Cómo saber si una acción es arriesgada: la forma inteligente de evaluar sus inversiones

Cuando usted está listo para realmente hacer crecer su dinero, nada mejor que invertir. Puede darle grandes ganancias en su capital. De hecho, cuando elige el stock correcto, el cielo es el límite cuando se trata de cuánto podría apreciar su inversión.

Tome Amazon como ejemplo costó solo $ 4 en 1997, pero una sola acción vale $ 3,448 hoy (al 30 de junio de 2021).

Bastante impresionante.

Éxitos como ese hacen que las cuentas de ahorro parezcan insignificantes en comparación. Después de todo, usted es probable que reciba solo el 1% (o mucho menos!) en rendimiento de intereses al pegar sus fondos en un alto rendimiento y cuenta de ahorros. Incluso ese escaso retorno está siendo consumido por la inflación, que últimamente ha aumentado más del 1% por año.

Entonces, invertir en acciones definitivamente parece atractivo. Pero como saben, nada en la vida está garantizado, y eso es especialmente cierto en el mercado de valores. Si bien existe una posibilidad de que pueda elegir un ganador, también existe un riesgo de que pueda elegir un perdedor es también un riesgo de que pueda elegir un perdedor y pierde todo tu dinero junto con él.

Aquí está todo lo que necesita saber para tomar las decisiones correctas para su cartera de inversiones.

• Los riesgos de invertir en acciones
• Cómo saber qué tan arriesgado es una acción
• Inversiones de bajo riesgo vs. inversiones de alto riesgo
• Elrramientas que puede usar para saber si un stock es arriesgado
• ¿Con qué nivel de riesgo te sientes cómodo?
• Cómo evitar perder dinero en acciones
• Resumen

Los riesgos de invertir en acciones

Invertir en una acción individual nunca está exento de riesgos. En primer lugar, hay una posibilidad de que la compañía cuyas acciones tenga puedan verse afectadas o sufrir un retroceso masivo, y ustedperder la mayor parte o incluso todo su dinero. Esto es le sucedió a pequeñas empresas, por supuesto, pero también a las grandes empresas. Una vez que la empresa quiebra, sus acciones podrían ser totalmente inútiles.

Riesgos a tener en cuenta

Existen otros tipos diferentes de riesgo cuando se trata de invertir, que incluyen:

Riesgo de liquidez (cuando puede t encontrar un comprador cuando quiera vender).

Riesgo económico (el riesgo de recesiones económicas, que afectan los precios de las acciones).

Riesgo de mercado (cuando el stock es t valorado en el mercado como debería ser).

no hay seguro contra estos riesgos; solo puede mantener los ojos abiertos e intentar mitigarlos tanto como pueda.

Por qué usted debería asumir algunos riesgos

Dicho esto, deberías t evitar las existencias solo porque ellos no son infalibles.

Cuanto mayor sea el riesgo, mayor será el potencial de retorno. Como dicen, puedes t ganar si no lo haces t jugar. Si desea aprovechar el potencial de ganancias increíbles, debe correr algunos riesgos.

Lo que debe hacer es aprender a equilibrar el riesgo y la recompensa. Al identificar acciones riesgosas, puede posicionarse mejor para asumir riesgos más inteligentes .

Cómo saber qué tan arriesgado es una acción

A medida que invierte en acciones, debe elegir cuáles parecen inversiones dignas. Usted hace esto investigando no solo el stock en sí el precio, sus fluctuaciones, etc. pero también investigando la compañía que lo emitió.

A menos que usted comercio diario (compra y venta de bloques de acciones que no le importan t con la esperanza de ganar unos centavos por dólar), usted probablemente esté buscando un stock que apreciará su valor. Eso generalmente sucederá porque la compañía subyacente es fuerte, con un producto fuerte, buen liderazgo y una visión para el futuro.

Hay algunas formas que puede usar para analizar el riesgo antes de comprar una acción. La evaluación de la compañía se basa en lo que es llamado análisis fundamental, y centrarse en cuadros y datos se llama análisis técnico. Es posible que desee hacer una combinación de ambos.

