Cómo invertir en existencias de dividendos de la manera correcta

Mire, todos saben que el dinero no crece en los árboles, pero las existencias de dividendos podrían ser la mejor opción. Cuando invierte en acciones de dividendos, se le paga a perpetuidad (para siempre) por esa inversión única siempre que sea propietario del activo, y la compañía continúa pagando dividendos.

Bien, entonces puede sonar demasiado bueno para ser verdad. Pero la realidad es que puede sorprenderse de las oportunidades disponibles para quienes aprenden a invertir en acciones de dividendos.

• ¿Qué son los dividendos?
• ¿Por qué las empresas les pagan?
• Cómo invertir en acciones que pagan dividendos
• Entonces, ¿por qué debería invertir en acciones de dividendos?
• Resumen

¿Qué son los dividendos?

Cuando una empresa gana dinero, tiene varias opciones sobre qué hacer con un superávit de ganancias. Ellos pueden:

1. Reinvierta el dinero para el crecimiento.
2. Pagar la deuda.
3. Comprar stock de nuevo.
4. Pagar dividendos.
5. Todo lo anterior.

En inglés simple, un dividendo es un pago realizado a los inversores que poseen acciones en esa empresa. Esto es pagado como una cantidad igual por acción, y esa cifra está determinada por las ganancias de la compañía es (así como su política de dividendos).

Puede considerarlo como su parte de un negocio y las ganancias de s. Otra forma de ver los dividendos es como un bono trimestral por ser un propietario parcial.

Estos pagos pueden pagarse mensualmente, trimestralmente o anualmente. En ocasiones, también hay dividendos especiales pagados como un desembolso único más grande, generalmente después de un período de ganancias particularmente fuerte para distribuir ganancias.

Como inversor, puede optar por tomar el dividendo como pago en efectivo o reinvertir los ingresos para comprar más acciones de la compañía (más sobre esto a continuación).

¿Por qué las empresas les pagan?

Las empresas no tienen la obligación de pagar dividendos a sus inversores, pero muchas todavía lo hacen. Hay un par de razones para esta práctica.

Primero, los pagos de dividendos atraen a los inversores. Lo hacen señalando lo siguiente:

• Debido a que los dividendos producen un flujo constante de ingresos, las acciones que pagan dividendos son muy atractivas para los jubilados que buscan flujo de caja o inversores a largo plazo que buscan retornos positivos inmediatos, crecimiento acumulativo y carteras diversificadas.
• Las empresas que pagan dividendos tienden a demostrar que son estables y están en una posición de flujo de efectivo sólida. Para los inversores que buscan seguridad, las existencias de dividendos se perciben como una inversión de riesgo relativamente bajo.

Tener una política de pago de dividendos también obliga a una empresa a tener una cierta cantidad de disciplina financiera. Cuando una organización ha destinado fondos para dividendos, debe cumplir con sus planes establecidos y resistirse a asumir riesgos de alto riesgo, experimentales o agarre de energía y proyectos que ponen en riesgo a la empresa.

Cómo invertir en acciones que pagan dividendos

Cuando se trata de invertir, la regla general para cualquier clase de activos es comprar bajo, vender alto. Sin embargo, la estrategia para invertir en acciones que pagan dividendos es ligeramente diferente.

En lugar de buscar el próximo Amazon o Microsoft, o tratar de obtener una acción en una ola de buenas noticias, el truco es comprar acciones en compañías grandes y estables con un historial de pago de dividendos. Es aún mejor si puede encontrar compañías que han aumentado constantemente sus pagos en un lapso de varios años.

A continuación,le daré instrucciones paso a paso sobre cómo encontrar oportunidades y luego comenzar a comprar sus acciones.

1). Abra y financie una cuenta de corretaje

Antes de poder comprar acciones de dividendos, necesita una cuenta con un corredor. Afortunadamente, hay muchas casas de bolsa en línea que le permiten comerciar con facilidad, por lo que no tiene que reunirse con un asesor financiero.

En algunos casos, puede comprar acciones directamente de la compañía en lo que es llamado plan de acciones directo. Si bien eso le permite evitar pagar comisiones a un corredor, usted a menudo todavía tendrá que pagar una tarifa a la compañía por este servicio.

