Ya sabe que diversificar su cartera es crucial. Qué es aún más importante es obtener la mezcla correcta, y no sobre -diversificando.
Afortunadamente, hay muchos corredores que ofrecen fondos pre-diversificados para que no lo haga no tiene que preocuparse por hacerlo usted mismo. Vanguard es uno de los corredores más respetados que existen, y ofrecen una amplia gama de fondos y suficiente para todos los inversores y la necesidad particular de x2019.he elegido 17 fondos suyos que creo que son excelentes opciones para los jóvenes inversores.
¿Por qué solo fondos de Vanguard?
Vanguard se distingue de varias maneras, perollamaré solo algunos :
- Administran sus fondos en casa.
- También no lo hacen t permite la inversión externa de entidades como otra compañía de administración de fondos, lo que probablemente aumentaría sus ganancias. En cambio, impulsan más su regreso a sus clientes.
- Ellos han existido durante mucho tiempo esu fundador, John Bogle, creó el primer fondo indexado en 1975.
- Sus tarifas son algunas de las más bajas de la industria.
- Trabajan con robo-advisors como Betterment.
Ese último punto puede ser lo más importante para usted. La mayoría de los asesores financieros lo harán elegir algunas acciones individuales, o tal vez algunos fondos mutuos de mayor costo.
Sin embargo, los asesores de Robo como Betterment eligen ETF de bajo costo administrados por corredores con años y años de experiencia.
Si bien Betterment utiliza solo un par de los fondos de esta lista, es posible que pueda encontrarlos con otros robo-advisors, o simplemente invertir en ellos por su cuenta. De todos modos, la siguiente lista presenta los mejores fondos absolutos de Vanguardhe encontrado. Echa un vistazo:
- Para el amante de los bonos
- Para el inversor de valor
- Para aquellos que piensan (realmente) grande
- Para aquellos a quienes les gustan las empresas grandes y establecidas
- Para el gurú de mediana capitalización
- Para aquellos que aman a los pequeños
- Para aquellos que invierten al otro lado del estanque
- Para aquellos que quieren apoderarse del mundo
- Para el inversor saludable
- Para el industrial
- Para el shopaholic
- Para el nerd de TI
- Para los aspirantes a bienes raíces y magnate con un presupuesto limitado
- Resumen
- Lee mas:
Para el amante de los bonos
1. Total de ETF de mercado de bonos (BND)
- Relación de gastos: 0.06%
- Retorno promedio de 10 años: n / a
- Retorno promedio de 5 años: 3.53%
Los bonos son una parte clave de cualquier cartera diversificada. El ETF de Total Bond Market es una gran opción si desea una amplia combinación de bonos de grado de inversión. Tiene casi el 46% en bonos del gobierno, el 28% en bonos corporativos, el 22% en bonos titulizados y poco menos del 1% en bonos municipales, todo con una variedad de calificaciones. Con un rendimiento promedio decente de cinco años y una relación de gastos súper baja, este es un gran fondo para tener en su cartera.
Obtenga más información sobre los bonos aquí.
2. ETF de bonos gubernamentales a corto plazo (VGSH)
- Ratio de gastos: 0.10%
- Retorno promedio de 10 años: n / a
- Retorno promedio de 5 años: 0.66%
No deja que el pequeño rendimiento promedio de cinco años te asuste. Este es el tipo exacto de ETF de enlace recomendado por Warren Buffet. El fondo está compuesto casi en su totalidad por bonos del gobierno (de ahí el nombre) y tiene una relación de gastos decente. Si usted esigue los consejos de inversión simples de Buffett y pone el 10% de su dinero en bonos gubernamentales a corto plazo, este es el fondo para usted.
Para el inversor de valor
3. ETF de alto rendimiento de dividendos (VYM)
- Relación de gastos: 0.09%
- Retorno promedio de 10 años: n / a
- Retorno promedio de 5 años: 14.32%
No hace mucho tiempo, hablé sobre los beneficios de value investing with you. En inversión de valor, una de las reglas es to busque empresas que paguen dividendos fuertes. Este fondo, calificado con cinco estrellas por Morningstar, le da exposición a grandes empresas bien establecidas que pagan buenos dividendos. Las cinco principales participaciones son Microsoft, Exxon Mobil, Johnson Johnson, General Electric y AT T. Esas son algunas compañías bastante sólidas. Si lo suyo es el dividendo, este fondo debería ser un elemento básico de su cartera.
Obtenga más información sobre la inversión de valor aquí.
Para aquellos que piensan (realmente) grande
4. Mega Cap ETF (MGC)
- Relación de gastos: 0.09%
- Retorno promedio de 10 años: n / a
- Retorno promedio de 5 años: 13.26%
Si desea invertir en algunas grandes empresas, considere este fondo. La mayoría, si no todas, de estas compañías exceden los $ 100 mil millones en capitalización de mercado. Algunas de las compañías más notables en las que invierte este fondo son Apple, Amazon, Berkshire Hathaway (Warren Buffett es company), Alphabet Inc (Google) y Facebook.