Gorra de mercado

La capitalización de mercado, o capitalización de mercado, le dice cuán grande es una empresa. Coca-Cola es capitalización de mercado es de $ 228 mil millones. Ese es el valor de todas sus acciones en circulación. Jones Soda Co., en comparación, tiene un límite de mercado de $ 30 millones.

Las empresas realmente grandes son large-cap existencias. También hay mid-cap y esmall-cap existencias. Las acciones de pequeña capitalización pueden ser más riesgosas porque son t tan sólidas y establecidas como los grandes jugadores.

Valor

Puedes t juzgar una acción solo por su precio. Cheap las existencias son t inherentemente mejor o peor que caro y unos. Lo que importa es el precio de la acción en comparación con otros factores. Una de esas comparaciones es la relación precio / ganancias (p / e) El precio de las acciones en comparación con la cantidad que gana la empresa en ganancias. Una empresa que es barata de comprar pero que obtiene ganancias realmente buenas podría generar una buena inversión, especialmente si otros inversores se dan cuenta y aumentan el precio después de comprar. Por otro lado, si una empresa es cara de comprar y no t ofrece un buen valor, usted tiene una inversión arriesgada en sus manos.

Objetivo de pantalones cortos

Es posible que haya escuchado sobre el eshort squeeze en stock de GameStop. Esto se refiere a los inversores que apuntaron a GameStop como una empresa que probablemente perderá valor, por lo que querían venta corta eso. El mercado puede considerar que las empresas que están destinadas a pantalones cortos están disminuyendo, por lo que una inversión es arriesgada. E incluso cuando otros inversores decidieron ir largo (con la intención de comprar y mantener por un tiempo), la volatilidad de los precios resultante todavía hace que estas compañías sean una apuesta arriesgada.

Competencia

Cuando usted evaluando una empresa en preparación para comprar acciones, observe su modelo de negocio. ¿Tiene mucha competencia? ¿Hay algún competidor llamativo (o astuto) que tenga el potencial de vencerlos?

Siempre es difícil predecir el futuro, pero si una empresa o industria tiene mucha competencia, establece la posibilidad de que no lo logren. Es arriesgado lanzar todo detrás de una compañía en un campo lleno de gente, porque otra empresa podría encontrar una manera de vencerlos y convertirse en la mejor inversión.

Historial

Definitivamente deberías echar un vistazo a la trayectoria de una empresa es. ¿Tienen una historia comprobada de avance, innovación y excelencia? Apple, por ejemplo, tiene un historial muy sólido Una sólida historia de rendimiento, incluso si ha habido algunos errores. Un historial sólido disminuye el riesgo, mientras que un historial irregular hace que un stock sea más riesgoso.

Beta

Algunas personas dirán que necesita verificar la empresa es beta, que es una medida de la volatilidad de su precio de las acciones, para evaluar su riesgo. Si bien la volatilidad del precio es definitivamente un punto de datos a considerar, obsesionarse con la beta es un método retrospectivo. Los cambios de precios en el pasado no predicen el rendimiento en el futuro, así que asegúrese de considerar otros métodos para evaluar también un stock.

Sentido común

Finalmente, considere la salud de la empresa. ¿Han estado en las noticias, son sacudidos por escándalos? ¿Ha habido algún fraude? ¿Ha sido expulsado su CEO? Es el negocio en una industria en declive? ¿Hay una bancarrota a la vista? Estas son todas las banderas rojas que el valor de la compañía puede bucear en breve, si no lo ha hecho y ya.

Y aunque todavía puede haber algo de dinero en estas situaciones, esas operaciones se inclinan más hacia especulando que lo hacen investing. Si usted y usted están en él a largo plazo, la compañía también debería estarlo.

Inversiones de bajo riesgo vs. inversiones de alto riesgo

Entonces, cuando usted selección de existencias, puede pensar en ellas como de bajo riesgo (no sin riesgo) vs. inversiones de alto riesgo.

