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Cómo saber cuándo debe presentar sus impuestos conjunta o por separado

How to Know When You Should File Jointly, Elad of Household, or Single

La temporada de impuestos ha vuelto a rodar (señal la banda sonora de Jaws). Te conozcoprobablemente prefiera no pensar en sus impuestos, y yo estoy allí con usted. Pero este año, piense en comenzar temprano de esa manera se llega a la olla de oro al final del arco iris mucho antes (suponiendo que, de hecho, se regrese).

Hoy,comenzaré con una de las tareas más simples de la temporada de impuestos decidir sobre su estado de archivo. Esta decisión aparentemente pequeña determinará muchos factores diferentes cuando llegue el momento de presentar, por lo que es importante para hacerlo bien.

Entonces, sin más preámbulos, comience es.

  • ¿Qué es un estado de archivo?
  • Una descripción general del estado de archivo
  • Archivando solo
  • Casado de archivo conjuntamente
  • Casado archivando por separado
  • Jefe de hogar
  • Viuda / viudo
  • ¿Qué pasa si califico para más de un estado?
  • Tasas impositivas para los diferentes estados de archivo
  • Necesita ayuda con sus impuestos? Pruebe un programa de software fiscal!
  • Resumen

¿Qué es un estado de archivo?

Antes de entrar en los detalles de cada estado de archivo, define para qué sirve un estado de archivo.

Se utiliza un estado de archivo para determinar la tasa a la que se gravan sus ingresos. Hay un total de cinco estados diferentes:

  • Soltero.
  • Casado de archivo conjuntamente.
  • Casado archivando por separado.
  • Jefe de hogar.
  • Viuda calificada o viudo con hijos dependientes.

Elegir el estado de archivo correcto es importante porque afecta cuánto pagará en impuestos. Para maximizar las deducciones y exenciones de impuestos, debe asegurarse de presentar el estado correcto.

Una descripción general del estado de archivo

  • Single soltero y usted no t califica para otro estado.
  • Presentación casada conjuntamente Casado y ambos aceptan archivar juntos.
  • Casado archivando por separado Casado y ambos aceptan presentar por separado; parejas de altos ingresos; cónyuges que quieren responsabilidad por separado; su cónyuge le debe dinero al IRS y desea proteger su declaración de impuestos.
  • Jefe de hogar dependientes solteros y de apoyo.
  • Viuda / viudo Alguien que recientemente perdió a su cónyuge y cuida a los hijos dependientes.

Presentación individual

How To Know When You Should File Jointly, Elad Of Household, Or Single - Single

¿Quién puede usarlo?

Si no está casado, legalmente separado o divorciado a partir del último día del año (31 de diciembre) y no cumple con los requisitos de cualquier otro estado, puede presentarlo como soltero.

De los cinco estados de archivo, el estado único a menudo se considera el menos deseable, ya que ofrece la tasa de deducción estándar más baja en $ 12,200 (a partir de 2019).

Usted es elegible para el estado único si:

  • No estabas casado a partir del último día del año (31 de diciembre)
  • No califica para ningún otro estado de archivo

Los beneficios de presentar single

Mientras se presenta como esingle puede no ser el estado más buscado, hay algunas situaciones en las que puede ser beneficioso.

Quizás usted he oído hablar de pena de matrimonio?

La pena de matrimonio ocurre cuando dos personas con altos ingresos se casan, presentan conjuntamente y terminan pagando más impuestos de los que tendrían si fueran solteros. Por ejemplo, dice que usted y su cónyuge ganan $ 350,000 / año (sí para usted!). Si presenta conjuntamente su ingreso combinado totalizará $ 700,000 / año, lo que lo colocará en el nivel impositivo más alto en un 37%.

Por otro lado, si usted y su pareja ganan $ 350,000 pero no están casados y presentan como solteros, cada uno calificará para un nivel impositivo más bajo, del 35%.

Casado de archivo conjuntamente

How To Know When You Should File Jointly, Elad Of Household, Or Single - Married filing jointly

¿Quién puede usarlo?

Puede archivar como presentación casada conjuntamente si el último día del año (31 de diciembre), está legalmente casado y usted y su cónyuge acuerdan presentarlos juntos. Como persona casada, tiene la opción de presentar una solicitud conjunta o por separado. Si bien la presentación conjunta suele ser ventajosa, no siempre es así.