Además, a menudo hay restricciones, como tener que ser un empleado de la empresa o ya poseer el stock. Y eso es solo la punta del iceberg. Por lo general, las acciones solo se pueden comprar y vender en condiciones específicas, lo que limita su libertad y flexibilidad para negociar.

Con la facilidad de uso y la conveniencia de las casas de bolsa modernas en línea, recomiendo abrir y financiar una cuenta de corretaje en línea. Ahora viene la parte difícil encontrando el corretaje adecuado para sus necesidades.

Hay mucho que considerar cuando se trata de elegir el mejor corredor. Las diferentes cuentas de corretaje tienen diferentes requisitos mínimos de cuenta, y existe una amplia variación en los servicios, beneficios, herramientas y usabilidad.

Dicho todo esto, los tres que recomiendo para invertir en acciones de dividendos son Robinhood, E * TRADE y J.P Morgan Self-Directed Investing. Aquí es una instantánea rápida de cada uno :

Robinhood
E * COMERCIO
J.P.Morgan Auto-dirigida Invertir
Comisiones en oficios
Comisiones de $ 0
Comisiones de $ 0
Comisiones de $ 0
Cuenta mínima
Sin cuenta mínima
Sin cuenta mínima
Sin cuenta mínima
Comercio móvil?
Si
Si
Si
Otras características únicas
Obtenga acceso a acciones fraccionarias
Promociones de bonificación de financiación regulares disponibles
Opción para una cartera administrada a través de J.P.Morgan Automated Investing

Robinhood

Robinhood es eslogan, democratizar las finanzas para todos, hace que la compra y venta de acciones sea accesible y sencilla para cualquier persona. Su plataforma optimizada es fácil de usar y puede comenzar sin depósito mínimo.

No solo eso, sino que también puede invertir en acciones fraccionarias. Esto significa que si usted ese muere por comprar acciones de Apple, pero usted no t tiene varios cientos de dólares para invertir en una compañía, puede comprar una parte de las acciones por tan solo $ 1.

Si usted recién comienza con el comercio, Robinhood puede ser un lugar ideal para comenzar.

Divulgación del anunciante Este anuncio contiene información y materiales proporcionados por Robinhood Financial LLC y sus afiliados ( Robinhood) y MoneyUnder30, un tercero no afiliado a Robinhood. Todas las inversiones implican riesgos y el rendimiento pasado de un valor, o producto financiero no garantiza resultados o rendimientos futuros.Valores ofrecidos a través de Robinhood Financial LLC y Robinhood Securities LLC, que son miembros de FINRA y SIPC. MoneyUnder30 no es miembro de FINRA o SIPC. Amp;

E * COMERCIO

E * TRADE también encabeza mi lista. Como la primera plataforma de negociación en línea, ellos han aprendido una o dos cosas sobre cómo facilitar el comercio. Aún así, el espacio es competitivo.

Para hacer que abrir una cuenta de corretaje con ellos sea más obvio, ellos generalmente están ejecutando promociones que incentivan a los nuevos titulares de cuentas con bonos para financiar sus cuentas.

Sin embargo, lo que más me gusta de E * TRADE son sus herramientas avanzadas de gráficos y otros recursos. Investigar las existencias será muy fácil con E * TRADE.

J.P.Morgan Auto-Directed Investing

Mi otra opción principal, J.P.Morgan Self-Directed Investing, es, como probablemente se puede ver por el nombre, dirigida por J.P.Morgan Chase.

Al igual que Robinhood y E * TRADE, J.P. Morgan Self-Directed Investing no cobra comisiones por las transacciones y no tiene un saldo mínimo de cuenta. También ofrecen una cartera administrada a través de J.P.Morgan Automated Investing si usted está buscando más de un configúrelo y olvídalo estilo de comercio.

2). Busque empresas estables y de calidad

Como regla general, las empresas que pagan dividendos son estables, con un largo historial de éxito. Sin embargo, ese no siempre es el caso, por lo que aún debe investigar.

Probablemente ya tengas una idea formándose en tu cabeza. Las marcas que son nombres conocidos o productos que usa todos los días son probablemente empresas que cotizan en bolsa con un historial de pago de dividendos.

De hecho, muchas grandes empresas pagan dividendos. Actualmente, el 84% de las empresas del índice SP500 pagan dividendos.