Existencias de bajo riesgo

Sus acciones de menor riesgo serán compañías grandes y estables, con un historial sólido de desempeño, tal vez una menor relación precio / ganancias, y un buen valor tanto para el cliente como para el accionista. La gente llama a estos blue-chip empresas o acciones de primera línea. Tienen una buena reputación, y aunque no se garantiza que tengan éxito, ellos han estado a la vuelta de la esquina y generalmente saben cómo capear las tormentas.

Existencias de alto riesgo

Las acciones de mayor riesgo, por otro lado, tendrán cambios de precios salvajes, ellos estarán en las noticias todo el tiempo (tal vez para las travesuras locas de la compañía y el líder principal de x2019), ellos entregaré productos de subpar o productos inconsistentes, y podrían estar muy sobrevalorados en comparación con las ganancias que aportan. Las acciones en estas compañías definitivamente no son una cosa segura, y aunque pueden generar algunas ganancias atractivas al menos para algunos inversores algunas veces la empresa es perspectiva es impredecible, por decirlo suavemente.

Elrramientas que puede usar para saber si un stock es arriesgado

Hay muchas herramientas que puede usar para analizar un stock.

Calcetines y instantáneas

Hay muchos lugares para encontrar cotizaciones de acciones. Una búsqueda básica para la empresa y la palabra estock mostrará información reciente sobre el precio de las acciones, incluido un gráfico que muestra los cambios recientes en los precios y datos, como el precio de apertura, el último precio de cierre, los máximos y mínimos de 52 semanas, el rendimiento de dividendos, si corresponde, el límite del mercado y la relación p / e.

También puede encontrar esta información en sitios web como MarketWatch, YahooFinance y Bloomberg, entre muchos otros.

Plataformas comerciales

Para obtener datos más sólidos, recurra a su plataforma de negociación. Ya sea que use una plataforma de inversión popular como E * TRADE o algo más, el lugar donde realiza sus operaciones también debe ofrecer herramientas analíticas sólidas, donde puede ver y comparar muchos datos diferentes puntos para obtener una imagen completa de una empresa y el rendimiento de s.

Proyectores de stock

Cuando desee reducir las opciones en función de criterios particulares, puede usar protectores de stock. Estas funcionan como filtros para proporcionarle una lista de existencias que se ajustan a los parámetros elegidos. Usted esin embargo, todavía querré evaluar las existencias mostradas por los inspectores.

Gráficos de acciones

Para el análisis técnico de las características y el rendimiento de un stock es, los gráficos de existencias muestran toneladas de información relevante, incluida la forma en que ciertos puntos de datos han cambiado con el tiempo.Es posible que pueda encontrar gráficos de acciones detallados en su plataforma de negociación, o hay servicios de suscripción que le brindan esta información avanzada.

Si desea aprender a leer gráficos de existencias y hacer análisis técnicos, E * TRADE ofrece capacitaciones, videos y webinars que le enseñarán.

Presentaciones de la SEC

Las empresas públicas deben presentar información pública sobre sus operaciones, incluido su balance. Puede leer estos documentos y obtener información más detallada sobre la empresa que puede utilizar para tomar su decisión. Hay presentaciones anuales (llamadas 10-K), presentaciones trimestrales (10-Q) e informes actuales (9-K) que puede usar para obtener una imagen detallada.

Para encontrar estos informes, hay una base de datos pública gratuita llamada EDGAR que le permitirá buscar acciones, ETF y otros valores para que pueda consultar sus presentaciones. Usted también podrá ver información sobre pagos ejecutivos, reuniones de accionistas, transacciones internas y muchos otros temas.

Informes de investigación y noticias

También ayuda a controlar no solo las noticias generales del mercado, sino también las noticias relacionadas con su industria particular o empresas de interés. Si hay algo que sucede en que es noticia, usted como inversor debe saberlo.

