La mayoría de la gente ha escuchado sobre las opciones de inversión típicas como acciones, bonos y bienes raíces. ¿Pero sabías que hay otra área en auge donde los inversores con ojos de águila buscan cada vez más su fortuna? Ese creciente sector de inversión se refiere a los recursos naturales y metales preciosos, como el oro, el petróleo y la madera.
Puede que no esté seguro de invertir en un campo desconocido. Pero preocupación. Una vez que conozca los principios básicos de cómo invertir en el mercado de valores, usted estará listo para explorar opciones de inversión alternativas.
En esta guía,desglosará todo lo que necesita saber sobre cómo invertir en recursos naturales.
- Lo que se considera un recurso natural ?
- Cómo invertir en recursos naturales
- Son productos de recursos naturales?
- ¿Cuáles son los recursos naturales más valiosos?
- ¿Qué es una empresa de recursos naturales?
- ¿Por qué invertirías en recursos naturales?
- ¿Por qué no invertirías en ellos?
- Resumen
Lo que se considera un recurso natural ?
Los recursos naturales son sustancias y materiales naturales que utilizamos y hay muchos de ellos. Pero cuando se trata de invertir, usted analizará algunas categorías específicas. desglosarlos.
Energía
Pídale a cualquiera que nombre una fuente de energía, y ellos probablemente dirán petróleo o gas. Estos combustibles fósiles alimentan nuestros sistemas energéticos. Proporcionan el jugo que sostiene nuestra forma de vida diaria desde los automóviles que conducimos hasta las estufas en las que cocinamos nuestra comida.
Los diferentes tipos de aceite incluyen:
- Petróleo crudo.
- Aceite de esquisto bituminoso.
- Arenas petrolíferas.
- El líquido en gas natural (GNL).
Minería (minerales de tierras raras)
El carbón y algunas otras fuentes de energía también entran en la categoría de minería, pero este tipo de inversión en recursos naturales a menudo se refiere a metales extraídos para fabricar tecnología.
17 metales estratégicos diferentes, también conocidos como minerales de tierras raras, impulsan las fronteras de la tecnología emergente, tocando todo, desde la energía eólica hasta los iPads.
Gemas finas
La minería también puede referirse a las gemas utilizadas en joyería, como el diamante que generalmente supera un costoso anillo de compromiso.
Diamantes funciona como el mercado de valores. El precio de un diamante que compra ganó t necesariamente salta un 50% entre este año y el próximo. Pero el precio ganado t se deprecia significativamente a corto plazo, tampoco. Ellos una inversión estable a largo plazo.
También puede optar por invertir en compañías de joyería que venden diamantes, como Tiffany es, o en compañías mineras de diamantes como De Beers. Existen pocos ETF para la inversión en diamantes, pero hay algunos por ahí, como GEMS de FactorShares.
Oro, plata y otros metales preciosos
Durante miles de años tan atrás como el Imperio Persa los humanos han usado metales preciosos para intercambiar, desde el Imperio Persa.
Las monedas de oro o los lingotes sirvieron como transferencias de riqueza de alto estatus, mientras que la plata se desarrolló más en el cambio de divisas cotidiano. Entre la década de 1870 y la Primera Guerra Mundial, las economías industrializadas del mundo se ejecutaron con el patrón oro para respaldar su papel moneda.
El oro ya no juega un papel tan formal en el sistema monetario, pero los bancos centrales y los gobiernos nacionales aún conservan un poco más del 17% del oro mundial es como un activo valioso en reserva (según gold.org). Hoy, el oro vende por 75 veces el valor de la plata y juega un papel vital en las transacciones internacionales más de lo que piensas.
Los tipos más comunes de inversiones físicas en oro incluyen:
- Coleccionistas y monedas.
- Monedas de lingotes de oro (p. Ej., el águila americana).
- Barras de lingotes de oro.