Cuando presenta conjuntamente, completa una declaración de impuestos e informa sus ingresos, deducciones y créditos combinados. Tanto usted como su cónyuge asumen la misma responsabilidad por la devolución y los impuestos.

¿Soy elegible para presentar como casado?

Usted es elegible para presentar como archivo casado conjuntamente si cumple con los siguientes dos criterios:

  • Casado a partir del último día del año (31 de diciembre).
  • No estaba divorciado, legalmente separado o soltero al 31 de diciembre (hay una excepción cuando se trata de viudas / viudos y más sobre eso a continuación.)

Los beneficios

Al presentar como una declaración de presentación de matrimonio, puede ahorrar tiempo y dinero al presentar solo una declaración de impuestos. También puede disfrutar:

  • Impuestos más bajos.
  • Deducción estándar más alta a $ 24,400 (si no lo hace t detallar deducciones).
  • Beneficios fiscales que donan t se aplica a otros estados de archivo.

Casado de archivo por separado

How To Know When You Should File Jointly, Elad Of Household, Or Single - Married filing seperately

¿Quién puede usarlo?

Puede usar este estado si está casado y usted y su cónyuge aceptan presentar declaraciones por separado. En este caso, cada uno informaría sus propios ingresos, deducciones, créditos y exenciones sobre devoluciones individuales. Al hacer esto, cada uno asume la responsabilidad de su propia obligación tributaria.

En muchos casos, las parejas que eligen presentar por separado pueden pagar mayores declaraciones a una tasa impositiva más alta y también pueden perder ciertos beneficios fiscales. Sin embargo, hay algunas situaciones en las que la presentación por separado tiene sentido.

¿Soy elegible para presentar como casado presentando por separado?

Los requisitos de elegibilidad son los mismos que para los cónyuges que presentan conjuntamente:

  • Casado a partir del último día del año (31 de diciembre).
  • No estaba divorciado, legalmente separado o soltero al 31 de diciembre (hay una excepción cuando se trata de viudas / viudos y más sobre eso a continuación.)

Los beneficios

En situaciones en las que ambos cónyuges obtienen altos ingresos y tienen una gran cantidad de deducciones detalladas, podría tener más sentido presentar por separado.

Por ejemplo, en 2019 puede deducir gastos médicos de bolsillo que superen el 10% de su ingreso bruto ajustado (AGI). Si usted y su cónyuge ganan mucho dinero, entonces puede ser difícil alcanzar el umbral del 10%.

dice que usted personalmente ha acumulado $ 10,000 en facturas médicas y usted y su cónyuge obtienen un ingreso combinado de $ 150,000. En este caso, puede reclamar cualquiera de sus gastos médicos si presentó conjuntamente, ya que los $ 10,000 solo equivalen al 6.7% de sus ingresos ($ 10,000 / $ 150,000).

Sin embargo, si presenta por separado y obtiene un ingreso de $ 50,000, sus facturas médicas equivalen al 20% de sus ingresos. En este caso, superaría el umbral del 10% y podría reclamar sus gastos médicos.

También puede considerar presentar una declaración por separado si usted en una situación en la que no lo hace t desea asumir cualquier responsabilidad por los impuestos de su cónyuge es. Tal vez tenga sus sospechas de que su cónyuge no está haciendo nada bueno (evasión fiscal, trampa a su regreso) y usted no no quiere involucrarse si la basura golpea al ventilador. Al presentar una declaración por separado, ganó t será responsable de su cónyuge es mal-hacer.

Si su cónyuge debe dinero por manutención de hijos perdida o préstamos estudiantiles, presentar por separado protegerá su declaración de impuestos. Si presenta conjuntamente, el IRS puede venir después de su reembolso de impuestos para pagar esta deuda.

Jefe de hogar

How To Know When You Should File Jointly, Elad Of Household, Or Single - Elad of household

¿Quién puede usarlo?

Este estado es para aquellas personas solteras o solteras y dependientes de apoyo.El estado de jefe de hogar puede conducir a una reducción de los ingresos imponibles y un mayor potencial de beneficios que presentarlos como solteros.

¿Soy elegible para presentar como jefe de mi hogar?