Ver las noticias lo mantendrá informado sobre los principales movimientos, tendencias económicas y otras ideas que puede usar cuando invierta. Las compañías veterinarias como el Wall Street Journal y CNBC son buenos lugares de partida para noticias financieras.

Asesoramiento experto

Finalmente, no lo hace duele obtener asesoramiento experto sobre sus posibles intercambios. Puede contratar a un asesor o planificador financiero para obtener asesoramiento formal, o puede preguntarle a su corredor si tiene uno.

Es importante tener en cuenta que debe t tomar el consejo de cualquiera! Especialmente si esa persona tiene algo que ganar si invierte en el stock. (Eso y no es exactamente ético). Puede verificar si hay conflictos de intereses utilizando la herramienta de divulgación pública del asesor de inversores. Busque su asesor o corredor y vea sus antecedentes profesionales, calificaciones y cualquier afiliación o relación de producto que deba conocer.

¿Con qué nivel de riesgo te sientes cómodo?

Riesgo podría significar algo diferente de una persona a otra. Lo que considera arriesgado podría ni siquiera registrarse en el radar para otra persona o tal vez lo contrario es cierto.

La definición de riesgo depende de qué tipo de inversor sea: conservador o agresivo.

Conservador (bajo o medio riesgo)

Si usted un inversor conservador, desea preservar su capital tanto como sea posible. Las pérdidas te dan picazón, si no el pánico absoluto. Odias la idea de que el valor de tus inversiones disminuya, y la idea de una eliminación total te da sudores fríos. Es difícil para usted actuar cuando usted no está seguro del resultado, y desea sentirse completamente seguro de que cualquier movimiento de inversión que realice está cubierto tanto como sea posible.

Inversor agresivo (alto riesgo)

Por otro lado, si usted eres un inversor agresivo, te sientes bien con tomar grandes oscilaciones con la esperanza de ganar mucho dinero. Vives según el credo de ganas algo, pierdes algo, y usted esiempre está buscando la próxima gran cosa. Usted alerta a la oportunidad, y sabes que tienes que jugar en grande para ganar en grande.

Los inversores conservadores serán más guerreros que los inversores agresivos. Ellos eserá más probable que se realicen inversiones de menor riesgo, donde un inversor agresivo está de acuerdo con las inversiones de alto riesgo porque saben que el riesgo a menudo va acompañado de una recompensa.

Cómo evitar perder dinero en acciones

Saber evaluar el riesgo de una acción le llevará un largo camino para evitar perder dinero. Aquí hay otros componentes importantes.

Conozca su propio nivel de comodidad

Debe tener en cuenta qué nivel de riesgo tiene usted toma cómoda, así como cuáles son sus objetivos con cada inversión. ¿Quieres preservar tu capital? ¿Quieres ganar toneladas de dinero (sé realista aquí)? ¿Está tratando de diversificar su cartera con esta inversión en particular, o cree en esta empresa y está en ella a largo plazo? ¿O simplemente estás siguiendo lo que todos los demás están haciendo? Sé honesto sobre tus razones.

No invierte más de lo que puedes permitirte perder

siempre es una posibilidad de que pierda dinero. Cobertre ese riesgo invirtiendo solo lo que puede permitirse perder.

Construya su alfabetización

Obtenga más información sobre sus inversiones. Cuanto más aprenda y más sepa, mejor podrá tomar decisiones de inversión sabias.

Una forma es usar la aplicación pública . El público no tiene mínimos ni tarifas, y no lo hacen y confía en el pago por flujo de pedido. PFOF es cuando una empresa recibe una compensación por dirigir las operaciones a un creador de mercado en particular. (Esto es lo que estimuló una audiencia en el Congreso sobre Robinhood es participación en GameStop trades o falta de ella durante el comercio sobrecalentado en enero de 2021.)

Public también ofrece inversiones aseguradas por SIPC. El seguro SIPC no garantiza el valor de sus inversiones, pero garantiza que ganó t pierde su participación en él.