Leer más: Cómo invertir en oro
Madera (madera)
Se requiere madera para casi todos los aspectos de nuestras vidas. Está en todo, desde el papel en nuestros contratos hasta el material en nuestros escritorios IKEA. La madera alimenta los incendios que proporcionan calor y alimentos a miles de millones de personas en todo el mundo.
Naturalmente, entonces, la madera sigue siendo una inversión bastante confiable, demostrando ser menos vulnerable a las crisis del mercado que los productos agrícolas u otros recursos naturales.
Agricultura
Alimentar a los 7.800 millones de personas en la Tierra requiere un crecimiento constante y una ampliación de la agricultura industrial. Los demógrafos estiman que la población mundial es crecerá a 9.800 millones de personas para 2050, este crecimiento tensará aún más el sector agrícola mundial.
Como tal, los agricultores confían en las técnicas de ingeniería genética, la inteligencia artificial y el uso creciente de fertilizantes para producir mayores cantidades de producción agrícola.
Dentro de este contexto, tiene sentido invertir en este sector en crecimiento. Las existencias agrícolas varían ampliamente, aunque algunas de las más rentables y cultivadas comercialmente incluyen:
- Maíz.
- Soja.
- Aceite de palma.
- Grano.
Las existencias relacionadas tangencialmente en las compañías de pesticidas, biotecnología / ingeniería genética y fertilizantes también deben estar en la cima de la mente de un inversor .
Agua
El agua puede parecer fuera de lugar en esta lista, pero, en realidad, el agua es un elemento esencial necesario para mantener la vida. Debería t es una sorpresa que a los inversores les importe.
A medida que aumenta la demanda individual de agua, también lo hace la demanda industrial. La agricultura requiere mucha agua y representa aproximadamente el 80% del consumo total de agua en los EE. UU. El problema de la escasez de agua se agudiza aún más en los países en desarrollo.
En el futuro, el mundo probablemente dependerá más de las empresas que extraen y producen agua dulce, lo que lo convierte en una opción de inversión viable.
Cómo invertir en recursos naturales
Puede considerar adquirir recursos naturales directamente, pero los inversores generalmente encuentran otras formas de invertir en recursos naturales. Lo más probable es que haya ganado t comprar recursos naturales de la misma manera que compraría bienes inmuebles, por ejemplo.
En cambio, usted probablemente esté invirtiendo en una de las siguientes entidades:
- Empresas que producen estos recursos naturales.
- Empresas que manejan la venta o compra de estos recursos en el mercado.
En el resto de esta sección,ll discutiremos cómo funcionan los diferentes tipos de inversiones en recursos naturales.
Inversión directa
Este primer método de inversión en recursos naturales puede ser el menos común, pero también es el enfoque más directo. La inversión directa implica comprar directamente una mercancía.
Para los recursos naturales, una inversión directa podría incluir:
- Tierra agrícola.
- Timberland.
- Anillos de diamantes.
- Barras de oro.
- Joyas.
Para el inversor promedio, las pequeñas inversiones en metales preciosos, como las monedas o joyas de colección y x2019, pueden tener sentido. Siempre puede revender estos metales en un momento en que el mercado es más favorable. En particular, el oro sirve como una inversión sólida, proporcionando retornos decentes a largo plazo.
Puede comprar oro y joyas en mercados en línea, sitios de subastas y distribuidores. Solo asegúrese de que usted está trabajando con un vendedor de buena reputación las estafas son populares en este rincón de la industria. El Centro de Información del Estado de Afiliación de Antecedentes de la Asociación Nacional de Futuros es es una herramienta excelente para confirmar el fondo de un vendedor es.
Del mismo modo, preste mucha atención a los márgenes por encima del precio spot. Las tarifas de los concesionarios pueden acumularse rápidamente cuando se trata de comprar recursos naturales.
Pero la inversión directa no tiene sentido para muchos tipos de recursos naturales. A menos que tenga bolsillos profundos para invertir, probablemente ganó t tiene los medios para comprar, por ejemplo, granos o madera en cantidades suficientemente grandes como para obtener ganancias. Tampoco puede tener el tiempo o el deseo de mantener instalaciones de almacenamiento, terrenos u otras propiedades.