Para aquellos que gustan de las empresas grandes y establecidas
5. SP500 ETF (VOO)
- Relación de gastos: 0.05%
- Retorno promedio de 10 años: n / a
- Retorno promedio de 5 años: 13.33%
Como mencioné anteriormente, el plan de inversión recomendado de Warren Buffett 9 es el 10% de los activos en bonos gubernamentales a corto plazo y el 90% en un índice SP500. Bueno, aquí y cómo obtener su 90% en el SP500. tiene la relación de gastos más baja de cualquier ETF que rastree el SP500 también. Clasificado como cinco estrellas por Morningstar, este fondo le ofrece una amplia combinación de compañías establecidas como Coca-Cola, PepsiCo, Intel y Wells Fargo.
6. Total de ETF del mercado de valores (VTI)
- Relación de gastos: 0.05%
- Retorno promedio de 10 años: 7.98%
- Retorno promedio de 5 años: 12.97%
- Disponible con Betterment
Parece que este ETF ha existido desde siempre. Apodado la tenencia de acciones básicas por excelencia por Morningstar, el fondo se centra en tecnología, atención médica y servicios financieros. Con un historial de larga data, más de $ 60 mil millones en activos y una relación de gastos extremadamente baja, este fondo es una gran pieza central para construir su cartera.
Para el gurú de la mediana capitalización
7. ETF de mediana capitalización (VO)
- Relación de gastos: 0.08%
- Retorno promedio de 10 años: 8.53%
- Retorno promedio de 5 años: 12.35%
Es necesario equilibrar una cartera con acciones de mediana capitalización ($ 2-10 mil millones en capitalización de mercado, por lo que aún es mucho) para una fuerte diversificación. Este ETF tiene compañías como NVIDIA Corp (se especializan en tarjetas gráficas para computadoras), Electronic Arts Inc (creadores de Madden NFL) y JM Smucker. Usted no t quiere dejar las acciones de mediana capitalización fuera de su cartera, y este fondo es una excelente elección.
Para aquellos que aman a los pequeños
8. ETF de pequeña capitalización (VB)
- Relación de gastos: 0.08%
- Retorno promedio de 10 años: 8.66%
- Retorno promedio de 5 años: 11.81%
Al igual que las acciones de mediana capitalización, usted querrá asegurarse de que también tenga una combinación de acciones de pequeña capitalización. El ETF de pequeña capitalización tiene una relación de gastos baja y un equilibrio bastante agradable de exposición de la industria. Una cosa que personalmente me gusta de este fondo es su asignación de bienes inmuebles y acciones financieras. Su asignación de acciones inmobiliarias está muy por encima del promedio de la categoría y su asignación de acciones financieras está muy por debajo de . Simplemente me gustan las acciones inmobiliarias sobre las acciones financieras en la mayoría de los casos. Los rendimientos anuales promedio también son tentadores.
Para aquellos que invierten en el estanque
9. FTSE Desarrolló Mercados ETF (VEA)
- Relación de gastos: 0.09%
- Retorno promedio de 10 años: n / a
- Retorno promedio de 5 años: 3.37%
- Disponible con Betterment
Este es un fondo excelente si usted está buscando exposición internacional. El ETF de FTSE Developed Markets es de bajo costo e invierte en empresas en mercados desarrollados. Esto es también uno de los fondos internacionales más baratos que existen. la mayoría de las acciones de este fondo son grandes compañías globales que también tienen una tonelada de exposición en los EE. UU., Como Nestlé, Toyota y BP. También tiene una tasa de rotación baja del 3%, lo que significa que el fondo mantiene la mayoría de las acciones en las que invierte a largo plazo.
10. Total de ETF internacional de acciones (VXUS)
- Relación de gastos: 0.13%
- Retorno promedio de 10 años: n / a
- Retorno promedio de 5 años: 1.72%
Similar al fondo mencionado anteriormente, pero este tiene una gran diferencia: invierte en mercados emergentes. Piense en un mercado emergente como uno que está casi desarrollado, pero que todavía tiene algo de crecimiento que hacer. Las empresas en estos mercados son más volátiles, pero tienen potencial para obtener mayores rendimientos. El ETF de Total International Stock tiene aproximadamente el 15% de su dinero en los mercados emergentes, mientras que el fondo VEA (mencionado anteriormente) tiene menos del medio por ciento en los mercados emergentes.
Para aquellos que quieren apoderarse del mundo
11). Total World Stock ETF (VT)
- Relación de gastos: 0.14%
- Retorno promedio de 10 años: n / a
- Retorno promedio de 5 años: 6.98%
Si desea un fondo que represente a casi todo el mundo y los mercados invertibles s, esto es para usted. El ETF de Total World Stock representa el 98% del mundo. Esta es la exposición total a todos los mercados en su máxima expresión. Se desglosa en aproximadamente el 50% de las acciones de EE. UU., El 40% de las acciones de los mercados desarrollados internacionales y el 10% en los mercados emergentes.
