Como inversor más nuevo, es probable que haya comenzado con acciones ya sea acciones individuales o algo así como un ETF. Ahora, sin embargo, con un poco más de experiencia, es posible que desee ampliar su cartera.
Invertir en productos básicos y otras clases de activos puede devolver algunas recompensas realmente agradables sin embargo, usted necesitaré aprender los entresijos antes de comenzar.
Si usted está listo para dar el siguiente paso, use esta guía para ayudarlo a aprender cómo diversificar sus inversiones a través de la inversión y el comercio de productos básicos.
Primero, hablar sobre exactamente qué son las mercancías.
- ¿Qué son las mercancías?
- ¿Cuánto dinero necesita para comerciar productos básicos?
- ¿Cómo son los productos básicos diferentes de otros activos de inversión?
- Cómo comprar productos básicos
- Cómo invertir en futuros de materias primas
- Cómo invertir en acciones de materias primas
- Cómo invertir en productos básicos ETF y ETN
- Cómo invertir en índice de materias primas y fondos mutuos
- Cómo invertir en productos básicos utilizando un CPO
- Entonces, ¿debería invertir en productos básicos?
- Resumen
¿Qué son las mercancías?
Los productos básicos son los bienes y materias primas que circulan en el mercado mundial, como los recursos naturales y los productos agrícolas. Impactan nuestra vida cotidiana, ya sea que nosotros inversionistas o no.
Los productos pueden venir en una de dos formas:
- Materiales que los consumidores compran en sus estados originales.
- Materiales utilizados para crear o construir otros productos antes de que lleguen a los consumidores.
Estos materiales generalmente se dividen en dos categorías productos duros y blandos :
- Los productos duros que son recursos naturales como metales y petróleo, requieren perforación o extracción para extraerlos de la tierra. Eso a menudo requiere romper rocas u otra superficie dura para alcanzarlos.
- Los productos blandos, por otro lado, generalmente son productos agrícolas criados en granjas, como carnes, frutas, verduras, algodón y soja. Algunos de estos se venden directamente a los consumidores como what es llamado foodstuff, mientras que otros, como el algodón, se convierten en materias primas para una mayor producción en el proceso de fabricación.
Tipos de productos
Cuando comience a invertir en productos básicos, usted los encontrará organizados en cuatro amplias categorías:
- Agricultura.
- Ganadería y carne.
- Metales.
- Energía.
Cada categoría tiene sus propios ups y riesgos, por lo que su elección para invertir (si corresponde) depende de sus objetivos y de cómo desea diversificar su cartera.
Agricultura
Los productos agrícolas, como la soja, el algodón y el maíz, presentan muchas oportunidades y riesgos. Por ejemplo, el trigo va más allá del cultivo como materia prima, ya que se presenta en todo, desde pan hasta cerveza.
Los productos agrícolas también se convierten en uno de los tipos más vulnerables, especialmente en épocas particulares del año y en otras circunstancias. Por ejemplo, las temporadas de cosecha determinan los rendimientos de los cultivos, mientras que las tormentas como huracanes y tornados pueden destruir completamente los cultivos.
El valor de los productos agrícolas también fluctúa con la oferta y la demanda, así como con las poblaciones en un área determinada. Si los consumidores no quieren ese tipo de cultivo, su valor disminuye, lo que puede dejar a los inversores en rojo.
Ganadería, carnes y productos animales
El ganado y las carnes también caen bajo el paraguas de la agricultura, al igual que los subproductos animales. El ganado, los cerdos, las aves de corral y otros animales tienen valor por sí mismos, pero los diferentes cortes de carne tienen valores separados. (Para aquellos fanáticos de Trading Places, aquí es donde usted encontrarían vientres de cerdo).
Mientras que los huevos, la leche, el queso y productos similares no entran en la categoría de carne, tampoco son una cosecha.
Muchas personas diferencian el ganado de la agricultura para significar el ganado como criaturas vivientes en lugar de como objetos en venta . Los animales también conllevan riesgos diferentes que otros tipos de productos agrícolas, ya que cosas como la enfermedad y la falla o incapacidad para reproducirse pueden afectar drásticamente el mercado.
Metales
Los metales preciosos se han convertido en uno de los tipos más populares de inversiones en productos básicos. Los metales a menudo se convierten en un inconveniente para las personas que desean más seguridad. Estos inversores comprarán metales preciosos como oro, plata, paladio y otros, para protegerse contra situaciones como accidentes de mercado, inflación y devaluación general.