Futuros y opciones
Si no lo hace y tiene la paciencia o el deseo de invertir a largo plazo en el mercado de recursos naturales, trast.lo tengo cubierto en el mercado de futuros y opciones. actualiza rápidamente la definición de estos dos términos.
- Los futuros son contratos financieros de alto riesgo que obligan al comprador y al vendedor a comprar acciones a un precio y tiempo prefijados. El contrato debe cumplirse independientemente de lo que le ocurra al mercado después de que se acepten los términos.
- Las opciones permiten que un comprador o vendedor compre / venda un activo a una tasa y hora predeterminadas, pero no los obliga a hacerlo. Estos contratos tienen una fecha de vencimiento.
Lo que tienen en común las opciones y los futuros es que son herramientas a corto plazo utilizadas para aprovechar un momento actualmente favorable en el mercado. Usted se protege contra los riesgos a largo plazo en el mercado al capitalizar la ganancia a corto plazo.
El editor de Banyan Publishing, John Ross, analiza cómo maximizar las ganancias a corto plazo en el mercado de recursos naturales con opciones. Puede utilizar opciones a corto plazo para aprovechar las bajas temporales en el mercado (p. Ej., una fuerte caída en los precios del petróleo).
Las opciones proporcionan una alternativa más segura a la venta en corto. Si una acción tiende a la baja, es fácil caer en la trampa de la venta en corto, cuando pide prestada una acción y vende casi de inmediato la acción con la esperanza de volver a comprarla a un precio más bajo. Usted se embolsará el dinero que gana antes de devolver la acción al prestamista original.
Aquí es lo que pasa con el mercado: los precios de las acciones podrían aumentar tan fácilmente como caen. Entonces lo que pasa? Entonces podrías perder una enorme suma de dinero.
Si no lo hace y tiene algunos años de experiencia comercial en su haber, los futuros y las opciones pueden ser un enfoque arriesgado y confuso, por lo que es posible que desee evitarlos.
Dónde comprar futuros y opciones
Tiene varias opciones cuando se trata de comprar futuros y opciones, las más populares son CME Group, Eurex y London Metal Exchange.
- CME Group es una compañía de mercado global que incluye cuatro intercambios: la Junta de Comercio de Chicago, la Bolsa Mercantil de Chicago, la Bolsa de Productos Básicos y la Bolsa Mercantil de Nueva York. Es el segundo intercambio derivado más grande del mundo y el segundo intercambio derivado de x2019 y maneja la participación de leones y x2019 en el comercio agrícola, energético y de metales.
- Eurex es el tercer intercambio de derivados más grande del mundo y opera internacionalmente. Son una opción popular para los contratos agrícolas y metálicos.
- London Metal Exchange (LME), como su nombre indica, ofertas en contratos de metales, incluidas opciones preciosas, menores, ferrosas y no ferrosas.
Uno de los mejores lugares para comprar futuros y opciones es E * TRADE, debido a su investigación en profundidad, puede acceder y precios competitivos. También son una de las plataformas de comercio en línea más grandes y antiguas. Ofrecen acciones, opciones, ETF, fondos mutuos y más, todo con bajas tarifas comerciales. Además, tienen soporte 24/7 y una aplicación móvil intuitiva.
ETF
Otra gran manera de invertir en recursos naturales es a través de fondos cotizados en bolsa (ETF). A continuación se presentan varias categorías diferentes de recursos naturales en los que puede invertir, junto con algunos ejemplos de ETF que podría considerar investigar más a fondo.
Agricultura
- VanEck Vectors Agribusiness (MOO) Invierte principalmente en empresas agrícolas, como equipos, semillas, suministros, salud animal y proveedores de transporte.
- PowerShares DB Agriculture (DBA) Ofertas exclusivamente con contratos futuros para productos agrícolas y ganaderos.
- iPath Bloomberg Coffee Subindex (JO) Se centra en el maíz, la soja y los productos de trigo.
