Nosotros todos hemos escuchado el consejo de que invertir para el futuro es clave para la estabilidad financiera a largo plazo. Con esa verdad importante en el centro de sus planes a largo plazo, es natural sentir la necesidad de registrarse regularmente con su cartera.
A medida que construye su cartera de inversiones, el seguimiento de su progreso en el camino puede ser crítico. Dependiendo de sus objetivos de inversión y preferencias personales, desea registrarse con su cartera todos los meses o todos los días.
Afortunadamente, hay varias aplicaciones útiles que pueden ayudarlo a rastrear sus existencias de manera efectiva.
Pero qué aplicación es adecuada para ti? eche un vistazo más de cerca a las mejores opciones.
- Descripción general de las mejores aplicaciones de seguimiento de stock
- Capital personal
- MoneyPatrol
- Morningstar
- SigFig Portfolio Tracker
- Yahoo! Finanzas
- Tabla resumen
- Cómo se me ocurrió esta lista
- ¿Qué es una aplicación de seguimiento de existencias?
- ¿Por qué debería (o debería t) usar una aplicación de seguimiento de stock?
- Las características más importantes a tener en cuenta en una aplicación de seguimiento de stock?
- Qué aplicación de seguimiento de stock es la mejor para usted?
- Cómo usar una aplicación de seguimiento de stock
- Resumen
Descripción general de las mejores aplicaciones de seguimiento de stock
Aplicaciones de seguimiento de stock
Mejor para
Capital personal
Grandes inversiones en múltiples cuentas
MoneyPatrol
Instantánea de su cartera
Morningstar
Calificaciones de acciones
SigFig Portfolio Tracker
Seguimiento en tiempo real
Yahoo! Finanzas
Rastrear acciones individuales
Capital personal
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Cost Gratis para usar la aplicación. - Recomendaciones disponibles? Sí.
- Característica destacada analizador de tarifas.
Personal Capital reúne todos sus detalles financieros en una plataforma conveniente. Usted podrá conectar todo tipo de cuentas financieras para comprender la imagen completa. Con eso, puede conectar sus muchas cuentas de inversión para rastrear las acciones a lo largo de su cartera integral de manera efectiva en una sola aplicación.
Aunque puede optar por servicios premium pagados, las características gratuitas de la aplicación son extremadamente útiles. Mi característica favorita es el analizador de tarifas 401 (k) que evaluará las tarifas en su plan patrocinado por el empleador y cómo esas tarifas reducirán sus planes de inversión.
Pero la función de verificación de inversiones lo ayudará a rastrear sus inversiones de manera eficiente. Cuando utiliza la herramienta de verificación de inversiones, usted podrá evaluar cuál es su posición de inversión rápidamente.
Además de verificar dónde se encuentran actualmente sus inversiones, la aplicación proporcionará recomendaciones sobre cómo alcanzar sus objetivos de inversión.
En general, Personal Capital ofrece una visión integral de su cartera de inversiones única con solo unos momentos de su tiempo.
Obtenga más información sobre el capital personal o lea nuestra reseña completa.
MoneyPatrol
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Costo y Prueba gratuita de 15 días. Membresía anual de $ 59.99. - Recomendaciones disponibles? No.
- Característica destacada Panel financiero integral.
MoneyPatrol es una aplicación que puede ayudarlo a rastrear su cartera de inversiones y el rendimiento de s. Una vez que vincule sus cuentas de inversión, usted podrá ver los valores de su cartera como una instantánea a tiempo.
Creo que vale la pena incluir MoneyPatrol en esta lista gracias a su panel visual. Puede registrarse fácilmente con su cartera de inversiones de un vistazo. Esa puede ser una herramienta valiosa si simplemente desea ver los cambios en su saldo a lo largo del tiempo.
Usted ganó t tiene acceso a cualquier análisis en profundidad o asesoramiento para ayudarlo a alcanzar sus objetivos de inversión, pero si desea realizar un seguimiento de todas sus finanzas en un solo lugar, MoneyPatrol es una opción sólida.
Obtenga más información sobre MoneyPatrol o lea nuestra reseña completa .
Morningstar
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Cost $ 145 suscripción anual. - Recomendaciones disponibles? Sí.
- Característica destacada Una autoridad reconocida en fondos mutuos.
Morningstar ofrece un análisis muy profundo de existencias y fondos mutuos. Una vez que configura una cuenta, puede sumergirse en los detalles de sus inversiones en cualquier momento.
Morningstar ofrece la característica única de la Raya X de la cartera, además de la información completa y las calificaciones disponibles para acciones y fondos mutuos. Con la radiografía de cartera, puede ver cuáles son sus tenencias reales dentro de sus fondos.