Ciertos metales preciosos tienen más valor (y precios más consistentes) que otros. La plata, por ejemplo, tiende a fluctuar más que el oro en función de su uso industrial y su valor estético.
Energía
La energía, como mercancía, experimenta fluctuaciones propias. Los productos básicos de energía, como el petróleo crudo y la gasolina, dependen de la oferta y la demanda. Cuando los pozos petroleros disminuyen la producción, el precio del petróleo se dispara.
Debido al movimiento verde en todo el mundo, los inversores también han comenzado a prestar más atención a las fuentes de energía renovables, como la energía eólica y solar. Estos cambios de los inversores también afectan los precios de los productos energéticos.
A medida que más personas invierten en energía alternativa, eso deja menos inversores en combustibles fósiles. Por lo tanto, los precios de los productos básicos de combustibles fósiles bajan con la demanda.
¿Cuánto dinero necesita para comerciar productos básicos?
La cantidad de dinero que necesita para comerciar productos básicos depende de cuánto planea invertir y de qué productos le interesan.
Es fácil comenzar de manera optimista, pensando que usted hará un rendimiento del 100% en su primer año. Lamento decirte probablemente ganaste .
Antes de comenzar a negociar productos básicos, ahorre al menos suficiente dinero para mantenerse durante un año. Si puede ahorrar más, eso es aún mejor.
También debe crear una cuenta de productos básicos y poner suficiente dinero en ella para que usted generará ganancias cuando negocie.
Muchos principiantes consideran que el comercio de productos básicos es un pasatiempo y no lo toman en serio. Eso es cuando corre el riesgo de perder sus fondos si no lo hace y se pone a trabajar para predecir el mercado y tomar decisiones de inversión inteligentes.
TD Ameritrade puede ayudarlo a administrar sus cuentas y brindarle las herramientas que necesita para realizar mejores inversiones desde el principio. Con TD Ameritrade, puede invertir en futuros de materias primas (así como en una gran cantidad de otros tipos de inversión).
tomaré más en profundidad a continuación sobre los futuros de productos básicos.
Incluso si no lo hace y comercializa productos a tiempo completo como algunos inversores, trátelo como si fuera importante. Cuando se prepare, puede anticipar pérdidas potenciales sin romper su cuenta bancaria.
¿Cómo son los productos básicos diferentes de otros activos de inversión?
Como puede ver, los productos básicos son una clase de activos completamente separada de las acciones, bonos y otras inversiones.Generalmente tienen orígenes naturales, en lugar de manufacturados, y su valor proviene de cómo las personas y las corporaciones los reúnen y procesan. Por ejemplo, si invierte en trigo, alguien tiene que cosechar ese trigo antes de que se convierta en parte del mercado.
Los inversores generalmente tratan todos los productos con el mismo valor, independientemente de qué compañía lo haya producido o extraído. No importa si el oro proviene de una olla debajo de un arco iris el valor proviene del producto, no de su fuente.
Eso significa que no importa dónde compre una mercancía, es probable que lo vea a la venta por el mismo precio o por un precio similar en otro lugar. Pero eso no t significa que los precios no fluctúan t fluctúan.
Los productos básicos vienen en muchas formas, y como inversor, debe saber cuáles tienen la mayor ventaja ANTES de decidir invertir. Los productos básicos también conllevan más riesgos que otros tipos de inversiones. Desde ellos productos naturales, desastres naturales y otros problemas pueden crear reveses significativos para diferentes industrias.
Cómo comprar productos básicos
Cuando se trata de productos básicos, no encontrará escasez de formas de invertir. Desde la fundación de CBOT, el comercio de productos básicos ha venido no solo en forma de bienes físicos sino también de futuros, acciones, fondos negociados en bolsa (ETF) y billetes negociados en bolsa (ETN), y fondos mutuos.
La forma en que invierte en productos depende de los objetivos que tenga para su cartera. Explore sus opciones antes de decidir qué ruta desea invertir en productos básicos.
Cómo invertir en futuros de materias primas
Los contratos de futuros evitan algunos de los riesgos que conlleva invertir en productos básicos. En lugar de comprar una cierta cantidad de un producto físico a la vez, los contratos de futuros le permiten comprarlo o venderlo más tarde.