Agua
- Invesco Global Water (PIO) Funciona principalmente con empresas de infraestructura de agua y servicios públicos.
- First Trust ISE Water Index Fund (FIW) Se centra en las industrias de agua potable y residual.
- Invesco S P Global Water Index (CGW) Sigue una estrategia combinada que invierte en servicios públicos, infraestructura y equipos de agua.
Madera
- iShares Global Timber Silvicultura (WOOD) Investaciones en proveedores de construcción, empresas de propiedad y gestión forestal, y la producción de productos de madera.
- Invesco MSCI Global Timber (CUT) Toma una estrategia similar a WOOD, excepto los proveedores de construcción.
Otro
- SPDR S P Recursos Naturales Globales (GNR) Principalmente metales, agricultura y el sector energético.
- FlexShares Global Upstream Natural Resources (GUNR) También se centra principalmente en metales, agricultura y energía, pero más en el lado de las materias primas (o aguas arriba).
- iShares North American Natural Resources (IGE) Invierte en todo, desde petróleo y gas hasta madera.
Invertir en ETF de recursos naturales, tu Necesitaré una cuenta de corretaje a través de un corredor en línea, como TD Ameritrade, o un robo-advisor como M1 Finanzas, que cuenta con una plataforma simple que le permite cierto control sobre las acciones de su cartera y que es t común en la industria de robo-advisor.
Existencias
No es sorprendente que las acciones sigan siendo la forma más común para que los inversores comiencen en el mercado de recursos naturales. Las existencias están disponibles en todo, desde metales preciosos hasta energía solar.
Corredores en línea
Si usted está buscando nuevas formas de administrar y rastrear existencias en recursos naturales, considere usar corredores y aplicaciones en línea. Estos corredores en línea proporcionan herramientas de inversión fáciles y asistencia de expertos financieros a tarifas de comisión bajas. Los corredores en línea funcionan mejor si usted es un individuo autoguiado y puede demostrar confianza en sus habilidades de inversión. Si esto suena como usted, sugeriría abrir una cuenta con Robinhood
, una plataforma de inversión sin comisiones que ofrece a los usuarios un stock gratuito solo para registrarse!
Divulgación del anunciante Este anuncio contiene información y materiales proporcionados por Robinhood Financial LLC y sus afiliados ( Robinhood) y MoneyUnder30, un tercero no afiliado a Robinhood.Todas las inversiones implican riesgos y el rendimiento pasado de un valor, o producto financiero no garantiza resultados o rendimientos futuros. Valores ofrecidos a través de Robinhood Financial LLC y Robinhood Securities LLC, que son miembros de FINRA y SIPC. MoneyUnder30 no es miembro de FINRA o SIPC. Amp;
Robo-advisores
Si prefiere un enfoque un poco menos práctico para invertir en acciones de recursos naturales, los robo-advisors pueden ser más adecuados para usted que los corredores en línea. En lugar de elegir sus propias acciones y armar una cartera, usted necesitará completar un breve cuestionario, y un asesor robo hará la inversión por usted. Un gran lugar para comenzar cuando busque el robo-advisor adecuado para sus objetivos de inversión es Betterment
, que lo ayuda a los usuarios de a invertir en lo que creen al ofrecer opciones de inversión socialmente responsables. Otra opción es Wealthfront . Wealthfront también ofrece opciones de inversión socialmente responsables además de otras categorías populares como energía limpia, atención médica y tecnología.
Alternativamente, los asesores de inversión tradicionales ofrecen una experiencia de acciones totalmente administrada, pero la mayoría requiere tarifas más altas y tienen mínimos de inversión más altos. Usted necesitaré al menos $ 250,000 para comenzar.
Son productos de recursos naturales?
Según el analista experto de mercado David Jones, los productos tradicionales consisten en las materias primas que componen los productos para el hogar o los bienes consumibles que utilizamos todos los días. Estos productos van desde la avena que comiste esta mañana hasta el teléfono inteligente en tu mano en este momento.
Los productos tradicionales generalmente caen en uno de los siguientes cubos:
- Agricultura.