Esencialmente, el Rayo X de la Cartera le mostrará exactamente qué acciones están en sus fondos y el monto en dólares representado por cualquier acción en particular. Puede usar esta herramienta para explorar los detalles de sus inversiones y reevaluar su diversificación.
Aunque la tarifa de suscripción es de $ 145 por año, es probable que encuentre valor en esta aplicación de seguimiento de acciones.
Obtenga más información sobre Morningstar o lea nuestra reseña completa.
SigFig Portfolio Tracker
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Costo Gratis para saldos de menos de $ 10,000. Tarifa anual del 0.25% para cuentas de más de $ 10,000. - Recomendaciones disponibles? Sí.
- Característica destacada Free Portfolio Tracker.
SigFig Portfolio Tracker es una aplicación gratuita para la mayoría de los usuarios. Una vez que conecte sus cuentas, la aplicación le permitirá rastrear fácilmente todos los activos que posee. La herramienta gratuita Portfolio Tracker lo ayudará a analizar las tarifas ocultas en sus inversiones y a encontrar opciones más asequibles.
SigFig también ofrece seguimiento de mercado en tiempo real. Con eso, puede ver cómo le va al mercado en todo momento. Dependiendo de su nivel de interés en el seguimiento de existencias, esta puede ser una característica útil. Pero si usted es un inversor que solo quiere registrarse con sus inversiones, el seguimiento del mercado puede no ser algo que está buscando.
Si tiene preguntas sobre su cartera, usted podrá registrarse en cualquier momento con un agente en vivo. SigFig ofrece acceso a agentes de soporte en vivo a través de chat o teléfono.Usted tendrá acceso a esta asistencia, ya sea que pague o no por la versión premium.
Obtenga más información sobre SigFig Portfolio Tracker.
Yahoo! Finanzas
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Costo y $ 34.99 por mes. - Recomendaciones disponibles? Sí.
- Característica destacada Administre su cartera con valores en tiempo real.
Yahoo! Las finanzas pueden ayudarlo a realizar un seguimiento de las acciones que le interesan. Puede optar por seguir las acciones para encontrar cobertura de noticias personalizada y precios de mercado en tiempo real. Además de rastrear acciones, puede rastrear bonos, materias primas, monedas y más.
La aplicación le permite comparar diferentes existencias en cuadros completos. Con este útil análisis, puede sentirse mejor equipado para administrar su cartera activamente. A través de la aplicación, puede rastrear su cartera y monitorear el mercado en tiempo real.
La versión paga de la aplicación es bastante cara a $ 34.99 por mes, pero con eso, usted tendrá acceso a todas las funciones que Yahoo! Las finanzas tienen para ofrecer.
Aprende más sobre Yahoo! Finanzas.
Tabla de resumen
Aplicación de seguimiento de stock
Costo
Característica destacada
Servicio al cliente
Capital personal
Aplicación gratuita; opciones pagas para servicios de asesoramiento
Cuota anaylzer
Servicio al cliente 24/7
MoneyPatrol
Prueba gratuita de 15 días, luego $ 7 por mes
Panel visual
Formulario de contacto por correo electrónico disponible
Morningstar
Tarifa de suscripción de $ 145 por año
Portafolio de rayos X
9 a.m. a 5 p.m. EST de lunes a viernes
SigFig Portfolio Tracker
Rastreador de cartera gratuito; opciones de gestión de inversiones pagas
Rastreador de cartera gratuito
Teléfono o chat en vivo de 6 a.m. a 6 p.m. PST
Correo electrónico en cualquier momento
Yahoo! Finanzas
Versión gratis; La opción pagada es de $ 34.99 mensuales o $ 349.99 por año.
Noticias en tiempo real
Formulario de contacto por correo electrónico
Cómo se me ocurrió esta lista
Aquí es cómo decidí qué aplicaciones hicieron el corte.
Precios
Cuando está construyendo una cartera de inversiones, las tarifas son importantes! Con eso, quería incluir varias opciones gratuitas de seguimiento de existencias. Aunque no todas las aplicaciones son gratuitas, hay algunas opciones disponibles para el inversor que busca mantener bajos los costos.
Servicio al cliente
Invertir puede complicarse rápidamente. Puede ser extremadamente importante tener la opción de hablar con un humano vivo real cuando te encuentras con preguntas. Intenté incluir aplicaciones que tenían soporte humano robusto, o al menos algo, disponible.
Funciones útiles
Cada una de las aplicaciones anteriores tiene características sobresalientes que podrían ayudar a diferentes inversores a lograr diferentes objetivos. Por ejemplo, Personal Capital sería más adecuado para un inversor que quiera sumergirse profundamente en sus tenencias y buscar formas de mejorar.
¿Qué es una aplicación de seguimiento de existencias?
Una aplicación de seguimiento de existencias puede lograr el objetivo principal de controlar el mercado de valores. Más allá de eso, la aplicación debería poder proporcionar una visión de su propia cartera.