Cuando invierte en futuros, acepta un precio en el momento en que invierte, pero no lo hace; y compra o vende el producto hasta una fecha futura de ahí el nombre de este tipo de inversión.
También eres t comprando el producto real. Cuando compra o vende futuros, no compra barriles de petróleo o fanegas de trigo (¿te imaginas?). Usted trata con el valor en efectivo de esos productos.
Algunos de los intercambios de futuros más populares incluyen:
- SP500 Index.
- Dow Jones Industrial Average.
- Nikkei 225.
- Índice FTSE 100.
- DAX Performance Index.
La mayoría de las veces, los inversores individuales no se molestan con los contratos de futuros, y puedo t decirrecomiendo encarecidamente que lo haga a menos que usted experimentado. Dicho esto, algunos inversores pueden querer fijar un precio específico para una mercancía como el petróleo o el oro. Dado que los precios de los productos básicos fluctúan rápida y ampliamente, los inversores esperan obtener un mejor trato al final del período del contrato.
Como mencioné anteriormente, TD Ameritrade ofrece futuros de productos básicos, por lo que ellos son su mejor opción si usted están buscando una plataforma experimentada con todas las herramientas que usted ll necesita.
Los contratos de futuros aún conllevan algún riesgo, y usted gana o pierde al final. Si usted, como comprador, se fija en un precio que cae más tarde, obtiene un mal negocio. Mientras que podría haber obtenido un precio más bajo, acordó pagar el más alto. Del mismo modo, si usted está vendiendo a un precio bloqueado y luego ese precio sube, es posible que haya perdido la oportunidad de obtener más ganancias.
Si decide invertir en futuros, debe aprender la jerga. Un concepto es la llamada de margen y margen. Verá dos tipos de margen: inicial y mantenimiento.
- Margen inicial . Cuando acepta un contrato de futuros, también acepta un margen en forma de porcentaje de su valor de inversión que debe pagar en efectivo. Su corredor proporciona los fondos restantes. La Junta de la Reserva Federal determina los requisitos de margen para la negociación y requiere un margen inicial de al menos el 50%. Sin embargo, muchos corredores exigen hasta un margen del 70%. Ese porcentaje le impedirá sufrir pérdidas significativas.
- Margen de mantenimiento . Del mismo modo, la Fed requiere al menos un margen de mantenimiento del 25%, que los corredores pueden aumentar al 40%. ¿Qué significa esto para ti? Deberá mantener su cuenta es capital entre 25 y 40% de la cuenta de margen es valor.
- Llamada de margen . Si experimenta pérdidas, usted recibirá una llamada de margen de su corredor, que le pedirá que deposite más fondos para cumplir con su nivel de margen.
Si planea invertir en contratos de futuros, debe conocer el mercado para cualquier producto que elija como inversión. La inversión en futuros implica especulación, y si adivinas mal, podrías perder MUCHO dinero.
Cómo invertir en acciones de materias primas
Las acciones de productos básicos le permiten invertir en un producto sin invertir directamente en el producto en sí, sino más bien, comprando acciones en una empresa que lo compra y vende.
Por ejemplo, en lugar de comprar petróleo crudo, invierte en la compañía que lo extrae. Este tipo de inversión tiene beneficios y riesgos que se apartan de lo que generalmente ve al comerciar con productos básicos.
Debido a que invierte en la empresa, el valor de sus acciones fluctúa en función del éxito de la corporación es. Eso no significa y siempre significa que el valor aumenta con el de la mercancía. A veces, incluso si el valor de la mercancía es aumenta, su stock no .
En general, si una empresa no produce la cantidad esperada de una mercancía, la acción sufre. Cuando los precios de los productos básicos suben, los bajos rendimientos de las empresas pueden ser frustrantes.
Los factores que son exclusivos de la empresa en la que invierte pueden contribuir al valor de sus acciones. Recuerde que su inversión está en la compañía , no en el producto genérico . Entonces, si el producto funciona bien, pero la empresa no, su stock sigue la fortuna de la empresa.
Al mismo tiempo, invertir en productos básicos a través de acciones puede conllevar menos riesgo general. Al igual que cualquier otra inversión en acciones, debe investigar el estado de la empresa, incluida su salud financiera antes de comprar las acciones. Asegúrese también de determinar dónde se ubica entre otras compañías que compran, venden o fabrican el mismo producto.