- Energía.
- Ganadería.
- Metales.
Un producto agrícola como la avena constituye su desayuno, mientras que su teléfono inteligente contiene metales preciosos. Además, los recursos energéticos, como el petróleo y el gas natural, se destinan a preparar tanto su desayuno como su teléfono inteligente.
En resumen, sí, los recursos naturales son de hecho productos básicos.
¿Cuáles son los recursos naturales más valiosos?
Si un extraño le pidiera que nombrara el recurso natural más valioso, ¿qué adivinaría? Tal vez arena o un metal en particular utilizado en dispositivos electrónicos? O tal vez elegiría oro, dado su atractivo de larga data como inversión y sus rendimientos generalmente favorables a largo plazo?
El valor se correlaciona con la demanda.Bueno, según los expertos de Sciencing, los cinco principales recursos naturales (basados en la demanda industrial global) incluyen:
- Agua.
- Aceite.
- Bosques.
- Hierro.
- Carbón.
Estos recursos siguen siendo los productos naturales más esenciales necesarios para mantener la vida de la gran mayoría de la población de Earth es. Como tal, invertir en la mayoría de estos recursos naturales puede ser una apuesta segura debido a su constante demanda en el mercado.
¿Qué es una empresa de recursos naturales?
Las compañías de recursos naturales hacen exactamente lo que crees que harían. Estas empresas producen y gestionan algunos de los recursos naturales más comunes del mundo, incluidos:
- Productos agrícolas.
- Madera.
- Productos químicos.
- Minerales.
- Y más.
Según Crunchbase, 451 compañías de recursos naturales basan sus operaciones en los EE. UU. Algunos ejemplos bien conocidos incluyen compañías de servicios públicos como Southern California Gas y la compañía de petróleo / gas natural Antero Resources.
Existen dos tipos de empresas de recursos naturales: mayores y juniors. Las principales empresas poseen más experiencia, son más grandes y obtienen grandes ganancias de sus operaciones.
Las empresas junior son exploradoras. Estas compañías junior esperan descubrir un recurso natural o ya han encontrado oro y ahora buscan capitalizarlo. Invertir en empresas junior sigue siendo más riesgoso, pero podría obtener rendimientos significativos si la demanda de ese recurso natural crece.
Puede invertir en empresas de recursos naturales a través de acciones y otras opciones, que discutiré en un momentoll.
Pero es inteligente tener en cuenta la volatilidad natural de este mercado y el impacto en el medio ambiente de ciertos recursos naturales. El cambio climático puede trasladar la demanda de recursos naturales pesados en carbono a opciones más sostenibles a medida que surjan políticas gubernamentales respetuosas con el medio ambiente.
¿Por qué invertirías en recursos naturales?
Puedo pensar en varias buenas razones por las que querrías aprender a invertir en recursos naturales. discuten las ventajas de invertir en recursos naturales.
Riesgo diversificante
Cuando las acciones y / o los bonos se ven débiles, desea buscar opciones de inversión alternativas, como los recursos naturales.
Desarrolla una cartera más equilibrada y equilibrada diversificando sus activos en diferentes estrategias de inversión. Esencialmente, usted cubriendo sus apuestas invirtiendo en recursos naturales. No solo está diversificando sus activos, sino que también está diversificando su riesgo.
Por ejemplo, si las acciones y los bonos en otras industrias están mal, es posible que pueda salvar su cartera con una inversión constante en recursos naturales, que casi siempre tendrá demanda.
Otra gran manera de mitigar el riesgo al diversificar sus activos es mediante el uso de un corredor que no cobra y comisiones. Public es una aplicación de inversión gratuita que ofrece comercio sin comisión sin mínimos de cuenta. Puede elegir entre más de 5,000 opciones sobre acciones, y también permiten la inversión fraccional. La plataforma tiene un sistema de soporte integral, un foro social en auge y una interfaz fácil de usar.