Para darle alguna orientación sobre cómo hacer sus selecciones, me dirijo a Warren Buffett, posiblemente el inversor más exitoso de todos los tiempos. En lugar de seguir las tendencias y el frenesí mediático, Buffett adopta un enfoque holístico en su análisis, con el objetivo de comprender qué impulsa las ganancias de una empresa y otros ingresos y cuán viables son como negocio.

También cree en invertir a largo plazo, diciendo:

Si usted es t dispuesto a tener una acción por 10 años, don ni siquiera piense en poseerla por 10 minutos.

Para darle un marco más específico, aquí es un vistazo de Buffett es metodología para el análisis de la empresa :

Rendimiento de la empresa

Hay muchas estadísticas a tener en cuenta al evaluar el desempeño de la empresa, pero el retorno de la inversión de un accionista y un accionista es uno de los más reveladores. En el mundo del comercio de acciones, esta cifra se representa como ROE (retorno del patrimonio). Esto es calculado dividiendo el ingreso neto por accionista es capital.

Retorno sobre el patrimonio = Ingreso neto / Accionistas promedio Patrimonio

Puede encontrar estas cifras en el balance de la empresa es.

Deuda

La deuda es t necesariamente algo malo. Las empresas a menudo lo usan como palanca para crecer. Sin embargo, si usted está buscando acciones que paguen los dividendos más altos, usted querrá saber qué es una empresa es relación deuda / capital (D / E) es. Si es en la gama alta, la compañía tendrá que desviar las ganancias para pagar esa deuda en lugar de pagar dividendos.

Relación deuda / capital = Pasivos totales / Accionistas Patrimonio

Márgenes de beneficio

Las ganancias son vitales para que cualquier empresa opere a largo plazo, y para pagar dividendos, una empresa debe ser rentable. La clave a buscar es un margen de beneficio constante o creciente. Cuando veas eso, es probable que los pagos de dividendos continúen e incluso aumenten. Sin embargo, un margen de beneficio decreciente puede poner en peligro los pagos futuros de dividendos.

Edad

Tomar una decisión de inversión basada en datos significa que debe tener muchos datos. Buffett sugiere poner su dinero en empresas que han sido públicas durante al menos 10 años.

Confianza en los productos básicos

Nadie opera en una burbuja, pero depender de productos con un suministro incierto puede poner en riesgo las ganancias de una empresa y otros. Específicamente, las compañías que dependen del petróleo y el gas para sus operaciones son vulnerables cuando el precio de ese producto aumenta.

Precio

Y finalmente, el precio de una empresa y las acciones de también es una consideración vital. ¿Cómo sabe si una acción tiene un precio correcto? Comienza determinando el valor intrínseco de la empresa. Y eso es donde sucede la magia. Sigue leyendo; Soy cubriendo eso a continuación.

3). Investigue las finanzas de la compañía es para encontrar acciones infravaloradas

Encontrar acciones infravaloradas es una búsqueda del tesoro. Una acción infravalorada es aquella que se cotiza por menos de lo que vale es. Al identificar estas existencias, puede recogerlas con un descuento.

Es como comprar ropa de diseñador en el estante de liquidación. Excepto, estas acciones son t fuera de temporada.

Una de las razones por las que una acción está infravalorada es porque los inversores actuaron irracionalmente en las noticias financieras. Cuando una historia es buena o mala, los inversores tienden a apretar el gatillo y comprar o vender acciones en base a una sola historia. El volumen de negociación aumenta y el impulso se acelera en una dirección. Y, cuando los mercados reaccionan de forma exagerada, puede encontrar algunas oportunidades increíbles.

Entonces, ¿cómo distingue entre un stock infravalorado o valorado adecuadamente? Hay un par de métricas clave para buscar:

• Precio a libro (P / B) Esta relación es el valor total de una empresa y los activos divididos por el precio de las acciones. Cuando el precio de las acciones es más bajo que el valor actual de los activos, eso es es una señal potencial de que las acciones están infravaloradas.
• Precio a ganancias (P / E) La relación P / E compara el valor de mercado de cada acción con las ganancias por acción. Expresado como una relación, números más altos indican un stock potencialmente sobrevaluado. Usted querrá comparar tendencias históricas y comparar su objetivo potencial de acciones con otras compañías en la misma industria.
• Flujo de caja libre y El flujo de caja es el alma de un negocio. Indica que queda dinero allí es después de que se hayan pagado todos los gastos. Este número debe t tomarse como un evangelio sin mirar los informes trimestrales o anuales y los estados de resultados y comprender cómo la empresa informa la depreciación y otras partidas. Sin embargo, puede tener una buena idea del flujo de efectivo observando el flujo de efectivo de las actividades operativas en el estado de flujos de efectivo.