Cómo invertir en productos básicos ETF y ETN
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) contienen una colección de valores (como acciones) que en conjunto reflejan un índice como el SP500. Al parecer fondos mutuos, los ETF difieren porque cotizan en el mercado de valores. Debido a esta combinación única, proporcionan la diversificación que usted y usted verían desde un fondo mutuo con la flexibilidad adicional de una acción.
Los billetes negociados en bolsa (ETN) son como los ETF, ya que se alinean con un índice y cotizan como acciones. Sin embargo, los ETN son valores de deuda senior no garantizados que emite un banco y que prometen pagar el valor total del índice al vencimiento.
Los ETN pueden ser un poco más confusos, por lo que es mejor que pase tiempo investigando y entendiendo cómo funcionan antes de invertir en ellos.
lt; img src = «https: // www.moneyunder30.com/wp-content/uploads/2020/02/ETRADE-Updated2-Feb-25-2020-210-x-100.png «alt =» Cómo invertir en productos básicos – E * TRADE «/ – E * TRADE $ up. De hecho, tienen una lista de los principales ETF de productos básicos y ETN de productos básicos en los que puede invertir para ayudarlo a comenzar.
Tanto los ETF como los ETN le permiten sumergir su dedo del pie en las aguas de los productos básicos. Usted no tiene y tiene que comprar el producto real, e incluso pueden manejar contratos de futuros para mitigar algún riesgo. También puede invertir en cestas de productos básicos o productos agrupados.
Los ETF y los ETN rastrean el precio de una mercancía repetidamente durante el día de negociación. También le permiten invertir en productos básicos sin comprender todos los matices del mercado de productos básicos.
La forma en que invierte con ETF y ETN también depende en parte del producto en sí. Por ejemplo, mientras que los ETF de metales preciosos tienen índices de gastos que dictan cuántas acciones tiene en los ETF de productos básicos, petróleo y gas generalmente usan contratos de futuros.
Los ETF y ETN también ofrecen una forma más fácil de diversificar su cartera de inversiones con productos básicos. Sin embargo, asegúrese de investigar a fondo las empresas. Este tipo de inversiones puede ser un gran punto de partida en el mercado a medida que amplía su conocimiento de los productos básicos.
Cómo invertir en índice de materias primas y fondos mutuos
El índice y los fondos mutuos funcionan de manera diferente a otros tipos de inversiones en productos básicos. Tienen liquidez como acciones, pero no cotizan en bolsa.
Con un fondo mutuo, agrupa su dinero en un fondo con otros inversores. Al invertir en fondos mutuos de productos básicos, generalmente tiene la ayuda de un administrador de fondos profesional, solo tenga en cuenta que los fondos administrados tienden a tener tarifas más altas.
Puede invertir en múltiples productos e industrias con una cuenta administrada, lo que permite una diversificación inmediata.
Los fondos indexados, por otro lado, rastrean el precio de un producto específico durante un día de negociación. Debido a que los fondos mutuos no t usan un intercambio, no lo hacen t rastrea el precio durante el día. Esperan hasta el final de cada día, después de que el precio se haya liquidado, para determinar el valor de la mercancía es.
Con fondos mutuos, puede optar por invertir en un solo producto o usar un fondo combinado. Los fondos combinados rastrean múltiples activos, lo que le permite diversificar aún más su cartera.
Al igual que con las acciones y los ETF, el valor de un fondo mutuo va más allá del producto en sí. Si el mercado de valores cambia o una empresa en la que invierte en tanques, usted lo veré en sus productos básicos precios.
Puede obtener más experiencia práctica con productos básicos con fondos mutuos indexados que utilizan contratos de futuros. No todos usan futuros, pero los que sí lo hacen pueden permitirle una mirada más profunda para predecir sus fluctuaciones de productos básicos y s.
Los fondos mutuos son una buena opción para los inversores principiantes como un paso hacia los productos básicos. Debido a que los productos básicos son más complicados que las existencias solas, requieren un conocimiento más específico. Los fondos mutuos administrados le permiten tener ayuda para administrar cuentas a medida que aprende sobre los mercados.
Cómo invertir en productos básicos utilizando un CPO
Contratar a un operador de grupo de productos básicos (CPO) puede ser inteligente, especialmente si usted no lo hace; aún no tiene experiencia invirtiendo en productos básicos. Estas personas recaudan dinero de múltiples inversores para agruparlo en un solo fondo y luego lo invierten en una canasta de productos básicos o productos básicos.