Demanda internacional
A medida que las economías de las naciones en desarrollo continúen su crecimiento al alza, la demanda de nueva infraestructura también crecerá. Después de todo, se necesita una tonelada de madera, gas natural, petróleo, metales y otros recursos naturales para construir carreteras, trenes de alta velocidad y nuevos edificios.
El aumento de la clase media mundial
A medida que más personas en los países en desarrollo ascienden a las filas de la clase media, su demanda de bienes de consumo, como refrigeradores y automóviles, también florecerá. Los productores requieren más recursos naturales para fabricar estos productos.
A pesar de cualquier cambio en el mercado a corto plazo, puede predecir de manera confiable que las oportunidades para la inversión en recursos naturales solo se dispararán en la próxima década.
Los intereses políticos impulsan la demanda
Temiendo la escasez, los líderes mundiales también adquieren recursos naturales cruciales para su ciudadanía. Estos cálculos políticos impulsan la demanda y hacen de los recursos naturales una oportunidad viable para los inversores a largo plazo.
¿Por qué no invertirías en ellos?
Dicho esto, cualquier táctica de inversión viene con inconvenientes, y yo le estaría perjudicando si no lo hiciera t reconocerlos.
Es arriesgado
Bien, entonces esta preocupación es menos específica de los recursos naturales y más aplicable a la inversión en general. El riesgo también depende de la demanda industrial y del consumidor de cada recurso natural. Debe hacer su tarea y decidir cuál funciona mejor para sus objetivos de inversión en función de las perspectivas del mercado.
Por ejemplo, si las políticas gubernamentales comienzan a romper con la producción de carbón y otros combustibles fósiles contaminantes hacia fuentes de energía renovables, esa tendencia afectará su estrategia de inversión.
Esto es caro (a veces)
Como se mencionó, necesita una billetera gorda si desea invertir directamente en recursos naturales para obtener rendimientos significativos. Un medio acre de bosque ganó t exactamente le sirve bien en la industria maderera.
Por otra parte, las acciones y los ETF pueden proporcionar formas de menor costo para participar en el juego.De hecho, es fácil de invertir en una canasta de ETF ampliamente diversificada con un robo-advisor como Mejora, que también le permite abrir una cuenta de efectivo que tiene diferentes subcuentas para diferentes objetivos y tiene una interfaz de mensajería innovadora que le permite tocar la base con expertos financieros certificados.
Esto es una inversión a largo plazo
Si bien puede buscar futuros y opciones como formas a corto plazo de sumergirse en los recursos naturales, eso no se recomienda a menos que usted un inversor inteligente con años de experiencia. Para la mayoría de los inversores, los recursos naturales sirven como una inversión a largo plazo.
Matt Badiali, editor de Real Wealth, dice que los ciclos para sus inversiones en recursos naturales generalmente duran de 6 a 18 meses e incluso pueden durar años. Si usted es más impaciente, los recursos naturales pueden no ser para usted.
Por otra parte, ya debería adoptar un enfoque a largo plazo de sus activos, ya sea que esté invirtiendo en acciones o comprando una casa. Incluso los comerciantes de día necesitan jugar el juego largo. Una excelente manera de mantener bajos los costos y jugar el juego largo es usar un corredor como Wealthfront
quien es uno de los mayores robo-advisors en los EE. UU. Ofrecen una estructura de tarifas competitiva y planificación financiera gratuita para ayudar a racionalizar su inversión.
Resumen
Piensa para ti mismo: ¿qué quiero ganar invirtiendo en recursos naturales?
Si es solo curiosidad o aburrimiento, es decir, curiosidad, su interés, probablemente debería dar un paso atrás. Saltar a recursos naturales es t algo que debes hacer por capricho.
Pero si ve una oportunidad seria para el crecimiento a largo plazo en una de las industrias cubiertas aquí (y está dentro de su tolerancia al riesgo), ¿por qué no arriesgarse?
Además, si tiene un interés personal personal en una industria en particular, eso también puede impulsar sus objetivos de inversión. La demanda de recursos naturales continúa creciendo, por lo que siempre hay una oportunidad en el horizonte.
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