Como puede imaginar, este proceso puede ser tedioso y laborioso. Para ayudarlo a simplificarlo y permitirle ver estas cifras de un vistazo sin tener que profundizar demasiado, puede usar un sitio web de cotizaciones del mercado de valores que calcule e informe todo esto en tiempo real.

Hay una variedad de herramientas gratuitas y de pago que hacen esta tarea. Mi favorito actual es Yahoo! Finanzas. una versión gratuita que es completamente funcional y una versión premium que le permite volver a 40 años de historial financiero.

4). Lea la cotización de stock es

A medida que se prepara para comprar una acción de dividendos, usted querrá ver más que solo el último precio de mercado y el último pago de dividendos.Para ejecutar la operación, usted ll también tendrá que evaluar y comprender la información en tiempo real que se muestra en su plataforma de negociación.

También puede ver gráficos diarios utilizando herramientas como Yahoo! Financiar para obtener esta información.

Para los inversores que desean ganar dinero con dividendos, verificar los números de dividendos a plazo y le dará un vistazo a lo que puede esperar ganar. La mayoría de los sistemas de cotizaciones le mostrarán esta información y al mismo tiempo especificarán con qué frecuencia se pagan los dividendos.

Hay otros números que debe conocerse, especialmente cuando comienza a operar en tiempo real.

• Pregunte También llamado precio de oferta, esto representa el precio más bajo por el que alguien que posee la acción está dispuesto a venderla.
• Oferta La cantidad en dólares más alta que un comprador está dispuesto a pagar por las acciones.
• Último precio También llamado precio de mercado, este es el precio que la acción negoció por última vez.
• Volumen El volumen es el número de acciones negociadas en un día. Alto volumen significa que hay muchas oportunidades de compra y venta para las acciones, que también se conoce como liquidez. Cuanto más líquido es una acción, más fácil es comprar o vender porque hay más personas que quieren participar en la acción.
• Beta Con existencias de dividendos, usted está buscando estabilidad, no volatilidad. Beta es una medición de volatilidad que muestra cuánto se mueve una acción en comparación con el mercado general. Cuando el número es mayor que 1, significa que es más volátil que el mercado.

5). Haga su pedido

El mundo inversionista puede complicarse, y hay muchas maneras de estructurar un comercio. Cuando usted está comenzando, recomiendo seguir los cuatro tipos de pedido más comunes :

• Orden de mercado Cuando usted está listo para comprar la acción, emite un pedido de mercado. Esto significa que las acciones se comprarán inmediatamente en su nombre. Tenga en cuenta que los mercados se mueven rápidamente, por lo que la oferta que presenta podría no ser el precio exacto al que se ejecuta la orden.
• Orden de límite Para los inversores que desean un mayor control sobre el monto en dólares de su orden ejecutada, pueden especificar una orden de límite. Esto pone un límite a lo que ellos gastará en un intercambio. Por ejemplo, si desea comprar una acción por no más de $ 20, debe realizar un pedido de límite.
• Stop Order También se llama una orden de stop-loss, es cuando especifica comprar o vender una acción cuando alcanza un precio específico. Este precio es el precio de parada.
• Comprar pedido de parada Si bien una orden de detención especifica instrucciones para comprar o vender una acción, una orden de parada de compra es solo del lado de la compra. Esto es más común en el ámbito de las acciones de cortocircuito porque ayuda a limitar las pérdidas o proteger las ganancias. Esto es especificado por encima del precio de mercado actual.

6). Aproveche la inversión DRIP

Cuando la compañía en la que posee acciones paga dividendos, tiene dos opciones tómelo como depósito en su cuenta de corretaje o reinvierta los dividendos en la misma compañía y acciones s. Un DRIP, abreviatura de plan de reinversión de dividendos, tiene varios beneficios:

Aprovecha el interés compuesto

Si usted un inversor a largo plazo, entonces usted verá su inversión en una acción multiplicarse reinvirtiendo los dividendos en lugar de cobrar. Usted ganó t se enriquece de la noche a la mañana, pero si estaciona su dinero en una acción de dividendos durante más de 10 años y continúa reinvirtiendo los dividendos, usted comenzaré a ver los beneficios compuestos.

