd ofreciendo opciones para inversores no acreditados y teniendo un puñado más de ofertas disponibles en un momento dado. Pero su arma secreta es el CrowdStreet Blended Fund (CSBP), que ofrece a los inversores acreditados una inversión a largo plazo mucho más segura que una sola oferta de patrocinadores. El CSBP no tiene rival en RealCrowd.
Mi experiencia usando CrowdStreet
Como aspirante a inversionista de CRE, hay poco más que podría pedirle a CrowdStreet. La plataforma presenta acuerdos con curación religiosa de una manera magníficamente eficiente.
Para darle más detalles como inversionista, Soye encantaría invertir $ 150k en algunas ofertas e informar desde el futuro, pero, por desgracia, dicha tecnología (y dinero en mi cuenta bancaria) no existe t existe.
Más bien, visité algunos refrigeradores de agua de Internet como Reddit, Trustpilot y los foros de BiggerPockets para ver qué decían los usuarios existentes.
En general, los usuarios autoinformados celebraron la excelente funcionalidad de la plataforma y el panel de control de inversores. En particular, expresaron una gran confianza en los acuerdos queelegido. Los pocos queinvirtieron en acuerdos que desde entonces se han convertido en una satisfacción del informe totalmente realizada con el proceso final del juego también.
Muchos usuarios informaron las mismas dos frustraciones. Primero, el intervalo de tiempo para invertir en las mejores ofertas parece acortarse a medida que la plataforma se vuelve más popular. Por un usuario que es afirmó haber invertido $ 240k a través de CrowdStreet, they ese han convertido en víctimas de su propio éxito y ahora algunas ofertas se financian completamente antes de que la transmisión web inicial incluso ha terminado.
La crítica constante número 1 fueron los largos tiempos de respuesta del servicio al cliente. Los usuarios informan que esperan hasta cinco días para recibir una respuesta, y algunos se molestaron al recibir un correo electrónico cuando ellosinicialmente hicieron una llamada telefónica. Esto podría deberse a que CrowdStreet es equipo relativamente pequeño (126 empleados en LinkedIn) está mal equipado para manejar el volumen y la complejidad de las preguntas de los inversores, que seguramente son difíciles de externalizar.
En general, mi perro guardián interno del consumidor no detectó ninguna señal de alerta importante sobre CrowdStreet de las conversaciones en el refrigerador de agua de Internet.
Resumen de CrowdStreet
CrowdStreet es una plataforma súper bien diseñada que acelera el proceso de diligencia debida y muestra toda la información que pueda desear de una manera crujiente y eficiente. O, si usted preferiría ahorrar tiempo y intercambiar rendimiento potencial para la diversificación, puede invertir en el Portafolio Mezclado CrowdStreet.
Si usted es un inversor acreditado que busca depositar al menos $ 25,000 en una inversión de alto rendimiento a largo plazo, los bienes raíces comerciales son una excelente manera de diversificar su cartera y CrowdStreet es el lugar para hacerlo.
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