Un CPO no solo administrará su fondo, sino que también mantendrá registros para mostrar quién está invirtiendo s, en qué han invertido he invertido y las transacciones relacionadas con el grupo. El CPO también puede tomar decisiones de inversión basadas en las fluctuaciones de un mercado en particular.
Cuando contrata un CPO, también obtiene la experiencia financiera de un asesor de comercio de productos básicos (CTA). Un CTA trabajará con su CPO para tomar las mejores decisiones comerciales para usted y cualquier otro inversor en el grupo.
Todos los CPO y CTA deben registrarse en la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos. Después de una verificación de antecedentes, pueden ofrecerle gestión financiera o asesoramiento como inversor.
Usar un CPO también le brinda más opciones cuando se trata de invertir. Debido a que administran un grupo de inversores, pueden usar los fondos agrupados para mejores inversiones, creando más oportunidades para negociar productos básicos. Por lo general, los CPO invierten en contratos y opciones de futuros.
Tanto los inversores principiantes como los experimentados usan CPO. Sus métodos de inversión deben depender de sus preferencias. A muchos inversores les resulta más fácil usar los CPO para ayudar a expandir sus carteras.
Cuando usa aplicaciones como Robinhood, puede obtener acceso a los CPO y otros servicios de administración de efectivo mientras comercia productos.
Los CPO también pueden ayudarlo a aprender más sobre el mercado, especialmente si usted recién comienza a invertir en productos básicos. Pueden ayudarlo a rastrear los precios de los productos básicos y decidir cuáles funcionan mejor para su cartera.
Divulgación del anunciante Este anuncio contiene información y materiales proporcionados por Robinhood Financial LLC y sus afiliados ( Robinhood) y MoneyUnder30, un tercero no afiliado a Robinhood. Todas las inversiones implican riesgos y el rendimiento pasado de un valor, o producto financiero no garantiza resultados o rendimientos futuros. Valores ofrecidos a través de Robinhood Financial LLC y Robinhood Securities LLC, que son miembros de FINRA y SIPC. MoneyUnder30 no es miembro de FINRA o SIPC. Amp;
Entonces, ¿debería invertir en productos básicos?
Invertir en productos viene con su propio conjunto de riesgos y beneficios. Si no lo hace y tiene experiencia y refugio t realizó una extensa investigación sobre el comercio de productos básicos, probablemente debería t intentarlo todavía.
Sin embargo, la inversión en productos básicos puede brindarle una gran ventaja cuando se trata de la diversificación de cartera. Eso puede ayudar a protegerse contra los mercados volátiles.
Invertir en productos básicos también puede protegerse contra la inflación. En momentos como estos, los precios de los productos básicos a menudo se disparan, mientras que otros tipos de inversiones, como las acciones, pierden su valor.
Debido a que muchos factores juegan con los valores de los productos básicos, puede obtener altos rendimientos de sus inversiones. Si sabe en qué productos invertir en un momento dado, puede aprovechar la oferta y la demanda.
Aún así, los productos básicos conllevan más riesgos que muchos otros tipos de inversiones. A diferencia de las acciones y los bonos, los productos básicos son vulnerables a los desastres naturales, la competencia global, las condiciones económicas y más. Eso los hace más volátiles ya que nunca sabemos en qué dirección puede girar el mercado.
La exposición al mercado también puede presentar un riesgo cuando se trata de política, moneda y otros factores económicos en todo el mundo. Además, invertir en productos concentra sus activos.
Si invertir en productos básicos es prudente para usted o no depende de sus objetivos de inversión. Si desea diversificar y manejar los riesgos que conllevan pérdidas potenciales y volatilidad, el comercio de productos básicos puede ser una forma rentable de diversificarse.
Resumen
Invertir en productos básicos puede ayudarlo a construir y diversificar su cartera. Si bien eso puede parecer un pensamiento atractivo, asegúrese de hacer su investigación antes de saltar al comercio de productos básicos.
Las diferentes estrategias de inversión producen diferentes ganancias y presentan varios riesgos. Su plan debe depender de su nivel de preferencia de riesgo. A medida que aprende, puede ramificarse, pero comience donde se sienta cómodo.
Antes de poder comerciar con éxito, debe saber cómo tomar decisiones acertadas de inversión.
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