Para presentar como jefe de familia debe cumplir con los siguientes criterios:

  • Soltero a partir del último día del año (31 de diciembre).
  • Responsable de pagar más de la mitad del costo para mantener una casa durante el año.
  • El dependiente calificado ha vivido en el hogar con usted durante más de la mitad del año. Hay dos categorías de dependientes: un niño calificado y un pariente calificado. Para obtener más detalles sobre los dependientes calificados, consulte el sitio web del IRS aquí.

Los beneficios

El estado del jefe de familia puede conducir a una tasa impositiva más baja y una tasa de deducción estándar más alta que un solo declarante. Por ejemplo, la deducción estándar para un single es actualmente de $ 12,200 vs. $ 18,350.

Además, los jefes de hogar deben alcanzar un umbral de ingresos más alto que los solteros antes de que deben el impuesto sobre la renta, como se ilustra en la tabla a continuación.

Viuda / viudo

How To Know When You Should File Jointly, Elad Of Household, Or Single - Widow

¿Quién puede usarlo?

Este estado es para viudas / viudos con hijos dependientes. Si califica, puede presentar una declaración conjunta durante el año de la muerte de su cónyuge es.

Por ejemplo, si su cónyuge murió en 2019 y usted era elegible para presentar como casado, aún puede presentar una declaración conjunta para 2019. Luego puede usar el estado de viuda / viudo para presentar durante los próximos dos años después de la muerte de su cónyuge es. Esto significa que puede continuar presentando una declaración conjunta por dos años adicionales

¿Soy elegible?

Algunos de los requisitos de elegibilidad para presentar como viuda / viudo incluyen:

  • Usted es el cónyuge sobreviviente y tiene hijos dependientes (hijos, hijastros, hijos adoptivos). Haga clic aquí para obtener más información sobre quién califica como dependiente.
  • No te has vuelto a casar.
  • Mantienes el hogar. Esto significa que paga más de la mitad de los gastos del hogar. Este debe ser el hogar principal para sus hijos dependientes.

Los beneficios

Presentar como viuda / viudo le permite retener los beneficios asociados con la presentación conjunta de los casados, lo que puede resultar en impuestos más bajos, una mayor deducción estándar y beneficios adicionales.

¿Qué pasa si califico para más de un estado?

Hay casos en los que puede calificar para más de un estado. En este caso, el IRS le permite elegir el estado con la tasa impositiva más baja.

Usted ese recomienda completar sus impuestos usando los diferentes estados y luego compararlos para ver cuál proporciona una mejor tasa.

Tasas impositivas para los diferentes estados de archivo

Ahora que sabe cuál es su estado de presentación, es el momento de ver dónde cae en los tramos impositivos. Esto determina la tasa a la que usted gravado. Aquí es un práctico gráfico para comenzar:

Tasa de impuestos
Soltero
Casado de archivo conjuntamente
Llenado casado por separado
Jefe de hogar
10%
$ 0 a $ 9,700
$ 0 a $ 19,400
$ 0 y $ 9,700
$ 0 a $ 13,850
12%
$ 9,701 a $ 39,475
$ 19,401 a $ 78,950
$ 9,701 $ 39,475
$ 13,851 a $ 52,850
22%
$ 39,476 a $ 84,200
$ 78,951 a $ 168,400
$ 39,476 y $ 84,200
$ 52,851 a $ 84,200
24%
$ 84,201 a $ 160,725
$ 168,401 a $ 321,450
$ 84,201 $ 160,725
$ 84,201 a $ 160,700
32%
$ 160,726 a $ 204,100
$ 321,451 a $ 408,200
$ 160,726 $ 204,100
$ 160,701 a $ 204,100
35%
$ 204,101 a $ 510,300
$ 408,201 a $ 612,350
$ 204,101 $ 306,750
$ 204,101 a $ 510,300
37%
$ 510,301 o más
$ 612,351 o más
$ 306,751 o más
$ 510,301 o más

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Resumen

Conocer su estado de archivo es importante. Depende de usted determinar para qué estado califica y cuál lo beneficiará más. Si tiene problemas para determinar si califica o no para un determinado estado, puede consultar el sitio web del IRS que ofrece una herramienta interactiva que lo ayudará a llegar a una conclusión.

Leer más:

  • Necesita un descanso fiscal? Aquí es una lista
  • Las 5 mejores cosas que hacer con su declaración de impuestos

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