Obtenga más información sobre cómo invertir en mercados extranjeros aquí.
Para el inversor saludable
12). Elalth Care ETF (VHT)
- Relación de gastos: 0.09%
- Retorno promedio de 10 años: 11.47%
- Retorno promedio de 5 años: 19.16%
Si. Mira esas devoluciones. La atención médica puede proporcionar grandes beneficios, pero también es bastante volátil, así que asegúrese de equilibrarla con otros fondos. El ETF de Elalth Care invierte en compañías de atención médica ubicadas principalmente en los Estados Unidos. Tiene alrededor del 10% de su cartera en Johnson Johnson y 6% en Pfizer dos de las compañías de atención médica más grandes del mundo. La relación de gastos también es favorable para este tipo de fondo.
Para el industrial
13. Industriales ETF (VIS)
- Relación de gastos: 0.10%
- Retorno promedio de 10 años: 8.32%
- Retorno promedio de 5 años: 13.44%
Industrials es un mercado bastante amplio. Por ejemplo, aquí están las principales empresas de la Industria ETF, por peso de cartera: General Electric, 3M, United Technologies, Honeywell y Boeing. Entonces, bombillas, arandelas, secadores, velcro, purificadores de aire y aviones, todo en los cinco primeros. Este es un gran fondo para tener como complemento de algunos otros fondos básicos, pero solo recuerde que las existencias industriales son cíclicas, por lo que puede ver algunos altibajos con este.
Para el shopaholic
14. ETF discrecional del consumidor (VCR )
- Relación de gastos: 0.10%
- Retorno promedio de 10 años: 11.06%
- Retorno promedio de 5 años: 16.40%
Tú amaré a este. El ETF discrecional del consumidor invierte en todo tipo de empresas de gasto del consumidor ubicadas en los EE. UU. Por lo tanto, casi cualquier tipo de industria en la que pueda salir y gastar su dinero, este fondo tiene una empresa para ello. Por ejemplo, Amazon, Home Depot, Disney y McDonald es son algunas de sus principales propiedades. Esto es tuvo retornos históricamente fuertes y una relación de gastos razonable.d intente introducir este en su cartera si puede.
15. ETF de las grapas de consumo (VDC)
- Relación de gastos: 0.10%
- Retorno promedio de 10 años: 11.51%
- Retorno promedio de 5 años: 15.25%
Por lo general, las existencias de consumo básico funcionan mejor cuando la economía se enfrenta a un período recesivo. Es bueno tener un fondo como este en su cartera para equilibrar todo lo demás. Eso es tampoco quiere decir que ganó t obtiene buenos rendimientos en un entorno económico normal, o en un entorno creciente, pero la historia nos dice que estos funcionan bien durante los períodos de inactividad. Algunas de las principales propiedades son Altria, Coca-Cola y Philip Morris, por lo que es posible que tenga que revisar su conciencia en la puerta.
Para el nerd de TI
16. Tecnología de la información ETF (VGT)
- Relación de gastos: 0.10%
- Retorno promedio de 10 años: 11.01%
- Retorno promedio de 5 años: 14.15%
Si tuviera que adivinar un fondo que seguramente comprará, es este. A los Millennials les encantará la ETF de Tecnología de la Información. Tiene un historial de mostrar rendimientos absurdamente altos e invierte en compañías tecnológicas que todos conocen, aman y usan. Apple, Microsoft, Facebook y Alphabet (Google) se destacan como las principales participaciones de la cartera. Usted también obtendré Intel, Oracle, PayPal, Adobe y muchas otras compañías tecnológicas establecidas. Este fondo posee 381 acciones en total, y lo recomiendo encarecidamente como parte de su combinación.
Para el aspirante a bienes raíces y magnate con un presupuesto
17. REIT ETF (VNQ)
- Relación de gastos: 0.12%
- Retorno promedio de 10 años: 7.65%
- Retorno promedio de 5 años: 13.00%
Creo que todos deberían tener alguna exposición a bienes raíces en su cartera de acciones. REIT le permite hacer eso sin la tontería de comprar una propiedad física. El REIT ETF le permite ingresar a bienes raíces a un costo muy bajo. Lo creas o no, este es uno de los ETF REIT más baratos disponibles. Espere cierta volatilidad, a medida que avanza el sector inmobiliario, y el fondo entrega alrededor del 11% de sus 150 acciones cada año. Si bien lo haría t lo convierte en el núcleo de su cartera, creo que es necesaria alguna exposición.
Resumen
Determinar los mejores fondos de Vanguard para invertir puede ser abrumador. Ofrecen mucho, y esta lista no toca ni siquiera toca fondos mutuos. Elija sabiamente e invierta en lo que tenga sentido para usted. Desea diversificarse, pero no diversificarse en exceso.
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