Por supuesto, la funcionalidad de cada aplicación de seguimiento de stock variará. Pero puede buscar la aplicación que se adapte a sus necesidades. Por ejemplo, si está buscando un análisis en profundidad de sus fondos, Morningstar podría ser el mejor ajuste. Pero un vistazo rápido a su cartera y el valor de podría lograrse con MoneyPatrol.
¿Por qué debería (o debería t) usar una aplicación de seguimiento de stock
Entonces, ¿debería usar una aplicación de seguimiento de existencias?
Debe usar una aplicación de seguimiento de stock if
Si desea vigilar su cartera de inversiones, una aplicación de seguimiento de acciones puede ser una buena solución. Una aplicación le permitirá registrarse rápidamente cuando lo desee.
Puede optar por llevar esto un paso más allá si está interesado en rastrear existencias específicas. Si desea seguir el mercado regularmente, entonces una aplicación de seguimiento de existencias es la opción perfecta.
Debería t use una aplicación de seguimiento de stock if
Tenga en cuenta que usted veré la volatilidad a veces abrupta cuando rastrea de cerca las acciones. Puede ser difícil cumplir con su plan de inversión si sigue constantemente el mercado y el aumento y caída de x2019 con una precisión mínima.
Con eso, debería t use una aplicación de seguimiento de acciones si usted ese sentirá demasiado tentado a interrumpir su cartera de inversiones a medida que la volatilidad del mercado levante su fea cabeza.
Como inversor, debe esperar esta volatilidad. Pero puede ser difícil cumplir con el plan si está monitoreando de cerca cualquier cambio en su cartera. Por supuesto, es una buena idea vigilar su cartera. Sin embargo, podría lograr esto al registrarse desde su computadora con menos frecuencia.
Las características más importantes a tener en cuenta en una aplicación de seguimiento de stock?
Estas son las características que debe buscar:
Monitoreo de cartera
Debería poder conectar sus propias cuentas de inversión para realizar un seguimiento de las acciones que más le importan. La aplicación debe presentar su cartera y el progreso de de una manera útil.
Análisis de cartera
Un análisis de su cartera puede ser una característica útil que ofrece una aplicación de seguimiento de existencias. Puede encontrar ayuda para analizar tarifas o evaluar su diversificación actual. Como inversor, las herramientas que ofrecen análisis pueden ser una buena manera de comprender mejor los riesgos presentes en su cartera.
Recomendaciones
Dependiendo de sus preferencias, una aplicación que haga recomendaciones basadas en su cartera puede ser una característica útil. Aunque algunos inversores no necesitan ayuda adicional, muchos de nosotros estamos felices de echar un vistazo a las recomendaciones de expertos que afectan nuestra cartera.
Qué aplicación de seguimiento de stock es la mejor para usted?
La aplicación de seguimiento de acciones adecuada para usted dependerá de los objetivos que tenga y del tipo de inversor que sea.
Si está buscando los últimos datos y noticias que podrían afectar su cartera, entonces Yahoo! Las finanzas pueden funcionar para usted. Si simplemente desea una instantánea del valor de su cartera, MoneyPatrol puede ayudarlo mientras ofrece asistencia presupuestaria sólida. Si desea una visión sólida de su cartera y las tarifas y debilidades potenciales de, entonces Personal Capital podría ser el mejor ajuste.
Tómese un tiempo para considerar qué tipo de inversor es usted y luego avance con el ajuste adecuado.
Cómo usar una aplicación de seguimiento de stock
Una vez que usted ha determinado qué aplicación de seguimiento de stock es adecuada para su situación, entonces es hora de configurar la aplicación. El primer paso es descargar la aplicación en su dispositivo. Entonces usted ll necesita vincular sus cuentas a la plataforma.
La aplicación atraerá sus cuentas financieras con su ayuda. Después de eso, puede comenzar a usar las funciones que ofrece la aplicación específica que usted ve elegido. Dependiendo de la aplicación, es posible que desee configurar alertas particulares o analizar su cartera con las herramientas disponibles.
Resumen
Una aplicación de seguimiento de existencias puede ayudarlo a mantener sus finanzas bajo control. Un check-in regular puede ser útil para mantenerse en el camino. Con un vistazo rápido, puede evaluar cuál es su posición de inversión. Si necesita hacer un cambio en su estrategia, entonces usted podrá actuar rápidamente.
Como advertencia, es posible que no desee verificar sus inversiones todos los días. Con la volatilidad inherente del mercado, un check-in diario revelará un viaje lleno de baches. Personalmente, me registro con mis inversiones una vez al mes. La frecuencia de sus registros dependerá de su preferencia personal y estrategia de inversión.
Tómese un tiempo para considerar sus opciones y luego comience a rastrear su cartera de inversiones hoy!
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