DRIP le da acciones fraccionarias

En lugar de esperar hasta que tenga el dinero para comprar una acción completa, la reinversión de dividendos le permite obtener partes de la acción y continuar construyendo la propiedad.

7). Monitoree, reequilibre y encuentre nuevas existencias según sea necesario

Puede ser tentador hacer una compra única de acciones y dejar que un DRIP funcione para usted en piloto automático. Sin embargo, su cartera puede cambiar incluso si no lo hace y realiza cambios en sus existencias.

Cada vez que invierte su dinero, es una idea inteligente para vigilar cómo funcionan sus acciones. Esto no significa y encadenarse a un monitor triple y ver cada fluctuación de precios como un halcón. Significa hacer un control de cordura aquí y allá.

Las cuentas de corretaje que recomendé tienen plataformas de negociación móviles, por lo que puede monitorear sus inversiones diariamente desde su teléfono.

Suponiendo que su cartera es principalmente o exclusivamente acciones, probablemente debería buscar oportunidades de diversificación. re no tiene nada de malo tener solo acciones de dividendos, pero deben estar en diferentes sectores para que pueda cubrir sus apuestas.

Entonces, ¿por qué debería invertir en acciones de dividendos?

Las acciones de dividendos tienen mala reputación por ser aburridos y bajos en hacer dinero. Sin embargo, si elige sabiamente sus acciones de dividendos, nada podría estar más lejos de la verdad.

Ellos también se conocen como un vehículo de inversión ideal para personas mayores, y aunque eso es cierto, las generaciones más jóvenes también están comenzando a ver el valor de generar ingresos constantes en un activo que también se aprecia.

Estos son los cuatro beneficios principales de las acciones de dividendos que demuestran por qué ellos son una compra inteligente para inversores.

1. Las existencias de dividendos son la última forma de ingreso pasivo. Te pagan regularmente solo por tener una acción. Una vez que haga el trabajo pesado de hacer el intercambio, su trabajo habrá terminado. Puedes sentarte, relajarte y ver cómo llegan las ganancias.
2. A diferencia de los comerciantes de día y los evangelistas de acciones de centavo, los inversores que eligen acciones de dividendos no tienen que ver el mercado como un halcón. Pueden verificar sus acciones una o dos veces al día (o semana) para asegurarse de que la compañía no haya sido liquidada o demandada. Luego pueden relajarse sabiendo que invirtieron en un negocio que es a largo plazo. No hay startups incompletas ni operaciones nocturnas en el ámbito de las existencias de dividendos.
3. Con las existencias de dividendos, puede aprovechar el interés compuesto utilizando un DRIP (plan de reinversión de dividendos). En piloto automático, su dinero crecerá con el tiempo.
4. Las existencias de dividendos ofrecen un flujo confiable de ingresos. Este beneficio es particularmente relevante para los jubilados que buscan flujo de caja durante sus años dorados.

Resumen

Aunque invertir en acciones de dividendos es una estrategia de inversión potencialmente lucrativa, tenga en cuenta que no hay garantía de que usted es no le garantice que usted tendrá un rendimiento positivo.

La acción podría caer más de lo que se le paga en dividendos. La empresa podría cerrar sus negocios. O bien, la compañía podría dejar de recortar dividendos o dejar de pagarlos por completo (GE es una de las compañías más notables para hacer esto).

Sin embargo, si te tomas un tiempo para aprender lo básico, tú esabré más del 99% de tus compañeros. Y espero que usted me haya dado cuenta de que invertir en acciones de dividendos es t solo para jubilados.

Si usted está buscando comenzar un fondo de jubilación, elegir las acciones de dividendos correctas y mantenerlas a largo plazo podría ser su boleto a la verdadera libertad financiera en sus años dorados.

Con suerte, esta guía lo equipó con el conocimiento de qué buscar en una empresa para comenzar con esta estrategia de inversión. Al elegir acciones que produzcan los mayores rendimientos para su cartera, usted pondré más dinero en su bolsillo a largo plazo.

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